什麼是FCA監管?如何查詢英國FCA監管的外匯平台牌照?

近來有朋友問到小君,希望小君整理一份受英國FCA的監管的外匯經紀商清單,小君覺得除了清單之外,也很有必要和大家一起了解清楚英國FCA監管到底是什麼,怎麼查詢外匯經紀商的FCA監管訊息是否真實有效,這樣更能保證大家盡可能的避開外匯詐騙平台。

廢話不多說,我們趕緊進入主題。(文末有受FCA監管的外匯經紀商清單,有需要直接的滑到後面看吧~)

關鍵要點

  • FCA 負責監管英國金融市場的金融行為
  • 英國FCA監管機構旨在通過保護投資者、保護金融市場和促進競爭來確保誠實和公平的市場
  • FCA 是英國財政部和議會管轄下的公共機構
  • FCA 向其監管的公司收取費用
  • 英國FCA對申請公司的審核十分嚴格

什麼是英國FCA(Financial Conduct Authority)監管?

FCA(Financial Conduct Authority)即英國金融行為監管局,是60,000 家金融服務公司和金融市場的行為監管機構,也是 49,000 家公司的審慎監管者,為 19,000 家公司製定具體標準。

FCA的職責包括保護投資者權益,保護和加強英國金融體系的完整性,以及為了消費者的利益促進金融服務提供商之間的良性競爭。其核心工作是規制金融公司的市場行為,調查不當行為,監管金融產品,確保金融服務達到基本要求或標準。

目標是為個人、各種規模的企業和整個經濟確保誠實和公平的市場。 管理局通過保護消費者、保護金融市場和促進競爭來做到這一點。 FCA 由英國財政部和議會控制。

FCA的歷史由來

FCA的前身是FSA(金融服務局,Financial Services Authority),1997年10 月28日,前證券投資委員會(SIB)被改制為金融服务局(FSA),直接向英國財政部負責。基於金融服務與市場法令2000(FSMA2000),FSA除了監管銀行,還監管包括保險、金融顧問、抵押、保險中介在內的機構業務,金融市場多機構只能併入FSA。

從2010年開始,英國政府通過並發佈了一系列法案,直至2011年發佈《金融監管新方法:改革藍圖》白皮書,對英國整個金融體制做了以此大手術,自2013年以後,FSA的審慎監管職能和行為監管職能分別由新設的審慎監管局PRA和金融行為監管局FCA繼承,包括將FSA對經紀商監管的所有職能過渡給FCA。

FCA怎樣保障投資人的權益

  1. 保障投資人的資金安全

根據FCA的要求,經紀商必須將投資人的資金單獨存放於FCA認可的銀行賬戶中,並且只能以受託人身份持有這些資金,不可私自挪用。

  1. 為投資人提供賠付額度

FCA為投資人提供了英國金融服務補償計劃(FSCS),相當於給投資人上了一個保險,一旦FCA監管之下的券商倒閉破產,無力賠償投資人資金,投資人就可以像FSCS申訴,要求索賠,賠償額度最高可達£85,000。

小君英國FCA監管牌照小總結

我們在找外匯券商的時候,光看平台官網的FCA牌照是遠遠不夠的,還要去FCA官網驗證以下訊息:

  1. 平台的授權真實有效(Authorised);
  2. 平台會保證投資人的資金安全,獨立存放,不得私自動用投資人資金;
  3. 平台FCA牌照下的的業務權限必須包括:外匯保證金交易,CFD差價合約交易;
  4. 平台為零售業務,能支援零售客戶開戶。

此外,最好養成定期去驗證外匯經紀商監管訊息的習慣,確保平台的監管持續有效,驗證過程雖然會花費一點時間,但是防範於未然總是好的。

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IG Market
金融監管(僅列舉主要監管)澳洲ASIC
開曼CIMA
百慕達金融管理局
澳洲ASIC
英國FCA
美國CFTC等
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怎樣查詢英國FCA監管?

下面我們以知名券商IG為例,告訴大家怎樣查詢FCA監管。

透過FCA官網查詢

首先登錄NFA的官方網站:https://register.fca.org.uk,可見以下頁面:

滑動頁面至下方,找到查詢欄目:

如圖所示,在空格處輸入公司名(可以模糊查詢)或者券商的監管號,然後點選“Firms”限定搜索機構,點擊“Search”進行搜索。

經過模糊搜索,系統會給出多個含有IG字樣的結果。

我們要找的是“IG Markets Limited”,點擊公司名進入詳細頁,可以看到公司基本信息。

我們可以把公司基本信息跟IG官網做個比較,看看是否相符。打開IG英國的官網:https://www.ig.com/uk,在首頁的最下方可以看到IG的信息。

核對一致,接下來我們回到FCA網站頁面,在左側點擊“Who is this firm?”展開菜單,然後點選“Firm status”公司狀態,右側可見公司狀態為已授權(Authorised)。

我們還可以在左側菜單中點選“What can this firm do in the UK(這家公司能做什麼)?”下的“Restrictions(限制)” ,進一步了解監管內容,右側可見,FCA明確規定,該公司必須保障客戶資金安全,不得私自挪用。

接下來要重點查詢監管項目,點選左側菜單中的“Activities and services(活動與服務)”,然後點擊右側的“Investments(投資)”。

展開投資選項之後,可以查看具體的顧客類型和投資類型。本文中,我們強調的是零售顧客及外匯保證金及價差合約業務。


五大受英國FCA監管的外匯交易平台清單

外匯券商成立時間FCA監管號最低入金最大槓桿詳細評測
IG Markets1974195355$3001:200點我了解
Oanda1995542574$01:50點我了解
Forex.com2001446717$1001:400點我了解
Etoro2007583263首次$500之後$501:400點我了解
Plus5002008509909$1001:300點我了解

英國FCA監管總結複習

  1. 英國FCA是目前最嚴格的金融監管機構之一,其職責是監管金融市場行為,保護t投資者的權益,促進行業的良性競爭。
  2. 投資者可以直接查詢FCA官網,查驗外匯券商的實際監管狀態和監管訊息。
  3. FCA監管的業務種類很多,投資者查詢具體交易商的時候,要看清交易商被FCA監管的具體業務是什麼。
  4. 查詢過程中,要注意將監管信息和券商官方信息進行核對,確保兩者一致,避免被冒名假券商欺騙。
  5. 在服務條件得到滿足的前提下,優先選擇知名大券商。
  6. 老牌券商也可能會倒閉,因此確保券商受監管非常必要,能夠在必要時挽回損失。
  7. 遇到監管倒閉的情況不要病急亂投醫,保持與監管機構和清算機構的及時溝通,把握好各個步驟的時間點,按照流程解決問題。

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