OANDA（安達）是一家比較老牌的經紀商，在外匯經紀商裡蠻有知名度的，其宣傳超低的外匯交易點差(CFD差價合約)。
但是不少讀者朋友並不知道具體的費用以及在同類經紀商裡的水平，希望我寫一篇關於這個平台的詳細評測以方便對比。
經過我的實際使用以及費用核算，我發現安達的點差除了在指數交易上比較有優勢，在外匯交易上的點差最多只能說中低水平吧。
但是這並不妨礙安達成為一個優秀的交易平台，因為安達所提供的交易分析工具確實令我耳目一新的。
本文主要解決以下疑問：
- OANDA的安全性分析
- OANDA交易真實費用水平
- 開戶、出入金流程
- OANDA的數據分析工具
至於具體表現如何，請耐心往下看吧！
文章目錄
OANDA（安達）是什麼？是詐騙黑平台嗎？這個平台安全嗎？
摘要
OANDA（安達）成立於1966年，是一家美國CFD差價合約經紀商，從事金融交易服務已有24年。由計算機科學家Michael Stumm 博士和經濟學家Richard Olsen 博士共同創立，是一家技術型經紀商，提供了不錯的技術型交易體驗。
受美國全國期貨協會（NFA，National Futures Association）以及英國金融行為監管局（FCA，Financial Conduct Authority）等6國頂級金融機構監管，目前仍未上市，安達僅提供CFD差價合約交易，合約覆蓋外匯、指數、貴金屬以及大宗商品。
OANDA（安達）主要特點
| 監管 | 美國、英國、澳洲、新加坡、加拿大、日本 |
| 支援中文 | 是 |
| 交易手續費水平 | 較低 |
| 非活躍帳戶維護費 | 收取 |
| 出金費用 | 無 |
| 最低入金門檻 | $0 |
| 開戶耗時 | 1-3天 |
| 銀行卡入金 | 支援 |
| 電子錢包入金 | 支援 |
| 支援的基本貨幣數 | 9 |
| 提供模擬帳戶交易 | 支援 |
| 提供的產品 | 差價合約交易 |
OANDA（安達）是一家運作了24年的老平台了，提供了一個易於使用的交易平台，也有不錯的研究工具，具有眾多技術指標，開戶也還算比較快捷方便。
相比別的差價合約平台，OANDA的產品比較有限，僅有外匯、股票指數、貴金屬和大宗商品，沒有股票、ETF、虛擬貨幣等熱度很高的產品；
另外，安達還沒有上市也沒有銀行背景，不過總體而言OANDA是一家非常有實力的差價合約交易平台。
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OANDA安達是否安全？
安達分別在美國、英國、澳洲、新加坡、加拿大、日本有6個法律實體，都受到這些國家的頂級金融機構監管，但不是在每個監管機構下都有投資者資金保障額度的，詳見下方：
| 投資者所在國 | 法律實體 | 監管機構 | 投資者資金保障額度 |
| 歐洲 | OANDA歐洲 | 英國金融行為監管局FCA | 8.5萬英鎊 |
| 美國 | OANDA Corporation | 美國全國期貨協會NFA | 無 |
| 加拿大 | OANDA加拿大 | 加拿大投資業監管機構IIROC | 100萬加元 |
| 澳洲 | OANDA澳洲 | 澳洲證券和投資委員會ASIC | 無 |
| 亞洲（日本除外） | OANDA亞太 | 新加坡金融監管局MAS | 無 |
| 日本 | OANDA日本 | 日本金融服務局FSA | 無 |
從上表看來，OANDA的監管陣容可謂是頂級配置，但其台灣客戶的業務，是受新加坡金融監管局MAS所監管的，而這個監管當局並沒有投資者資金保障額度，也就是說，萬一安達出現了極端情況下的黑天鵝事件，台灣的投資者是無法得到來自監管機構的保障賠償的.
雖然說這種極端情況出現的概率很低，但少了這個保障總歸還是差了點意思，而且官網宣傳的「負餘額保護」功能是歐盟的零售客戶才可以享有的，其他地區就抱歉了。
另外需要一提的是，安達曾因違反資本、報告和監督規則而被美國CTFC罰款50萬美元。
總得來看，安達並非黑平台，擁有6個國家的金融機構監管，牌照數量在同行業的競爭者裡來說亦屬於第一梯隊水平，而且55年的運營歷史也是比較經得起考驗的。
但是作為台灣客戶來說，相應的監管並沒有投資者資金保障額度，也就意味著萬一出現平台倒閉等黑天鵝事件的話，可能難以有所保障。
OANDA 好用嗎？有什麼優缺點？
安達有不錯的交易操作介面，同時也支援MT4軟件交易，對專業外匯投資客來說可以順利切換，容易上手；
此外安達所提供的出色的研究工具我認為是最大的亮點，包括分析師市場報告、掛單持倉數據圖、外匯持倉位比例、交易表現、技術分析工具以及MT4指標的支援等，對於擅長做研究分析的投資客十分友好，也確實很好用。
譬如趨勢、震盪、交易量、比爾威廉等MT4指標是專業外匯分析必不可少的指標工具，你都可以很方便地在安達的介面上調用。
但缺點也是有的，可交易品項比較少，差價合約只覆蓋了外匯、指數、貴金屬和大宗商品，沒有股票、加密貨幣等，對有多元交易需求的人來說就有所欠缺。
總的來說，適合對交易和分析工具有較高追求、專注外匯交易、且希望有卓越交易交易體驗的投資客。
| 優點 | 缺點 |
| ● 好用的交易操作介面 ● 出色的研究工具，多種技術數據 ● 提供了API接口 ● 開戶方便快速 ● 出入金便捷 ● 有中文客服 | ● 只能交易CFD差價合約 ● 沒有上市，也沒有銀行背景 ● 非24小時的客戶服務 |
安達有不錯的中文支援，介面簡潔好用且支援自定義。豐富的訂單類型以及多樣的研究分析工具，更高階的還有API提供，對有程式基礎的投資客來說有更多的可能性。
安達有提供中文客戶服務，詢問有兩個管道，一個是線上即時聊天詢問(週日下午1點到周五下午6點)，一個是電子郵件詢問：frontdesk@oanda.com。即時聊天詢問回覆比較快，建議優先使用這個管道詢問你的問題。
OANDA 手續費
在手續費的部分，我將費用分為交易費用以及非交易費用給大家解析，安達的費用收取大致如下表。
OANDA 費用一覽
| 開戶費 | 無 |
| 手續費 | 點差報價：無佣金，純點差核心報價（佣金模式，僅交易外匯生效）：佣金+點差 |
| 交易成本 | 點差以及隔夜利息 |
| 帳戶閒置費/非活躍帳戶維護費 | 10美元/月，當帳戶超過1年沒有交易時收取 |
| 入金手續費 | 無 |
| 出金手續費 | 銀行卡/信用卡/電子錢包出金免費，銀行匯款收取約20美元/筆，詳細出金費用見出入金章節 |
交易費用
大體來看，安達外匯差價合約的交易費用比較低，其他差價合於的交易費用則處於平均水平。
安達提供了兩種報價模式可供選擇，分別為點差報價和核心報價（佣金模式）。
點差報價：所有費用都包含在點差中；交易總費用=點差+隔夜利息。
核心報價：收取固定佣金+核心點差，該模式的點差會更低；交易總費用=佣金+核心點差+隔夜利息。僅在交易外匯貨幣對的時候生效。
開戶默認的報價模式是點差報價，如果你想使用核心報價，請開戶後點擊下方連結，登記為核心報價：https://pages.oanda.com/OANDACorePrices.html#registerhere
下面我列舉了幾個熱門的交易品種的點差，供大家參考。更新更全面的點差收取情況，可以前往安達官網查看。
熱門貨幣對及指數平均點差
| 資產 | 點差水平 | 點差 |
| 歐元-美元/EURUSD差價合約 | 中等 | 點差報價：費用包含在點差中國年，平均點差約為1.3點核心報價：佣金+點差，點差為0.1點 |
| 英鎊-美元/GBPUSD差價合約 | 中低 | 點差報價：費用包含在點差中國年，平均點差約為1.6點核心報價：佣金+點差，點差為0.1點 |
| 標準普爾500差價合約 | 較低 | 平均點差為0.5點 |
| 布侖特原油差價合約 | 中等 | 平均點差為4點 |
差價合約的交易成本除了點差以外，還會有隔夜利息成本，也就是保證金交易所產生的融資費用。安達的規定是如果在美東時間下午5點（台灣時間凌晨5點）時，仍有未平倉位，則收取隔夜融資費用。不同平台裡，哪怕都是差價合約交易，也會因保證金比率的不同而有不同的隔夜利息成本。
具體的隔夜利息費率和計算方法，可以參照OANDA官網的隔夜利息詳情，查詢時請點選非當天的日期，否則費用都會顯示為0（因為當天不持倉超過凌晨5點是沒有隔夜利息的）。
為了讓大家可以更直觀地對比，我買入了幾組價值$20000的貨幣對，使用1:30的槓桿並持有一週，所產生的費用情況如下：
| OANDA（安達） | Pepperstone（激石） | FXCM（福匯） | |
| EURUSD/歐元-美元 | $8.4 | $7.1 | $10.5 |
| GBPUSD/英鎊-美元 | $6.6 | $6.7 | $4.4 |
| AUDUSD/澳元-美元 | $8.6 | $8.1 | $7.6 |
| EURCHF/歐元-瑞士法郎 | $6.2 | $3.7 | $3.4 |
| EURGBP/歐元-英鎊 | $9.9 | $8.9 | $15.0 |
而對於CFD差價合於的費用，我購入了價值$2000的指數倉位，並持有一週，費用情況如下：
| OANDA（安達） | Pepperstone（激石） | FXCM（福匯） | |
| 標準普爾500指數CFD費用 | $1.2 | $1.2 | $1.5 |
| 歐洲50指數CFD費用 | $1.3 | $1.6 | $1.6 |
可以看到：
- 外匯貨幣對方面，安達的交易成本處於中等水平；而因為核心報價模式的存在，隨著你交易的資金量較大，外匯貨幣對的交易成本也會逐步降低至有競爭力的檔次。
- 指數方面的費用是很低的，有不錯的競爭力。
非交易費用
安達在非交易費用方面也還不錯，如果你使用信用卡/借記卡/電子錢包出入金的話，出入金算是免費的；閒置費也在閒置1年後收取。
帳戶閒置費：帳戶超過1年沒有交易且沒有未平倉位時，收取10美元/月的帳戶閒置費，不過如果你的帳戶餘額為零時不收取；如果您在被收取閒置費後恢復交易，則可以根據已收取費用的月數，申請返還最多3個月的閒置費。
入金手續費：OANDA不收取入金手續費，不過銀行卡發行方或支付服務提供方可能會向您收取費用。出金手續費：信用卡/借記卡/電子錢包出金不收取費用，通過電匯/網路銀行出金則每筆出金收取USD : $20 / EUR : €20 /HKD :$150；同樣銀行卡發行方或支付服務提供方可能會向您收取費用。
| OANDA（安達） | Pepperstone（激石） | FXCM（福匯） | |
| 開戶費 | 無 | 無 | 無 |
| 非活躍帳戶維護費 | 有 | 無 | 有 |
| 入金費 | $0 | $0 | $0 |
| 出金費 | $0或$20 | $0 | $0 |
OANDA 開戶
安達為零售客戶提供標準帳戶。一個標準帳戶下最多可以開設19個子帳戶，對多種基礎貨幣需求的投資客來說這是個很不錯的服務。比如你可以在基礎貨幣為美元的基本帳戶下，開設以英鎊或者歐元為基礎貨幣的子帳戶，滿足不同交易需求。
此外，無最低存款額對新手來說也比較友好。
| 優點 | 缺點 |
| ● 完全線上操作，無需郵寄材料 ● 沒有最低存款額 ● 支援最多19個子帳戶 | ● 註冊時不能一併上傳身分證和住址證明，流程不是很順暢 |
流程及材料
安達開戶的速度挺快的，填資料的流程大概十分鐘就可以完成，但是上傳身分證和住址證明後需要等待審核，一般在5個工作天內都可以通過。
在安達開戶你需要準備的材料如下：
1. 電子郵件地址
2. 手機號碼
3. 身分證or護照
4. 住址證明（銀行對帳單、水電帳單等）
大致的開戶流程：
step1. 首頁點擊「創建真實帳戶」
step2. 「是否住在台灣？」點選「是」
step3. 完整輸入個人資料，如姓名、生日、電子郵件、電話號碼、安全問題等，點擊「下一步」
step4. 選擇國籍，輸入身分證字號，點擊「下一步」
step5. 輸入詳細地址以及郵件區號，點擊「下一步」
step6. 按自身情況選擇「就業狀態」和「財務狀況」，點擊「下一步」
step7. 確認信息，有誤可以編輯修改，無誤則選擇「下一步」
step8. 隨後將收到一封驗證電郵，登入自己的電子郵箱查看並點擊驗證連結，隨後等待安達的反饋
step9. 收到安達的郵件反饋後，按照提示上次身分證or護照，以及住址證明，等待審核既開戶完成
OANDA 出金&入金
| 優點 | 缺點 |
| ● 支援信用卡/銀行卡出入金 ● 信用卡/借記卡/Skrill出金免手續費 ● 入金免手續費 | ● 銀行轉帳/匯款的出金費較高 |
帳戶基礎貨幣
安達支援9種帳戶基礎貨幣，標準帳戶下可以自由開設不同基礎貨幣的子帳戶，可以很好地避免貨幣轉換費。
| 歐元EUR | 美元USD | 英鎊GBP |
| 澳幣AUD | 加元CAD | 瑞士法郎CHF |
| 港幣HKD | 日圓JPY | 新加坡元SGD |
入金
入金方面，安達支援的入金管道包括信用卡/借記卡、電匯/網路轉帳以及電子錢包，各入金管道的信息如下。
各入金管道對比
| 信用卡/借記卡 | 電匯/網路轉帳 | 電子錢包 | |
| 最低入金門檻 | 無 | 無 | 無 |
| 資金入帳時間 | 即時入帳 | 3-5個工作天 | 最多一個工作天 |
| 費用 | 安達不收取，但銀行可能收取費用 | 安達不收取，但銀行可能收取費用 | 安達不收取，但Skrill/Neteller 可能會根據他們的收費標準收取。 |
| 備註 | 支援Visa/MsaterCard | 支援各種銀行電匯/轉帳 | 支援Skrill/Neteller |
出金
安達提供的出金管道和入金相一致，但資金的到帳時間不一樣，詳情如下。
各出金管道對比
| 信用卡/借記卡 | 電匯/網路轉帳 | 電子錢包 | |
| 最低出金門檻 | 無 | 無 | 無 |
| 資金到帳時間 | 1個工作天內 | 2-5個工作天 | 1個工作天內 |
| 費用 | 無 | 每筆收取 USD : $20 or EUR : €20 or HKD :$150 | 無 |
| 備註 | 支援Visa/MsaterCard | 支援各種銀行電匯/轉帳 | 支援Skrill/Neteller |
關於入金和出金，有以下幾點需要特別注意：
● 安達不接受第三方匯款，也就是說無論你通過什麼管道入金，資金來源帳戶必須是你自己名下的；
● 出於反洗錢法律，出金時只能選擇與入金時使用的同一個管道、同一種貨幣以及同一個國家，比如是通過Skril在台灣入金，那麼出金同樣只能選擇信用卡管道；
● 如果是通過多種管道入金的，則出金時必須按以下順序用盡原始存款總額：
1.信用卡/借記卡 → 2.Neteller → 3.Skrill → 4.銀行電匯
OANDA 使用心得
安達分別提供了Web端、移動app端以及PC桌面端端交易平台，Web端和桌面端的介面、操作和功能基本是一樣的。
Web端交易平台/桌面端
| 優點 | 缺點 |
| ● 介面友好 ● 清晰易讀的費用報告 ● 2FA雙重驗證登入 ● 可以使用MT4 | ● 沒有價格預警功能 |
你可以使用安達自己的交易平台，也可以使用MetaTrader4，在這裡我測試了安達自己的Web交易平台。
1. 交易介面：整體舒適簡潔，設計人性化，而且還支援選項卡的自定義（位置和大小）；
2. 登入保障：安達提供2FA雙重驗證登入，不過你需要先安裝Google Authenticator，登入安全應當是不需要擔心的；
3. 搜索功能：這個功能除了藏得比較深外（在Rates選項卡下），其他都挺好的；
4. 下單交易：提供全面的訂單類型，包括市價（吃單）、限價（掛單）、止盈、止損以及追蹤止損訂單；
5. 價格預警：很遺憾安達不提供這個功能；
6. 投資組合和費用報告：安達提供了全面清晰的費用報告，你可以在「Activity」選項卡裡找到。
手機app端交易平台
| 優點 | 缺點 |
| ● 介面友好，功能邏輯與Web端一致 ● 2FA雙重驗證登入 ● 好用的搜索功能 ● 可以設置價格預警 ● 全面的技術工具 | ● 不能使用TouchID或FaceID快捷登入 |
手機app端平台支援Android和IOS系統，同樣支援中文，
1. 交易介面：看起來和其他正常的交易平台介面沒有什麼特別的，整體ok的，此外同樣有不錯的選項卡自定義功能；
2. 登入保障：支援2FA雙重驗證登入，但不支援TouchID或FaceID登入；
3. 技術工具：32個疊加指標、11個繪圖工具、9種圖表類型；
4. 價格預警：比Web端和桌面端好一些的是app端提供了價格預警功能，通過開啟手機推送即可以使用。
OANDA交易市場以及產品功能
交易市場
相對於別的平台來說，安達所提供的交易品類來說是比較少的，貨幣對的數量也比較少，也沒有股票，虛擬貨幣這些熱門商品。你可以說這是一個專注的平台，也可以說它品類匱乏，但總歸還是看不同投資客的需求了，能滿足你交易需求的就是好平台。
安達所提供的CFD差價合約種類包括外匯、指數和商品，但產品線缺乏ETF、股票、虛擬貨幣和期貨。
安達可交易產品線
| OANDA（安達） | Pepperstone（激石） | FXCM（福匯） | |
| 外匯CFD | 71 | 61 | 40 |
| 指數CFD | 16 | 14 | 16 |
| 股票CFD | – | 114 | 48 |
| ETF CFD | – | – | – |
| 商品CFD | 31 | 16 | 10 |
| 債券CFD | – | – | 1 |
| 期貨CFD | – | – | – |
| 加密貨幣 | – | 5 | 7 |
產品功能
手動調整槓桿倍數
大部分的以CFD價差合約為主的交易平台都不支援手動調整槓桿倍數，你只能按照預設好的槓桿倍數進行交易，這樣你就必須很小心地核算你的風險。而調整槓桿倍數可以有效地降低你所面臨的潛在風險。比如你可以在交易商品的時候，把預設的1:5槓桿改為1:2，因為CFD平台預設的槓桿大部分都會比較高。
雖然即便沒有這個槓桿調整功能，你也可以通過控制倉位來達到類似的效果，但總歸沒有那麼直觀。
保證金率/槓桿
安達提供的最大槓桿倍數，也就是最低保證金率，視具體交易的資產以及交易額度而變化，具體詳細的保證金率你可以參考這個實時更新的頁面：https://www.oanda.com/assets/documents/564/BVI_Margin_Requirements_-_Chinese_Traditional_-_14th_September_2020.pdf。
簡單參考一下，美元/日圓的保證金率分級是：
| 等級 | 倉位（百萬） | 保證金 |
| 1 | < 2 M | 0.50% |
| 2 | 2-5M | 1.00% |
| 3 | 5-50M | 2.00% |
| 4 | > 50M | 20.00% |
保證金率等級是累進制適用的，舉兩個例子大家就明白了：
1、如果交易100萬美元/日圓倉盤，那麼直接適用等級1的保證金率，即保證金率為【100萬*0.50%=0.5萬】；
2、如果交易350萬美元/日圓倉盤，那麼其中的200萬適用等級1的保證金率0.50%，即1萬；而剩下的150萬則適用等級2的保證金率1.00%，即1.5萬；所以總的保證金為2.5萬。
OANDA數據分析
安達擁有大量的數據分析和研究工具，包括新聞、技術分析以及API等。
| 優點 | 缺點 |
| ● 良好的交互式圖表 ● 資產基本面數據 ● 高質量的新聞流提供API | ● 沒有交易建議 ● 提供工具多樣但沒有整合好，體驗不順暢 |
研究分析工具
安達自己開發了一個叫OANDA Lab的分析工具合輯，包含6大類分析工具，但是在交易平台的位置分佈比較亂，需要自己花點時間熟悉。
1、分析師市場報告
OANDA分析師每天給出外匯，股指，能量等全球市場的看法。可在交易時進行參考。
2、掛單持倉數據圖
這個功能提供了全球OANDA客戶的掛單(OpenOrder)和持倉(OpenPosition)數據，包含黃金與各種貨幣，並以圖表方式呈現。你可以在這裡看到全球OANDA客戶的持倉佔比和趨勢，比較欠缺的是數據只包括了安達的客戶。
3、MT4指標
如果你使用MT4，安達給你準備了30餘種指標可以插入MT4以支援你更好地交易，有以下四大類：
1. 趨勢指標
2. 震盪指標
3. 交易量指標
4. 比爾威廉（混沌操作法）指標
4、外匯持倉位(未平倉位)比例
這是一個類似於市場情緒的指標，可以看到OANDA客戶的對於各種貨幣對的多空情緒展示（通過倉位和方向等）。
5、交易表現
由Chasing Returns支持提供的一個功能，可以通過分析總結你的過往交易和資產狀況，幫助你專注交易的同時找到可以改進的地方。可以對自己進行基準測試、堅持交易目標、分析交易數據、制定策略以提升您的交易收益。
6、技術分析
由Autochartist提供的技術分析工具，可在開盤前提供市場狀況速覽，功能包括：
1. 持續掃描盤中市場；
2. 接收指定形態的自動預警；直接在界面內執行交易；
3. 關聯信號：當支撐位/阻力位與圖表形態預測一致時，通過電子郵件告知您交易機會；
4. 發現潛在的交易機會：自動提醒您新出現或已完成的技術性圖形，包括斐波那契回調位和各種關鍵價位。；
5. 在精選裡，您能僅查看歷史上*曾經成功過的預測；
6. 波動性分析；
7. 基於各自的市場波動性，對不同的產品設置不同的退出策略；
8. 交易表現統計；
9. 獲得自定義的每日市場報告。
圖表
安達有提供到不錯的圖表工具，編輯起來體驗不錯，各種指標有70多種，可以隨意拉取。
OANDA（安達）評價總結
總的來說，安達OANDA是一個不錯的CFD差價合約提供商。
安達擁有便利的交易平台，開戶簡單，提供的交易研究工具也很豐富，有專業的API接口提供，中文化也做得蠻好，也有模擬帳戶提供。
但另一方面，缺點主要表現在交易品種上，支持的商品比較少。其次對於台灣客戶來說也沒有投資者資金保障額度，個人會比較介意。
但沒有一個平台適合所有人，安達有6個國家的頂級監管，而且也沒有最低的入金要求，對這個平台有興趣的大可以開戶嘗試一下。
今天的OANDA（安達）詳細評價就到這裡，希望對你有所幫助喔！如果覺得真的有幫到，麻煩動動手轉發給有需要的朋友，謝謝大家一直的支持。
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