Oanda(安達)真實使用評價:是不是詐騙平台?新手視角全維度評測!

Oanda(安達)是一家比較老牌的經紀商,在外匯經紀商裡蠻有知名度的,其宣傳超低的外匯交易點差(CFD差價合約)。

但是不少讀者朋友並不知道具體的費用以及在同類經紀商裡的水平,希望我寫一篇關於這個平台的詳細評測以方便對比。

經過我的實際使用以及費用核算,我發現安達的點差除了在指數交易上比較有優勢,在外匯交易上的點差最多只能說中低水平吧。

但是這並不妨礙安達成為一個優秀的交易平台,因為安達所提供的交易分析工具確實令我耳目一新的。

本文主要解決以下疑問:

  • Oanda的安全性分析
  • Oanda交易真實費用水平
  • 開戶、出入金流程
  • Oanda的數據分析工具

至於具體表現如何,請耐心往下看吧!


Oanda(安達)是什麼?是詐騙黑平台嗎?這個平台安全嗎?

摘要

Oanda(安達)成立於1966年,是一家美國CFD差價合約經紀商,從事金融交易服務已有24年。由計算機科學家Michael Stumm 博士和經濟學家Richard Olsen 博士共同創立,是一家技術型經紀商,提供了不錯的技術型交易體驗。

受美國全國期貨協會(NFA,National Futures Association)以及英國金融行為監管局(FCA,Financial Conduct Authority)等6國頂級金融機構監管,目前仍未上市,安達僅提供CFD差價合約交易,合約覆蓋外匯、指數、貴金屬以及大宗商品。

Oanda(安達)主要特點

監管美國、英國、澳洲、新加坡、加拿大、日本
支援中文
交易手續費水平較低
非活躍帳戶維護費收取
出金費用
最低入金門檻$0
開戶耗時1-3天
銀行卡入金支援
電子錢包入金支援
支援的基本貨幣數9
提供模擬帳戶交易支援
提供的產品差價合約交易

Oanda(安達)是一家運作了24年的老平台了,提供了一個易於使用的交易平台,也有不錯的研究工具,具有眾多技術指標,開戶也還算比較快捷方便。

相比別的差價合約平台,Oanda的產品比較有限,僅有外匯、股票指數、貴金屬和大宗商品,沒有股票、ETF、虛擬貨幣等熱度很高的產品;

另外,安達還沒有上市也沒有銀行背景,不過總體而言Oanda是一家非常有實力的差價合約交易平台。

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Oanda安達是否安全?

安達分別在美國、英國、澳洲、新加坡、加拿大、日本有6個法律實體,都受到這些國家的頂級金融機構監管,但不是在每個監管機構下都有投資者資金保障額度的,詳見下方:

投資者所在國法律實體監管機構投資者資金保障額度
歐洲Oanda歐洲英國金融行為監管局FCA8.5萬英鎊
美國Oanda Corporation美國全國期貨協會NFA
加拿大Oanda加拿大加拿大投資業監管機構IIROC100萬加元
澳洲Oanda澳洲澳洲證券和投資委員會ASIC
亞洲(日本除外)Oanda亞太新加坡金融監管局MAS
日本Oanda日本日本金融服務局FSA

從上表看來,Oanda的監管陣容可謂是頂級配置,但其台灣客戶的業務,是受新加坡金融監管局MAS所監管的,而這個監管當局並沒有投資者資金保障額度,也就是說,萬一安達出現了極端情況下的黑天鵝事件,台灣的投資者是無法得到來自監管機構的保障賠償的.

雖然說這種極端情況出現的概率很低,但少了這個保障總歸還是差了點意思,而且官網宣傳的「負餘額保護」功能是歐盟的零售客戶才可以享有的,其他地區就抱歉了。

另外需要一提的是,安達曾因違反資本、報告和監督規則而被美國CTFC罰款50萬美元。

總得來看,安達並非黑平台,擁有6個國家的金融機構監管,牌照數量在同行業的競爭者裡來說亦屬於第一梯隊水平,而且55年的運營歷史也是比較經得起考驗的。

但是作為台灣客戶來說,相應的監管並沒有投資者資金保障額度,也就意味著萬一出現平台倒閉等黑天鵝事件的話,可能難以有所保障。


Oanda好用嗎?有什麼優缺點?

安達有不錯的交易操作介面,同時也支援MT4軟件交易,對專業外匯投資客來說可以順利切換,容易上手;

此外安達所提供的出色的研究工具我認為是最大的亮點,包括分析師市場報告、掛單持倉數據圖、外匯持倉位比例、交易表現、技術分析工具以及MT4指標的支援等,對於擅長做研究分析的投資客十分友好,也確實很好用。

譬如趨勢、震盪、交易量、比爾威廉等MT4指標是專業外匯分析必不可少的指標工具,你都可以很方便地在安達的介面上調用。

但缺點也是有的,可交易品項比較少,差價合約只覆蓋了外匯、指數、貴金屬和大宗商品,沒有股票、加密貨幣等,對有多元交易需求的人來說就有所欠缺。

總的來說,適合對交易和分析工具有較高追求、專注外匯交易、且希望有卓越交易交易體驗的投資客。

優點缺點
● 好用的交易操作介面
● 出色的研究工具,多種技術數據
● 提供了API接口
● 開戶方便快速
● 出入金便捷
● 有中文客服
● 只能交易CFD差價合約
● 沒有上市,也沒有銀行背景
● 非24小時的客戶服務

安達有不錯的中文支援,介面簡潔好用且支援自定義。豐富的訂單類型以及多樣的研究分析工具,更高階的還有API提供,對有程式基礎的投資客來說有更多的可能性。

安達有提供中文客戶服務,詢問有兩個管道,一個是線上即時聊天詢問(週日下午1點到周五下午6點),一個是電子郵件詢問:frontdesk@oanda.com。即時聊天詢問回覆比較快,建議優先使用這個管道詢問你的問題。


Oanda手續費

在手續費的部分,我將費用分為交易費用以及非交易費用給大家解析,安達的費用收取大致如下表。

Oanda費用一覽

開戶費
手續費點差報價:無佣金,純點差核心報價(佣金模式,僅交易外匯生效):佣金+點差
交易成本點差以及隔夜利息
帳戶閒置費/非活躍帳戶維護費10美元/月,當帳戶超過1年沒有交易時收取
入金手續費
出金手續費銀行卡/信用卡/電子錢包出金免費,銀行匯款收取約20美元/筆,詳細出金費用見出入金章節

交易費用

大體來看,安達外匯差價合約的交易費用比較低,其他差價合於的交易費用則處於平均水平

安達提供了兩種報價模式可供選擇,分別為點差報價和核心報價(佣金模式)。

點差報價:所有費用都包含在點差中;交易總費用=點差+隔夜利息。

核心報價:收取固定佣金+核心點差,該模式的點差會更低;交易總費用=佣金+核心點差+隔夜利息。僅在交易外匯貨幣對的時候生效。

開戶默認的報價模式是點差報價,如果你想使用核心報價,請開戶後點擊下方連結,登記為核心報價:https://pages.oanda.com/OANDACorePrices.html#registerhere

下面我列舉了幾個熱門的交易品種的點差,供大家參考。更新更全面的點差收取情況,可以前往安達官網查看。

熱門貨幣對及指數平均點差

資產點差水平點差
歐元-美元/EURUSD差價合約中等點差報價:費用包含在點差中國年,平均點差約為1.3點核心報價:佣金+點差,點差為0.1點
英鎊-美元/GBPUSD差價合約中低點差報價:費用包含在點差中國年,平均點差約為1.6點核心報價:佣金+點差,點差為0.1點
標準普爾500差價合約較低平均點差為0.5點
布侖特原油差價合約中等平均點差為4點

差價合約的交易成本除了點差以外,還會有隔夜利息成本,也就是保證金交易所產生的融資費用。安達的規定是如果在美東時間下午5點(台灣時間凌晨5點)時,仍有未平倉位,則收取隔夜融資費用。不同平台裡,哪怕都是差價合約交易,也會因保證金比率的不同而有不同的隔夜利息成本。

具體的隔夜利息費率和計算方法,可以參照Oanda官網的隔夜利息詳情,查詢時請點選非當天的日期,否則費用都會顯示為0(因為當天不持倉超過凌晨5點是沒有隔夜利息的)。

為了讓大家可以更直觀地對比,我買入了幾組價值$20000的貨幣對,使用1:30的槓桿並持有一週,所產生的費用情況如下:

 Oanda(安達)Pepperstone(激石)FXCM(福匯)
EURUSD/歐元-美元$8.4$7.1$10.5
GBPUSD/英鎊-美元$6.6$6.7$4.4
AUDUSD/澳元-美元$8.6$8.1$7.6
EURCHF/歐元-瑞士法郎$6.2$3.7$3.4
EURGBP/歐元-英鎊$9.9$8.9$15.0

而對於CFD差價合於的費用,我購入了價值$2000的指數倉位,並持有一週,費用情況如下:

 Oanda(安達)Pepperstone(激石)FXCM(福匯)
標準普爾500指數CFD費用$1.2$1.2$1.5
歐洲50指數CFD費用$1.3$1.6$1.6

可以看到:

  • 外匯貨幣對方面,安達的交易成本處於中等水平;而因為核心報價模式的存在,隨著你交易的資金量較大,外匯貨幣對的交易成本也會逐步降低至有競爭力的檔次。
  • 指數方面的費用是很低的,有不錯的競爭力。

非交易費用

安達在非交易費用方面也還不錯,如果你使用信用卡/借記卡/電子錢包出入金的話,出入金算是免費的;閒置費也在閒置1年後收取。

帳戶閒置費:帳戶超過1年沒有交易且沒有未平倉位時,收取10美元/月的帳戶閒置費,不過如果你的帳戶餘額為零時不收取;如果您在被收取閒置費後恢復交易,則可以根據已收取費用的月數,申請返還最多3個月的閒置費。

入金手續費:Oanda不收取入金手續費,不過銀行卡發行方或支付服務提供方可能會向您收取費用。出金手續費:信用卡/借記卡/電子錢包出金不收取費用,通過電匯/網路銀行出金則每筆出金收取USD : $20 / EUR : €20 /HKD :$150;同樣銀行卡發行方或支付服務提供方可能會向您收取費用。

 Oanda(安達)Pepperstone(激石)FXCM(福匯)
開戶費
非活躍帳戶維護費
入金費$0$0$0
出金費$0或$20$0$0

Oanda開戶

安達為零售客戶提供標準帳戶。一個標準帳戶下最多可以開設19個子帳戶,對多種基礎貨幣需求的投資客來說這是個很不錯的服務。比如你可以在基礎貨幣為美元的基本帳戶下,開設以英鎊或者歐元為基礎貨幣的子帳戶,滿足不同交易需求。

此外,無最低存款額對新手來說也比較友好。

優點缺點
● 完全線上操作,無需郵寄材料
● 沒有最低存款額
● 支援最多19個子帳戶
● 註冊時不能一併上傳身分證和住址證明,流程不是很順暢

流程及材料

安達開戶的速度挺快的,填資料的流程大概十分鐘就可以完成,但是上傳身分證和住址證明後需要等待審核,一般在5個工作天內都可以通過。

在安達開戶你需要準備的材料如下:

1.       電子郵件地址

2.       手機號碼

3.       身分證or護照

4.       住址證明(銀行對帳單、水電帳單等)

大致的開戶流程:

step1.  首頁點擊「創建真實帳戶」

step2.  「是否住在台灣?」點選「是」

step3.  完整輸入個人資料,如姓名、生日、電子郵件、電話號碼、安全問題等,點擊「下一步」

step4.  選擇國籍,輸入身分證字號,點擊「下一步」

step5.  輸入詳細地址以及郵件區號,點擊「下一步」

step6.  按自身情況選擇「就業狀態」和「財務狀況」,點擊「下一步」

step7.  確認信息,有誤可以編輯修改,無誤則選擇「下一步」

step8.  隨後將收到一封驗證電郵,登入自己的電子郵箱查看並點擊驗證連結,隨後等待安達的反饋

step9.  收到安達的郵件反饋後,按照提示上次身分證or護照,以及住址證明,等待審核既開戶完成


Oanda出金&入金

優點缺點
● 支援信用卡/銀行卡出入金
● 信用卡/借記卡/Skrill出金免手續費
● 入金免手續費
● 銀行轉帳/匯款的出金費較高

帳戶基礎貨幣

安達支援9種帳戶基礎貨幣,標準帳戶下可以自由開設不同基礎貨幣的子帳戶,可以很好地避免貨幣轉換費。

歐元EUR美元USD英鎊GBP
澳幣AUD加元CAD瑞士法郎CHF
港幣HKD日圓JPY新加坡元SGD

入金

入金方面,安達支援的入金管道包括信用卡/借記卡、電匯/網路轉帳以及電子錢包,各入金管道的信息如下。

各入金管道對比

 信用卡/借記卡電匯/網路轉帳電子錢包
最低入金門檻
資金入帳時間即時入帳3-5個工作天最多一個工作天
費用安達不收取,但銀行可能收取費用安達不收取,但銀行可能收取費用安達不收取,但Skrill/Neteller 可能會根據他們的收費標準收取。
備註支援Visa/MsaterCard支援各種銀行電匯/轉帳支援Skrill/Neteller

出金

安達提供的出金管道和入金相一致,但資金的到帳時間不一樣,詳情如下。

各出金管道對比

 信用卡/借記卡電匯/網路轉帳電子錢包
最低出金門檻
資金到帳時間1個工作天內2-5個工作天1個工作天內
費用每筆收取
USD : $20 
or EUR : €20
or HKD :$150
備註支援Visa/MsaterCard支援各種銀行電匯/轉帳支援Skrill/Neteller

關於入金和出金,有以下幾點需要特別注意:

● 安達不接受第三方匯款,也就是說無論你通過什麼管道入金,資金來源帳戶必須是你自己名下的;

● 出於反洗錢法律,出金時只能選擇與入金時使用的同一個管道、同一種貨幣以及同一個國家,比如是通過Skril在台灣入金,那麼出金同樣只能選擇信用卡管道;

● 如果是通過多種管道入金的,則出金時必須按以下順序用盡原始存款總額:

1.信用卡/借記卡 → 2.Neteller → 3.Skrill → 4.銀行電匯


Oanda使用心得

安達分別提供了Web端、移動app端以及PC桌面端端交易平台,Web端和桌面端的介面、操作和功能基本是一樣的。

Web端交易平台/桌面端

優點缺點
● 介面友好
● 清晰易讀的費用報告
● 2FA雙重驗證登入
● 可以使用MT4
● 沒有價格預警功能

你可以使用安達自己的交易平台,也可以使用MetaTrader4,在這裡我測試了安達自己的Web交易平台。

1.       交易介面:整體舒適簡潔,設計人性化,而且還支援選項卡的自定義(位置和大小);

2.       登入保障:安達提供2FA雙重驗證登入,不過你需要先安裝Google Authenticator,登入安全應當是不需要擔心的;

3.       搜索功能:這個功能除了藏得比較深外(在Rates選項卡下),其他都挺好的;

4.       下單交易:提供全面的訂單類型,包括市價(吃單)、限價(掛單)、止盈、止損以及追蹤止損訂單;

5.       價格預警:很遺憾安達不提供這個功能;

6.       投資組合和費用報告:安達提供了全面清晰的費用報告,你可以在「Activity」選項卡裡找到。

手機app端交易平台

優點缺點
● 介面友好,功能邏輯與Web端一致
● 2FA雙重驗證登入
● 好用的搜索功能
● 可以設置價格預警
● 全面的技術工具
● 不能使用TouchID或FaceID快捷登入

手機app端平台支援Android和IOS系統,同樣支援中文,

1.       交易介面:看起來和其他正常的交易平台介面沒有什麼特別的,整體ok的,此外同樣有不錯的選項卡自定義功能;

2.       登入保障:支援2FA雙重驗證登入,但不支援TouchID或FaceID登入;

3.       技術工具:32個疊加指標、11個繪圖工具、9種圖表類型;

4.       價格預警:比Web端和桌面端好一些的是app端提供了價格預警功能,通過開啟手機推送即可以使用。


Oanda交易市場以及產品功能

交易市場

相對於別的平台來說,安達所提供的交易品類來說是比較少的,貨幣對的數量也比較少,也沒有股票,虛擬貨幣這些熱門商品。你可以說這是一個專注的平台,也可以說它品類匱乏,但總歸還是看不同投資客的需求了,能滿足你交易需求的就是好平台。

安達所提供的CFD差價合約種類包括外匯、指數和商品,但產品線缺乏ETF、股票虛擬貨幣和期貨

安達可交易產品線

 Oanda(安達)Pepperstone(激石)FXCM(福匯)
外匯CFD716140
指數CFD161416
股票CFD11448
ETF CFD
商品CFD311610
債券CFD1
期貨CFD
加密貨幣57

產品功能

手動調整槓桿倍數

大部分的以CFD價差合約為主的交易平台都不支援手動調整槓桿倍數,你只能按照預設好的槓桿倍數進行交易,這樣你就必須很小心地核算你的風險。而調整槓桿倍數可以有效地降低你所面臨的潛在風險。比如你可以在交易商品的時候,把預設的1:5槓桿改為1:2,因為CFD平台預設的槓桿大部分都會比較高。

雖然即便沒有這個槓桿調整功能,你也可以通過控制倉位來達到類似的效果,但總歸沒有那麼直觀。

保證金率/槓桿

安達提供的最大槓桿倍數,也就是最低保證金率,視具體交易的資產以及交易額度而變化,具體詳細的保證金率你可以參考這個實時更新的頁面:https://www.oanda.com/assets/documents/564/BVI_Margin_Requirements_-_Chinese_Traditional_-_14th_September_2020.pdf。

簡單參考一下,美元/日圓的保證金率分級是:

等級倉位(百萬)保證金
1< 2 M0.50%
22-5M1.00%
35-50M2.00%
4> 50M20.00%

保證金率等級是累進制適用的,舉兩個例子大家就明白了:

1、如果交易100萬美元/日圓倉盤,那麼直接適用等級1的保證金率,即保證金率為【100萬*0.50%=0.5萬】;

2、如果交易350萬美元/日圓倉盤,那麼其中的200萬適用等級1的保證金率0.50%,即1萬;而剩下的150萬則適用等級2的保證金率1.00%,即1.5萬;所以總的保證金為2.5萬。


Oanda數據分析

安達擁有大量的數據分析和研究工具,包括新聞、技術分析以及API等。

優點缺點
● 良好的交互式圖表
● 資產基本面數據
● 高質量的新聞流提供API
● 沒有交易建議
● 提供工具多樣但沒有整合好,體驗不順暢

研究分析工具

安達自己開發了一個叫Oanda Lab的分析工具合輯,包含6大類分析工具,但是在交易平台的位置分佈比較亂,需要自己花點時間熟悉。

1、分析師市場報告

OANDA分析師每天給出外匯,股指,能量等全球市場的看法。可在交易時進行參考。

2、掛單持倉數據圖

這個功能提供了全球OANDA客戶的掛單(OpenOrder)和持倉(OpenPosition)數據,包含黃金與各種貨幣,並以圖表方式呈現。你可以在這裡看到全球Oanda客戶的持倉佔比和趨勢,比較欠缺的是數據只包括了安達的客戶。

3、MT4指標

如果你使用MT4,安達給你準備了30餘種指標可以插入MT4以支援你更好地交易,有以下四大類:

1.       趨勢指標

2.       震盪指標

3.       交易量指標

4.       比爾威廉(混沌操作法)指標

4、外匯持倉位(未平倉位)比例

這是一個類似於市場情緒的指標,可以看到Oanda客戶的對於各種貨幣對的多空情緒展示(通過倉位和方向等)。

5、交易表現

由Chasing Returns支持提供的一個功能,可以通過分析總結你的過往交易和資產狀況,幫助你專注交易的同時找到可以改進的地方。可以對自己進行基準測試、堅持交易目標、分析交易數據、制定策略以提升您的交易收益。

6、技術分析

由Autochartist提供的技術分析工具,可在開盤前提供市場狀況速覽,功能包括:

1.       持續掃描盤中市場;

2.       接收指定形態的自動預警;直接在界面內執行交易;

3.       關聯信號:當支撐位/阻力位與圖表形態預測一致時,通過電子郵件告知您交易機會;

4.       發現潛在的交易機會:自動提醒您新出現或已完成的技術性圖形,包括斐波那契回調位和各種關鍵價位。;

5.       在精選裡,您能僅查看歷史上*曾經成功過的預測;

6.       波動性分析;

7.       基於各自的市場波動性,對不同的產品設置不同的退出策略;

8.       交易表現統計;

9.       獲得自定義的每日市場報告。

圖表

安達有提供到不錯的圖表工具,編輯起來體驗不錯,各種指標有70多種,可以隨意拉取。


Oanda(安達)評價總結

總的來說,安達Oanda是一個不錯的CFD差價合約提供商。

安達擁有便利的交易平台,開戶簡單,提供的交易研究工具也很豐富,有專業的API接口提供,中文化也做得蠻好,也有模擬帳戶提供。

但另一方面,缺點主要表現在交易品種上,支持的商品比較少。其次對於台灣客戶來說也沒有投資者資金保障額度,個人會比較介意。

但沒有一個平台適合所有人,安達有6個國家的頂級監管,而且也沒有最低的入金要求,對這個平台有興趣的大可以開戶嘗試一下。

今天的Oanda(安達)詳細評價就到這裡,希望對你有所幫助喔!如果覺得真的有幫到,麻煩動動手轉發給有需要的朋友,謝謝大家一直的支持。

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