常見外匯詐騙有哪些?MT4/MT5是詐騙嗎?如何識別外匯保證金騙局

隨著外匯保證金市場的發展,假券商黑平台也越來越多,小君經常有看到外匯新人在臉書和Line群組裡面求助,咨詢大家碰到了外匯詐騙該怎麼辦。

更誇張的是有些投資人已經被引誘到外匯黑平台了,自己都還完全不知道。還有的投資小白誤以為MT4/MT5就是詐騙平台,聽到MT4/MT5就趕緊躲遠遠。

為了幫助大家更了解外匯詐騙,小君特意整理了:

  • 外匯詐騙都有哪些手段?
  • 怎樣識別和避開外匯保證金詐騙?
  • 如何選擇合法、安全的外匯交易商?
  • 我們常聽到的MT4/MT5是詐騙嗎?
  • 碰到外匯詐騙之後我們改如何維權?

以及其他與外匯詐騙相關的資訊,幫助大家遠離詐騙。

Let’s go!


常見的MT4/MT5 經紀商| 外匯(保證金)詐騙手段有哪些

▪ 資金託管

即所謂的代操。錢打入指定賬戶後由券商代為操作,看上去好像很省心,但實際上透明性很差,你根本不知道是怎麼操作的,一開始平台會給你製造一個賺錢很容易的假象,讓你放鬆警惕追加入金為後續詐騙做準備。

小君自己試過的正規外匯平台比如MitradeIG,Oanda等都沒有提供資金託管的服務,如果單靠資金託管就可以實現高回報,那我們是不是可以輕鬆暴富了?大家始終記住,任何時候都沒有免費的午餐。

▪ 群組帶單

投資者入金之後,可使用券商提供的平台自己下單。服務商可能會提供一個群組,在群組中會有老師提供資訊,引導用戶操作,步步深入。

一開始用戶是盈利的,在利益的驅使下,加上騙子的引導,用戶就會存入越來越多資金,然後黑平台在後台操作讓用戶開始虧損,這個時候券商可能以各種理由讓用戶無法出金,或者宣佈倒閉。

甚至有些還會有後續更深入的詐騙,比如爆倉之後讓你補錢或者威脅訴訟,再騙一筆。

▪ 高回報,低風險

很多外匯黑平台聲稱可以獲得穩定的高回報,以吸引投資者。

任何投資都是高收益伴隨著高風險的,承諾低風險甚至零風險的同時能獲得高收益,這類詐騙話術明顯違背常理,但是很可惜,很多投資者在“高回報”的誘惑下都失去了辨別能力。

▪ 高返佣,高贈金

很多券商會向客戶提供一定的返佣或者贈金優惠,增加客戶忠誠度。所謂的返佣,指的是交易過程中產生的手續費和點差,是外匯交易成本的一部分。

外汇诈骗平台就利用了這一點,誇大優惠力度甚至100%返佣,也有些平台含糊其辭,只說返手續費,隱瞞點差。當投資者投入大量資金以後,就會發現被騙。

▪ 點差騙局

外匯點差騙局是在交易成本上做文章,利用計算機擴大點差範圍,從而加大交易成本。

甚至有些不法平台還會將返佣和點差相結合,比如他先將點差調高50個點,然後告訴投資者可以返20個點的點差,投資者根本不知道實際成本。

▪ 冒充正規平台

很多Facebook或者LINE的投資群組裡面都有非常多的詐騙人員潛伏,投資人從這些渠道里添加了一些所謂的「官方客服」,他們會發送假平台的連結,在假客服的指導下,投資人誤以為自己是通過正規的平台交易,最後發現持續虧損甚至連本金都拿不回來。

大家開始交易前,一定要核實外匯平台的監管和真實性,比如騙子就多次假冒富拓來進行詐騙:

▪ 自動交易騙局

智能自動交易系統,又稱為EA(Expert Adviser),投資者可以透過系統的幫助實現24小時自動交易,不影響其他事務。

有些诈骗平台会利用EA,夸大自己的交易系統無比强大,既安全,費用又低,還能讓你全天候穩賺不賠,實現你的被動收入,比其他知名系統都好用。

要知道一個成熟的交易系統,開發成本非常高,不是任何一個小機構能解決的,也更不會有穩賺不賠的系統。如果投資者偏信一些沒有經過審查的EA系統,可能導致損失。

天下不会有免费的午餐,如果真的有稳赚不赔的好项目,为什么平台要分享给你呢?

▪ 保本保證

和高回報,低風險類似,保本保息之類的話術也是利用投資人趨利而又不想承擔風險的心態,吸引投資人的注意。

投資人對這類宣傳都要提高警惕。除了保本,有些機構甚至宣傳可以保證一定比例的回報,這種典型的龐氏騙局最終就是捲款跑路。

類似的還有一些固定收益外匯託管項目、人工智能外匯託管項目、AB倉保險類外匯託管理財項目等,這些項目的共同點就是宣稱穩賺不賠,賺錢特別容易。

還是那句話,開始投資前,先問問自己真的有條件吃上免費的午餐嗎?

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Mitrade

IG Market
金融監管(僅列舉主要監管)澳洲ASIC
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百慕達金融管理局
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交易手續費0佣金,收取點差0佣金,收取點差以及年度管理費
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MT4/MT5是詐騙平台嗎?

MT4/MT5都是交易用的軟體,它們只是一個下單的軟件而已。可以理解為他是一個類似於Android的系統,這個系統可以連接到不同的外匯券商。

會不會有詐騙,關鍵在於用戶選擇了什麼樣的外匯券商,MT4/MT5只是一個提供下單的軟體工具,工具是無法自己詐騙的。

注意: 有很多的詐騙機構會假冒MT4或者MT5的工作人員,引導用戶到黑平台交易,小君就有收到私訊反饋說有MT5的客服人員聯繫投資人幫忙辦理開戶和入金,其實就是詐騙機構在誘騙投資人去黑平台交易。

MT4/5本身是沒有對接一般客戶的,他們對接的都是券商平台,所以如果你有接到來自MT4/5客服人員的主動聯繫,千萬不要相信。


怎麼判斷MT4/MT5 經紀商|外匯平台是否合法?如何避開外匯保證金詐騙黑平台?

1. 查詢MT4/MT5 經紀商|外匯平台的監管情況

經過權威監管機構認證的持牌經紀商相對安全、合規。以下是比較嚴格的國際監管機構,透過其官網可以查詢到持牌經紀商的資訊:

監管機構名稱簡稱簡介代表券商
英國金融行為管理局FCA杠桿1:30,可有最高5萬英鎊賠償保障IG、ThinkMarkets、OANDA、FXCM
美國全國期貨協會NFA杠桿1:50,投資者可申請仲裁,但保障僅限美國居民IG、Forex.com、OANDA、InteractiveBrokers
澳大利亞證券及投資委員會ASIC主要貨幣對杠桿1:30,可有最高50萬澳元賠償保障IG、ThinkMarkets、OANDA、IC Markets、Mitrade
瑞士金融市場監督管理局FINMA杠桿1:100,可有最高10萬瑞郎賠償保障IG、Dukascopy、Swissquote、Saxo Bank
日本金融廳FSA杠桿1:25,只允許日本居民在外匯平臺開立保證金賬戶IG、Forex.com、OANDA、ThinkMarkets
賽普勒斯證券交易委員會CySEC杠桿1:30,可有最高2萬歐元賠償保障IC Markets、BDSwiss、FP Markets、FXTM

2. 查詢外匯監管訊息

我們以知名券商Mitrade在ASIC的監管爲例,告訴大家怎麽驗證交易平台的金融監管:

首先登錄ASIC官網https://asic.gov.au/,可以看到如下介面:

點擊屏幕右側的“Professional registers”,進入查詢頁面。

根據頁面要求輸入關鍵詞和查詢證書種類,這裡我們選擇澳大利亞金融服務牌照AFSL。當然也可以透過監管編號進行精確查詢。

系統會根據關鍵詞列出搜索清單,用戶從中選擇需要查詢的機構名,這邊我們點選“Mitrade Global Pty Ltd”。注意,這裡查詢到的公司名字一定要和Mitrade官網宣傳的受監管公司名字完全一致。

點選具體要查詢的公司後,即出現對應公司訊息。

下方還有各認證的具體資訊,可點擊“+”號展開。

展開後我們可以看到Mitrade提供的哪些服務會受到ASIC的監管,很多外匯券商容易打擦邊球,所以大家一定要關注外匯券商是不是真的有提供外匯零售業務的資質。

這裡需要強調兩點:

一是需要查詢的公司名字以及地址必須和監管訊息中的完全一致,差一個字母都不行;

二是要看清監管牌照約束的業務範圍。

想要了解更多監管查詢方法,可以點擊觀看:

☛  如何查詢英國FCA監管的外匯平台牌照?

☛  如何查詢美國NFA監管的外匯平台牌照?

3. 查詢MT4/MT5 經紀商|外匯交易所的網站註冊信息

用戶可以在www.whois.com網站上查詢交易商的網站註冊訊息,也可以查詢外匯天眼、外匯110等媒體網站,對交易商訊息進行相互驗證。

a. 我們首先以正規外匯券商www.mitrade.com为例來看看它的whois結果

www.whois.com的搜索欄中輸入“mitrade.com”,點擊“SEARCH”進行搜索。

進入下一界面,再點擊“Whois”按鈕。

系統給出搜索結果如下圖,我們可以看到mitrade這個網站的註冊日期、到期日、註冊機構名稱、國家等。

除此之外,我們還需要仔細查看交易商自己的官網,看註冊訊息和監管及媒體網站是否一致。

像Mitrade這樣的正規券商,一般註冊時間都是至少10年以上,註冊人以及國家地區也能和官網的公司名稱對應上,可以初步判斷這類型的券商更值得信任。

b. 我們再來看看上面提到的詐騙平台fxtmfuto.com的whois結果

在whois網站裡輸入fxtmfuto.com查詢,我們可以看到詐騙平台的網站註冊的時間還非常短,一般正規的平台註冊時間都會在10年甚至以上。

詐騙平台不敢公開自己的公司註冊名字,而正規平台的註冊名字是和自己的網站公司名統一的:

結合whois上的查詢結果和交易商本身的站點訊息,我們可以關注以下幾個方面:

對比項目正規平台詐騙平台
註冊時間註冊時間比較早,經營歷史較長註冊時間通常為近期,經營時間短
到期日距離註冊時間久遠,預期經營時間長距離註冊時間很近,往往只有1年
公司名稱正規公司全稱與公司名不同,甚至是個人名稱
註冊地與公司實際經營相符不合理地區,比如註冊地為不允許槓桿外匯交易的地區,或與公司毫無關係的地區
註冊電話與實際經營地區相符不合理地區的電話號碼

4. 看業務模式

  • 看有無發展多級下線的獎勵機制。作為一個交易平台,就是提供開戶和公平交易服務的,沒有必要發展下線,快速發展客戶的操作本身已經涉及違規,很可能是龐氏騙局。
  • 看有無穩定的高回報承諾或暗示。透過外匯交易市場賺錢是需要承擔風險的,不費任何力氣穩賺是不現實的,所以這類承諾不科學,多為詐騙。
  • 看有無高額福利,比如返現、贈金等。福利可以有,但是往往程度比較微弱,如果福利的力度過大,就要提高警惕了。畢竟交易本身的利潤是有限的,如果給出的福利過大,錢從哪裡來?難道平台自願虧錢做買賣嗎?
  • 看有無託管理財業務。外匯平台不存在託管概念的業務,凡是稱有託管業務的,都要注意。

綜上,我們建議但凡平台有以下幾種情況的,都不要開始交易:

  1. 無法查到完整公司訊息及監管訊息;
  2. 查詢後訊息不符的,比如公司網站訊息和監管訊息不相符;
  3. 查詢得知公司沒有實質有效牌照的;
  4. 公司評分太低的(低於5分);
  5. 公司或網站成立時間短,甚至不到1年的;
  6. 在監管網站或者媒體網站發現公司涉及較多投訴的。

如果實在不知道怎麼選,Mitrade,IG,Etoro, Oanda都是不錯的選擇,大家根據自己的需求挑選就好。小君最近使用Mitrade比較多,平台介面非常的簡單易用,小白都能輕鬆上手,出入金到賬都非常快,整體感覺還不錯。


提高認知,遠離外匯詐騙

雖然誤入詐騙平臺后我們可以采取一定措施挽回損失,但是通常效果都不理想,資金往往無法全額收回,而且交涉、報案等工作都要耗費我們很多時間精力,最終還是得不償失,所以最好的方式還是盡量避免受騙。

以下是小君的一些防騙總結,希望能夠幫助到大家:

  1. 選擇至少持有1個頂級監管牌照的交易商,比如美國的NFA,英國的FCA,澳大利亞的ASIC,日本的FSA,以及瑞士的FINMA。
  2. 建議選擇成立時間在10年以上的老牌交易商,有歷史有口碑,通常規模也比較大,成本上也有優勢。不建議選擇成立時間短或者規模小的交易商。
  3. 多對比幾個大平台,從槓桿、交易品類、交易成本、軟件易用性等各方面綜合考慮,選擇最適合自己的平台交易商。
  4. 不要輕信熟人推薦的交易商或者平台,任何平台,在入金前都要仔細做背景調查。
  5. 對於自己已知的交易商,也應該定期查詢,不排除交易商的資質或者口碑會發生變化。
  6. 調整好投機暴利心態,不要盲目跟風,應理性看待投資,通過學習投資技能來提高投資收益更靠譜。
  7. 不要老想著抱大腿,努力提升自己的專業層面去獲取收益比只依靠別人更可靠。
  8. 唯有自身做到理性,有足夠的的專業知識才能夠應對不法分子花樣百出的騙局。

MT4/5詐騙|外匯詐騙:快問快答

1. 不小心誤入外匯保證金詐騙平台無法出金該怎麼辦?

若不小心碰到了詐騙平台,也不用慌張,先盡可能地挽回損失。

  • 嘗試交涉。多收集一些證據資料,向黑平台交涉,提出媒體曝光,如果平台還想經營,有可能退回一定資金。
  • 同時聯合受害者,建議大家組團,盡可能多地搜集有用資訊,把被騙過程的聊天記錄、轉賬記錄、關鍵人聯繫方式、證件號、銀行卡號等信息歸集起來,聯名報案。由於涉案人數和金額較大,警方會更加重視。報案越早越好,爭取讓警方有時間凍結非法平台的資金,以挽回損失。
  • 將搜集到的資訊提供給監管部門或者報案,儘快凍結資金,防止詐騙者將資金轉移出境;
  • 通過媒體曝光打壓黑平臺,以提醒保護投資者。

2. MT4/MT5可以出金?外匯交易如何出金?

有人問MT4或者MT5能不能出金。其實是同樣的道理,這些軟體只是一個下單的工具,不存在保管資金的功能,投資人的錢是入金到自己選擇的外匯平台,要出金就要找開戶的券商,按照券商的規則出金,和軟體沒有關係。

安全正規的外匯經紀商推薦

  • 國際外匯經紀商推薦:
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  • 台灣本地外匯交易商推薦:
  1. 群益期貨,成立於1997年,是台灣第一家合法的外匯保證金券商,受金管會監管,可交易多種貨幣對,資金存取都是在國內銀行,公司也在國內有實際經營地點,跑路風險很低。
  2. 元大期貨,成立於1997年,商品種類包括外匯保證金、貴金屬、大宗商品期貨等。元大期貨開戶要求比較高,需要提供兩種身份證件及銀行存折。

☛ 延伸閱讀:外匯保證金交易平台怎麼選?2021外匯經紀商排名清單


有關外匯(保證金)詐騙|MT4/5詐騙的總結複習

  1. 外匯詐騙種類繁多,而且還在推陳出新,本文無法窮盡所有的詐騙手段,投資者必須提高警惕,抓住詐騙的特點和共性,努力預防。
  2. 外匯詐騙的共性包括:利用人們賺快錢的心理,畫大餅,宣稱能幫客戶穩定、安全、快速、高額、方便地賺到錢,甚至客戶什麼都不用做,只需要入金。這類太美好的願景,都應該引起投資者的高度警覺。
  3. 選擇交易商要慎重,仔細查詢監管機構、券商、媒體等多方網站的資訊,並相互印證,凡發現查不出、對不上、無牌照、評分低、經營時間太短、投訴較多等情況,都不要做。
  4. 不要輕信熟人、私聊等方式推薦的服務商,盡量選擇知名度高、歷史悠久、規模大、監管牌照齊全、口碑好的大交易商,因為我們完全沒有必要去冒險嘗試那些不知名的小平台。建議新手選擇有頂級牌照的外匯券商,或者台灣本土的知名券商。
  5. 如果不慎被騙,也不要輕易放棄,可以嘗試交涉或者組團報警,爭取挽回損失。
  6. 預防永遠是最好的方式,擺正心態,不要貪,不要懶,選擇券商的時候做好調查工作。
  7. MT4和MT5都是交易軟體工具,和詐騙沒有必然聯繫。但投資者還是要提防假軟體或者黑券商的詐騙手段。

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