外匯交易平台開戶推薦:哪些外匯經紀商&交易商/App在台灣好用?外匯保證金平台開戶怎麼選?2022外匯平台排名清單(附監管、點差、槓桿對比)

你有沒有點開過一個網站,上面掛滿了五花八門的外匯經濟商的排名,每個外匯保證金平台後面還會跟著一個基本評分,看起來似乎真的很“靠譜”。

其實稍微仔細研究一下你可能會發現列表裡面有些的平台只有瓦努阿圖的監管都有可能得9.0分(滿分10分),其實那些列表大部分都是業配,,一個月支付多少錢就排到TOP 1之類的。

那麼真正正規的外匯交易平台的排名清單哪裡有呢?有沒有外匯保證金平台的開戶推薦呢?

(外匯交易商挑選小Tips,黑平台識別技巧通通教給你)

不要錯過這篇文章喲~

台灣外匯經紀商 vs.(對比) 國外外匯交易平台哪個好?

往右滑
台灣外匯經濟商國外外匯交易平台
商品外匯保證金
黃金,白銀
原油
指數
國外股票 
外匯保證金
貴金屬 (不局限於黃金,白銀)
大宗商品(不局限於原油)
指數
國外股票
虛擬貨幣
點差很大較小
槓桿4~301~ 400 (部分平台甚至支援無限槓桿)
監管金管會各國監管如:
CFTC
NFA
FCA
ASIC等
負餘額保護
優點▪ 有營業據點,沒事可以去找營業員聊天
▪ 資金處理便宜
▪ 很多平台免手續費
▪ 點差低,適合頻繁交易
▪ 支援的商品種類十分豐富 
▪ 支援大槓桿,資金利用更靈活
缺點▪ 部分商品點差大
▪ 手續費相當貴
▪ 支援的商品種類更少
▪ 不支援大槓桿
▪ 利息高
▪ 波動“稍微”大一點會被退單,不給交易
▪ 安全性及穩定性需要用戶甄別
▪ 會產生國際匯兌的手續費

小貼士:

台灣有2種投資管道可以做外匯交易:

  • 台灣本土外匯券商 – 通过MT5做交易,可交易品種相對較少,手續費很高,最大槓桿有限制(最大30),在台灣本有營業據點,让投资人感觉資安相對安全
  • 國外外匯交易平台 – 可以通過MT4/5以及券商的自營平台做交易,可交易的品種非常豐富,交易成本大幅低於台灣本土外匯經紀商,槓桿也可以開到100倍以上,但是市場相對比較亂,黑平台眾多,只有通過正規金融監管的平台交易才有保障

如果你要問我怎麼選?

資金安全永遠是我放在第一位考量的標準,一個平台吹得天花爛墜結果不能出金那也沒有任何意義。我個人更喜歡國外的外匯交易平台,相較於台灣外匯券商,國外平台的交易成本優勢明顯,交易品種也更豐富,而且支援更大的槓桿,像是操作界面簡單易用、交易費用低的 Mitrade,老牌的 IG Market都是不錯的選擇。

很多人剛開始玩外匯,會去選擇台灣本土外匯券商,覺得台灣券商有營業據點更可靠,其實國外正規營運的平台很多,其中還有不少是上市公司,無論是平台實力還是交易成本都比台灣券商好得多,也能交易更多種類的商品,像是 IG Market、CMC Markets、樂天證券、XTB、瑞訊銀行、Plus500 都是上市公司,公司財報都能查得到,都是正規的外匯平台。

此外,台灣外匯券商收取的點差實在太高了,比方說元大的歐美貨幣對浮動點差大概在 2.4~3 之間,但是國外的外匯平台比如 Mitrade 只收 1,中間是成倍的差距,雖然手續費不能作為惟一的衡量標準,但手續費差距過大難道不應該慎重考慮嗎?

其實更高的手續費代表著每一次交易都要賺更多的點數才能盈利,換句話說如果選擇台灣外匯券商,做交易獲利的難度也會增大。

其餘無非就是按照自己的投資習慣來考慮交易的點差,商品種類和槓桿大小,具體怎麼選後面我會做詳細介紹。

大家一定要挑選有權威監管的外匯平台,現在有很多的黑平台利用代持,老師帶單,謊稱穩賺不賠,高收益低風險等等哄騙投資人上當,一定一定記住要自己查驗平台的監管訊息,挑選正規外匯平台來交易。

如果不懂怎麼識別外匯黑平台的同學,可以看這兩篇文章:

常見外匯詐騙有哪些?MT4/MT5是詐騙嗎?如何識別外匯保證金騙局(附圖文解說)

全球主要外匯監管機構有哪些?哪些靠譜?外匯券商的祕密!

外匯平台排名:外匯交易商&外匯App/交易平臺開戶比較清單

外匯交易平台/App
(往右滑)
經紀商台灣蒐集熱度用戶評分
用戶評分
 
監管點差(歐元/美元)槓桿易用性交易功能最低入金出入金速度
Plus5002,9004.34.3FSA
FCA
CySEC
ASIC
MAS
0.81~3004.24$100
Mitrade2,4004.24.0ASIC
CIMA
11~200槓桿靈活配置4.64.1$100
Oanda2,4003.54.7CFTC
NFA
FCA
ASIC
IIROC
MAS
FFAJ
11~2003.94
IC markets1,0004.64.3ASIC
CySEC
FSA
SCB
11~50044.1$100中等
Exness1,0003.94.8CySEC
FCA
SFCA
1无限杠杆3.73.9$1
IG market7204.04.6FCA
FINMA
NFA
ASIC
FMA
MAS
FSA
FSCA
DFSA
BMA
1.131~20045$300
FXTM7203.83.8ASIC
FCA
FSP
1.81~10003.94$100中等
Pepperstone5904.64.0ASIC 
FCA
1.21~5004.24.3
Forex.com (嘉盛)3203.93.5NFA
FCA
CIMA
IIROC
ASIC
FSA
MAS
1.251~503.83.9$250中等
(*台灣蒐集熱度数据来自Google关键词规划师,用戶評分數據來自Google Play和Apple Store)
  • 挑選外匯經紀商,盡量選擇成立時間久,受權威金融監管,在台灣有熱度用戶多,用戶評分4分以上的外匯交易商。
  • 易用性和交易功能評分是小君根據自己的使用體驗打出的分數,5分為滿分,平台交易功能體驗越好分數越高,簡單好用的平台在易用性方面會得到更高分數。
  • 喜歡簡單易用操作介面的朋友,推薦使用Mitrade,有正規金融監管,資安不會有太大問題,槓桿還可以靈活設置,用戶評分4分以上,外匯和原油的點差也很有競爭力,整體體驗還不錯。
  • 對監管有嚴格要求的投資人推薦使用IG Market,幾乎所有的金融牌照IG都有,老牌的外匯交易平台,支援的品種也非常豐富,選IG肯定不會錯,就是操作介面對小白來說稍顯複雜,交易手數要求更高不適合小資族,槓桿不能靈活配置。
  • 台灣也有自己本土的外匯經紀商,但是支援的產品種類少,手續費也更高,槓桿比較低,入金門檻也相比海外券商更高,更推薦大家優先選擇海外知名度高的外匯保證金交易平台,比如:Mitrade,IG Market,Plus500。

國外&台灣外匯投資平台點差對比

外匯平台歐美/美元黃金WTI 原油標普500道瓊斯納斯達克比特幣
Plus5000.846.504.007.004.001.968.69
Mitrade1.0045.001.307.004.11.740.00
IG Market0.850.003.586.004.132.0090.00
Oanda1.1930.603.678.804.002.7042.93
嘉盛(forex.com)0.80506.008.005.803.30N/A
元大期貨2.9443.0011.444.003.782.04N/A

國外&台灣外匯平台槓桿對比

外匯平台歐美/美元黃金WTI 原油標普500道瓊斯納斯達克比特幣
Plus5003001501001501501505
Mitrade20010010020020020010
IG Market2002006620020020010
Oanda2002005010010010010
嘉盛(forex.com)200200100100100100N/A
元大期貨302010202020N/A

外匯經紀商/交易平台推薦:哪些外匯保證金投資平台好用?外匯App/外匯平臺比較和評價

1. Mitrade – 適合小白和喜好靈活控制風險的投資人

  • 權威機構監管
  • 簡便快捷的交易操作
  • 槓桿1~200倍靈活配置,滿足不同的風險偏好
  • 0佣金,低價差
  • 7*24小時優質客戶服務
  • 最低入金100美金
  • 快捷出入金,支援各大主流渠道
  • 提供$50000模擬賬戶,適合新手練習

最開始接觸Mitrade是因為它的原油和外匯點差都很不錯,就想說試試看這個平台到底好不好用。開戶很快,交易系統簡單易用,設置停損止盈非常方便,平台的流動性也不錯,出入金到賬很快,有什麼不懂的還能隨時找到客服咨詢。

監管方面Mitrade也完全過關,金融監管包括ASIC和CIMA,所有用戶的存款都是單獨隔離存放,資安還是很有保障的。平台每年都有獲得一些獎項,今年還被International Business Magazine評為《亞洲最值得信賴的外匯券商》,納斯達克、彭博社等知名媒體都有報道過Mitrade獲獎的相關訊息。

值得一提的是平台收取的交易費用確實很良心,外匯和原油的點差很有吸引力,隔夜手續費也很低,比如原油的持倉費只要0.001%,等於你買1萬鎂的原油每天隔夜費只要1鎂,屌打不少同行。

此外,平台還提供每個月免費的出金機會,如果你喜歡頻繁挪倉,Mitrade能幫你省下不少出金手續費。

很多時候我們都希望可以根據自己的風險偏好來下單,在Mitrade上是可以實現的,平台支援用戶靈活設置槓桿,用戶可以根據自己的風險偏好選擇適合自己的槓桿倍數。

像我比較保守更喜歡配置低倍數槓桿,很多平台上來就是100倍槓桿也不能改,隨便一個小波動就爆倉了,雖說大部分平台都會提供了負餘額保護功能(Mitrade也不例外),能夠避免穿倉的風險,但還是建議大家不要直接上高槓桿,畢竟投資最重要的是活得足夠久才能抓住機會。

當然喜歡高風險搏收益的用戶,也可以按自己的交易計劃設置高槓桿,在Mitrade都是可以靈活調整的。

優點缺點
▪ ASIC和CIMA監管,資安可靠
▪ 開戶僅10分鐘,超迅速
▪ 槓桿最高1:200倍,融資成本低
▪ 出入金都0手續費,0佣金
▪ 介面好用,交易便利度超高,中文操作教學影片
▪ 支援信用卡入金,且平台不會額外收費
▪ 負餘額保護功能
▪ 可以交易加密貨幣、美股、外匯、商品等
▪ $50000模擬賬戶可供新手練習
▪ 價差合約交易,不實際擁有標的資產
▪ 超過180天沒有交易會收取帳戶閒置費

總體評價

Mitrade是一個簡單好上手的虛擬貨幣差價合約平台,有安全的監管,支援豐富的交易品種,交易不收佣金,槓桿可以靈活配置,操作介面簡單易用,非常適合小白投資客,以及喜歡靈活控制風險的投資人。

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2. IG Market—適合資金比較充足的投資客

  • 老牌外匯平台,知名度高,多個頂級監管牌照
  • 槓桿最高200倍
  • 入金方式支援信用卡、借記卡、銀行電匯
  • 出金信用卡或借記卡(簽帳金融卡) 0手續費,銀行電匯需要15美金的手續費
  • 自有平臺(網頁、APP),MT4(PC、APP),MetaTrader
  • 最低入金:300美元

我想大家對IG應該不陌生了,老牌外匯平台,名氣足夠大又是上市公司,市面主流的金融牌照IG基本都有,外匯平台的推薦清單裡絕對不會少的一個券商,資金安全是足夠令人放心的。

但開戶門檻也高一些,現在對年收入和資產有一定的要求才能成功開戶(而且要求不低),台灣也不算IG的重點市場,總體的服務比別的平台要差一些。

外匯點差很良心,而且有保證停損,但是隔夜費用很貴,黃金的點差也不理想,用來做外匯還不錯,做黃金就不是太推薦。

平台不僅有自己的交易軟體,還支援MT4和MT5,選擇還是非常豐富的,但是他的MT4不給跑EA,想要做自動化交易的就不是太適合了。我自己其實沒有那麼喜歡IG交易軟體的界面,覺得不如Mitrade好上手,對新手沒有那麼友好。

另外IG的客服回復不夠及時,不過因為沒有完美的券商,選擇IG這樣的實力足夠強的老牌外匯券商怎麼都不會差到哪裡去。

優點缺點
▪ 頂級監管,資安有保障
▪ 商品種類豐富
▪ 豐富的出入金管道
▪ 提供豐富的教育學習工具
▪ 黃金CFD點差高
▪ 隔夜費比較貴

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3. OANDA安達—適合經驗豐富和追求PC端友好體驗的投資客

  • 交易費用兩種定價:0傭金+浮動點差,核心定價+傭金(適合大交易量)
  • 槓桿最高200倍
  • 沒有最低入金金額或最低帳戶餘額要求,對小資族友好
  • 6個一級監管:FCA、CFTC、IIROC、ASIC、FSA、MAS
  • 出金用信用卡、借記卡、電子錢包不收取手續費,電匯每筆取款交易20美元費用

Oanda也是老牌的外匯平台,至今已經有26年的歷史了,我們常看的FCA、ASIC這樣的監管它都有,客戶的資金也是單獨存放在信託賬戶,對用戶資金安全的保障還是不錯的。

(其實我放到這個推薦清單裡的平台都是我認真篩選過的,資金安全沒問題我才會放上來)

Oanda有2種收費模式:「0傭金+浮動點差」或者「核心定價+傭金」,大家一般選擇浮動點差比較多,我們前面有對比過幾個平台的點差,Oanda的點差和另外幾個比也沒有太多優勢,正常水平吧,畢竟正規的平台就是靠手續費賺錢的。

我也有遇到過重要時刻過點差會擴大到平常的三四倍,而且價格會跳的比較離譜,不過每個平台或多或少肯定會有些缺點,很難找到一個特別完美的平台。

和IG一樣,Oanda不但為用戶提供了自己的移動軟體,同時也支援MT4、MT5,能夠滿足不同用戶的需求。

開戶也很方便,入金低於 $9,000 存款可以免文件開戶,入金超過$9000,上傳平台要求的證件也有很方便的入口。

另外我覺得Oanda的客服支援實效性一般,可能老牌的外匯券商在這塊的服務都會差一點。

總體來說平台的資金安全比較有保障,資歷夠,開戶也很容易,點差是行業平均水平。

優點缺點
▪ 權威監管,資安有保障
▪ 提供了API接口
▪ 開戶方便快速
▪ $9,000 存款以下開戶免文件
▪ 沒有上市,也沒有銀行背景
▪ 非24/7的全天候客戶服務

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4. Pepperstone—適合超短線大交易量的外匯投資客

  • 支援150多種商品交易,無最低入金金額限制
  • 入金方式選擇多:Visa卡、萬事達卡、POLi、銀行轉帳、BPay、PayPal、Neteller、Skrill、Union Pay(中國銀聯)
  • 兩種帳戶出金與閒置費用皆為0,銀行國際電匯手續費20澳元
  • 隔夜費比較貴
  • 支援cTrader、MT4、MT5(PC、APP)、網頁
  • 對於歐盟和英國以外的用戶沒有提供負餘額保護

Pepperstone成立於2010年,受英國金融行為監管局(FCA)、澳洲證券投資委員會(ASIC)等監管,自成立以來一直保持著驚人的增長率。 在不到十年的時間裡,全球有超過57,000多用戶選擇Pepperstone,平均每日交易規模為12.5億美元。

Pepperstone的開戶很簡單,速度快,客戶服務也不錯,入金和出金也很順暢。平台支援MetaTrader和cTrader,另外還提供了多個高級平台附加組件,以增強MetaTrader產品的功能。

Pepperstone還為其Razor用戶提供了更具價格競爭力的點差,尤其是外匯貨幣對的點差非常有吸引力,適合專注外匯投資的超短線大交易量的投資客;但是標準帳戶的點差費用和行業平均水平一致,並沒有太多優勢。

優點缺點
▪ 訂單執行速度快
▪ 出入金方便,支援多種渠道
▪ 24/7客戶服務
▪ 台灣沒有負餘額保護
▪ 部分交易商品沒有中文支援

5. 嘉盛集團(forex.com)—適合大額投資客

  • 80餘種貨幣對,不同定價方案(標準帳戶:可變點差+0傭金;DMA帳戶:原始點差+固定傭金)價格略高於行業平均水準,槓桿最高400倍
  • 入金方式傳統:信用卡(VISA)、銀行電匯
  • 出金嘉盛不收手續費,銀行收電匯手續費
  • 支援MT4,MT5(網頁、APP), 自有平臺(網頁、APP)

嘉盛集團1999年成立於美國,其母公司GAIN Capital Holdings是紐交所上市公司。受英國金融行為監管局(FCA)、澳大利亞證券與投資委員會(ASIC)、日本金融廳(FSA)等監管。整體而言嘉盛是一家歷史悠久,安全可靠的券商。

除了以其名字命名的外匯,FOREX.com還支援商品,指數,股票,黃金和白銀等,為所有類型的交易者提供交易機會。

嘉盛在外匯交易上的整體費用在市場上略高於平均值,但是其配備了豪華的監管陣容,還支持非常豐富的外匯貨幣對交易,對於喜歡玩外匯的投資人來說是一個不錯的選擇。

我個人比較喜歡嘉盛提供的分析師觀點功能,不但方便小白獲取交易動向,也是一個很好的學習工具;此外,高端帳戶計劃還對高交易量的客戶有返利活動。

需要注意的是,嘉盛的股票和加密貨幣合約的費用比較高,甚至有些比同類平台要高出一倍;而且官網和交易平台都沒有繁體字還是蠻難受的。

優點缺點
▪  可交易的外匯貨幣對足夠多
▪  5個頂級監管,3個離岸監管,母公司已上市,安全性好 
▪  豐富專業的研究分析工具
▪  特有的分析師觀點
▪  內置tradingview數據,數據來源于第三方,無法造假
▪  官網和交易平台都沒有提供繁體字(僅簡體字)
▪  股票和加密貨幣合約費用較高
▪  不支援電子錢包入金
▪  部分用戶反饋出金到帳慢

如何選擇合適的外匯經紀商/App or 外匯保證金交易平台

我認為挑選靠譜合適的外匯經紀商或者外匯保證金交易平台時,以下5大因素是優先值得考慮的:

1. 安全可靠(最最重要!)

原則上說,選擇成立時間越久,受到越多權威監管的外匯平台是更令人放心的,一方面公司歷史悠久,代表這間券商經歷過外匯市場的總總波折還依舊活躍在市場上,側面反映出這間外匯經紀商相對穩定。

我個人是這樣去判斷成立年份的:

  • 平台成立5年以內 – 需要謹慎選擇
  • 平台成立5~10年之間 – 還不錯,可以考慮
  • 平台成立10年以上 – 更有保障

另一方面外匯經紀商拿到了多少金融牌照也是公司實力的一個象征,權威的監管牌照申請非常的複雜,門檻也很高,市面上的黑平台是無法拿到權威監管牌照的,因此選擇有權威監管牌照的公司也更有保障。

其實就看幾個權威的監管就好了,包括:

  • 英國金融市場行為監管局(FCA) 
  • 澳大利亞證券與投資委員會(ASIC)
  • 美國全国期货协会(NFA)

有這幾個監管牌照的外匯券商都是正規平台,別的小的監管機構其實都不需要去看,認準這三個就行。

另外需要提一下,如果有平台聲稱他們是受香港監管的券商,那大概率這就是個黑平台了,小心為妙哦~

想要了解更多關於外匯監管的訊息,可以觀看我的這篇文章:全球主要外匯監管機構有哪些?外匯券商的祕密!

2. 注意平台的流動性

每個做交易的人其實都很清楚流動性的重要性,流動性其實就是一個報價在這個平台上一定時間內出現的數量,這個報價在一個平台出現的次數多並且非常連貫,就證明這個平台的流動性越好。

加入一個平台只有幾個簡單的報價,就非常容易出現價格跳空,這類型的平台就不太好,盡量不要選擇。

其實大家只要看外匯券商提供的1分鐘K線就可以有個大概的判斷,好的平台的報價不會經常出現價格跳空。

3. 佣金和點差

不少投資人會覺得手續費越低越好,最好可以不要收佣金和點差。其實現在大部分正規的外匯平台都不收手續費了,平台賺的都是點差的錢,有些平台為了吸引用戶會提供更低的點差,比如Mitrade的外匯,原油,虛擬貨幣的點差就還不錯,IG Market外匯點差不錯,但黃金點差就比較高。

當然如果一個平台既不收手續費還沒有點差,那大家就要小心了,羊毛出在羊身上,不賺你的手續費,盯著的可能就是你的本金了。

市面上有些平台宣傳極低的點差,其實很多時候還是會在別的部分給你挖坑,比方說IC的點差很低,但確實聽說不少人碰到出金問題的,客訴、不正常的滑點都蠻多的。

建議大家不要一味追求最低費用,同時要注重經紀商的實力和信譽,還要結合使用友好度,資金門檻等方面再來決定。

4. 便捷的出入金

小君在“常見外匯詐騙有哪些”有介紹黑平台的一個很明顯的特征就是給投資人設置出金障礙,快速的出金是一個正規平台的基本素養,也是我們在選擇外匯經紀商的非常重要的一個考量。

大部分的正規外匯平台都能方便快速的出入金,提供的出金渠道很豐富,到賬時間也很快,如果碰到出金過程很麻煩,有一些特殊的出金條款,或者受到經紀商的阻撓,就要警惕使用該平臺了。

另外有些初學者的整體倉位不大,經常挪倉,便捷的出金入金操作對初學者使用感來說佔有重要比例。

5. 成熟穩定的交易平臺

比較常見的是MT4,MT5交易軟體,容易使用且穩定。簡單來說,兩者主要區別是MT4更適合大眾去交易,操作介面相對簡單方便。

MT5交易產品、指標、功能更多,操作更複雜,是MT4的升級版,更適合專業的交易員使用。

現在也有很多外匯經紀商自行開發交易平台,小君更喜歡優先選擇訂單執行速度快,介面簡單易用,運營穩定的軟體。    

6. 關注平台的滑點

做交易的投資人肯定對滑點不陌生,其實一個正規的外匯平台上出現滑點是非常正常的。

那究竟怎麼判斷呢?我大概把滑點分成3種情況:

  • 正負滑點都存在 – 正規的外匯交易平台上會出現正滑點,也會有負滑點,因為行情不可控,所以出現正負滑點是比較正常的現象;
  • 只有負滑點 – 一個平台如果只有負滑點,那就要小心了,這種券商很有可能會在後台控制用戶虧損的金額;
  • 完全沒有滑點 – 非常不可靠,就好像你玩的只是單機遊戲,所有的報價都是平台自己去設置的,用戶的訂單根本就沒有投入到外匯市場裡。

7. 平台服務

正規的外匯交易平台其實只是一個撮合用戶交易的場所,很多黑平台會提供一些【額外】的服務,比如老師帶單,高收益的資金託管,保證收益,或者是給很高額的推薦返傭等等,只要記住天上不會掉餡餅,不要上當就好。

另外值得提的是平台是否提供令人滿意的客戶服務,很多新手還不熟悉操作平臺和軟體時,遇到問題都希望可以迅速得到中文客服回應,一個平台如果能提供24小時中文客戶服務是非常加分的,像是Mitrade可以隨時找到客服,相應速度也很不錯。

一個平臺如果還能提供充足的教程和資訊分享,免費的模擬帳戶供新手練習,對於初學者都是加分項。

外匯保證金平台開戶推薦清單

我在下面做了個外匯交易平台比較索引,方便大家可以根據自己的需求圈定一個或幾個外匯經紀商,然後再配合上面的詳細評測以及外匯平台排名清單進行選擇。

Q&A外匯平台&經紀商/外匯App推薦及比較
手續費便宜• Mitrade
• Oanda
• Plus500
• IG Market
新手最友好• Mitrade
• Plus500
台灣本土外匯平臺/APP• 元大外匯
• 群益外匯
• 遠東商銀
外匯低點差平台• Mitrade
• Oanda
• IG Market
黃金低點差平台• Oanda
原油低點差平台• Mitrade
虛擬貨幣低點差平台• Mitrade
• Oanda
高槓桿• Exness
• FXTM
• Pepperstone

相信有上面這個索引,大家可以很方便地找到適合自己的外匯平台,如果你有發現有哪些好用的外匯經紀商&外匯App,歡迎私訊小君,有用的話記得分享文章給你的朋友喔!