外匯保證金交易平台開戶怎麼選?哪些外匯經紀商/App在台灣好用?2022外匯平台排名清單

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很多讀者朋友想開始嘗試外匯投資,在第一步選擇外匯保證金平台開戶時,發現外匯經紀商(外匯保證金交易平台)有很多,犯了選擇困難症。

比如:

  • 哪間外匯平台受正規監管?
  • 哪個外匯App簡單好用?
  • 哪些外匯經紀商點差比較低?
  • 哪些外匯平臺提供高槓桿?

今天我就給大家挑選了一些外匯保證金交易平台進行簡單的對比,並且做了個排名清單,大家也可以點進詳情查看外匯經紀商/外匯App的詳細評測。

好了,我們開始把!


外匯平台排名:外匯交易商&外匯App/平臺對比清單

外匯交易平台/App經紀商台灣蒐集熱度用戶評分
用戶評分
 
監管點差(歐元/美元)槓桿易用性交易功能最低入金出入金速度
Plus5004,4003.94.3▪ FSA
▪ FCA
▪CySEC
▪ ASIC
▪ MAS
0.81~3004.24$100
Mitrade3,6004.44.2▪ ASIC
▪ CIMA
1
1~200槓桿靈活配置4.64.5$100
Oanda2,4003.24.7▪ CFTC
▪ NFA
▪ FCA
▪ ASIC
▪ IIROC
▪ MAS
▪ FFAJ
11~2003.94
IG market1,0004.34.6▪ FCA
▪FINMA
▪ NFA
▪ ASIC
▪ FMA
▪ MAS
▪ FSA
▪ FSCA
▪ DFSA
▪ BMA
1.13
1~20045$300
IC markets1,0004.64.3▪ ASIC
▪CySEC
▪ FSA
▪ SCB
11~50044.1$100
FXTM8803.5N/A▪ ASIC
▪ FCA
▪ FSP
1.81~10003.94$100中等
Exness7203.94.7▪CySEC
▪ FCA
▪ SFCA
1无限杠杆3.73.9$1
Pepperstone5904.64.0▪ ASIC 
▪ FCA
1.21~5004.24.3
Forex.com (嘉盛)3203.93.5▪ NFA
▪ FCA
▪ CIMA
▪ IIROC
▪ ASIC
▪ FSA
▪ MAS
1.251~503.83.9$250中等
(*台灣蒐集熱度数据来自Google关键词规划师,用戶評分數據來自Google Play和Apple Store)
  • 挑選外匯經紀商,盡量選擇成立時間久,受權威金融監管,在台灣有熱度用戶多,用戶評分4分以上的外匯交易商。
  • 易用性和交易功能評分是小君根據自己的使用體驗打出的分數,5分為滿分,平台交易功能體驗越好分數越高,簡單好用的平台在易用性方面會得到更高分數。
  • 喜歡簡單易用操作介面的朋友,推薦使用Mitrade,有權威金融監管,資安不會有太大問題,槓桿還可以靈活設置,用戶評分4分以上,整體體驗還不錯。
  • 對監管有嚴格要求的投資人推薦使用IG Market,幾乎所有的金融牌照IG都有,老牌的外匯交易平台,支援的品種也非常豐富,選IG肯定不會錯,就是操作介面對小白來說稍顯複雜,交易手數要求更高不適合小資族,槓桿不能靈活配置。
  • 注意一定要挑選有權威監管的外匯平台,現在有很多的黑平台利用代持,老師帶單,謊稱穩賺不賠,高收益低風險等等哄騙投資人上當,一定一定記住要自己查驗平台的監管訊息,挑選正規外匯平台來交易。我在如何識別外匯保證金騙局有圖文介紹如何對外匯交易平台進行背景調查。
  • 台灣也有自己本土的外匯經紀商,但是支援的產品種類少,手續費也更高,槓桿比較低,入金門檻也相比海外券商更高,更推薦大家優先選擇海外知名度高的外匯保證金交易平台,比如:Mitrade,IG market,Plus 500。

外匯經紀商/平台推薦:哪些外匯保證金交易平台好用?外匯App/外匯平臺介紹

1. Mitrade – 適合小白和喜好靈活控制風險的投資人

  • 權威機構監管
  • 簡便快捷的交易操作
  • 槓桿可靈活配置,最高可達1:250
  • 0佣金,低價差
  • 7*24小時優質客戶服務
  • 最低入金100美金
  • 快捷出入金,支援各大主流渠道
  • 提供$50000模擬賬戶,適合新手練習

Mitrade成立於2011年,總部位於澳大利亞,受到澳洲證券投資委員會(ASIC)、開曼群島金融管理局(CIMA)監管,因為都是主流監管,所以用戶的資金安全相對更有保障。

近兩年連續獲得ForexAwards頒發的《最佳移動交易平臺》、還被International Business Magazine評為《澳大利亞增長最快券商》,更多Mitrade獎項信息可以點擊這裡查看。

Mitrade開戶很快,也很簡單,提供的交易系統也很簡單易用,投資人在同一介面下就可以設置好所有的交易參數以及實時查看交易圖表。

可交易的商品種類也足夠豐富,像是外匯,指數,大宗品,股票以及加密貨幣都可以找到,註冊一個賬戶就可以滿足大部分的交易需求。

此外,Mitrade還能靈活設置槓桿,用戶可以根據自己的風險偏好選擇適合自己的槓桿倍數,小君大部分的時間都會選擇不配置槓桿或者是低倍數槓桿,如果是喜歡高風險搏收益,也可以把槓桿倍數開大一些,但是還是建議大家不要直接上高槓桿,畢竟投資最重要的是活得足夠久才能抓住機會。

為了保障用戶的權益,Mitrade還提供了餘額保護功能,避免用戶穿倉的風險。

優點缺點
▪ ASIC和CIMA監管,資安可靠
▪ 開戶僅10分鐘,超迅速
▪ 槓桿最高1:250倍,融資成本低
▪ 出入金都0手續費,0佣金
▪ 介面好用,交易便利度超高,中文操作教學影片
▪ 支援信用卡入金,且平台不會額外收費
▪ 負餘額保護功能
▪ 可以交易加密貨幣、美股、外匯、商品等
▪ $50000模擬賬戶可供新手練習
▪ 價差合約交易,不實際擁有標的資產
▪ 超過180天沒有交易會收取帳戶閒置費

總體評價

Mitrade是一個簡單好上手的虛擬貨幣差價合約平台,有安全的監管,支援豐富的交易品種,交易不收佣金,槓桿可以靈活配置,操作介面簡單易用,非常適合小白投資客,以及喜歡靈活控制風險的投資人。

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2. IG Market—適合資金比較充足的投資客

  • 0佣金,交易費用整體算下來比較高
  • 槓桿最高200倍
  • 入金方式支援信用卡、借記卡、銀行電匯
  • 出金信用卡或借記卡(簽帳金融卡) 0手續費,銀行電匯需要15美金的手續費
  • 自有平臺(網頁、APP),MT4(PC、APP),MetaTrader
  • 最低入金:300美元
  • 交易介面僅支援英文

IG成立於1974年,於倫敦證交所上市,是全球最大的差價合約交易平台之一。受英國金融行為監管局(FCA)、澳洲證券投資委員會(ASIC)、日本金融監管廳(FSA)等多個權威金融監管,確保投資人的資金安全有保障。 

IG不僅提供基礎交易工具,還支援FX Blue的MetaTrader和MT4 premium插件,滿足各類投資客的需求。交易平台使用起來很不錯,可以輕鬆自定義,交易品種支援也足夠豐富,品牌特色鮮明,不過對於小白用戶可能會稍顯複雜。

提供多種出入金方式且操作簡單,出入金費用也很低。外匯,指數的價差是市場平均水平,股票的價差比較高,另外隔夜費比較貴,股票交易還要單獨收取手續費,賬戶閒置費也比別的平台更貴,整體來說交易成本會更高一些。

另外,不同於Mitrade的最小交易手數0.01手,IG的最小交易手數為1手。小資族如果想要通過IG交易,最好是準備更充足一些的資金,如果你只入金最低金額300美金,其實買不了幾手,就不夠錢了,想要保證不爆倉,還是建議多準備一些保證金,並且要注意槓桿的風險。

優點缺點
▪ 優秀的交易平台
▪ 有用的教育學習工具
▪ 豐富的出入金管道
▪ 商品種類豐富
▪ 在線即時詢問,響應速度不錯
▪ 股票CFD交易成本比較高
▪ 隔夜費比較貴
▪ 最小交易手數為1手,對資金要求比較高

3. OANDA安達—適合經驗豐富和追求PC端友好體驗的投資客

  • 交易費用兩種定價:0傭金+浮動點差,核心定價+傭金(適合大交易量)
  • 槓桿最高200倍
  • 沒有最低入金金額或最低帳戶餘額要求,對小資族友好
  • 入金方式選擇多:信用卡、借記卡、銀行電匯、電子錢包(Skrill、Neteller)
  • 出金用信用卡、借記卡、電子錢包不收取手續費,電匯每筆取款交易20美元費用
  • 可交易商品:外匯,商品,貴金屬,指數;不支援交易股票和ETF

安達1996年成立於美國,交易量全球前10大。受到英國金融行為監管局(FCA)、美國商品期貨交易委員會(CFTC)、澳洲證券投資委員會(ASIC)、日本金融廳(FSA)等監管,也是一家規模大的老牌交易所,資安問題不需要太擔心。

Oanda針對台灣用戶只提供了MT4平台的交易,玩外匯的投資人們應該都非常熟悉了。此外,安達提供了非常出色的研究工具,也是我最喜歡的部分,包括分析師市場報告、掛單持倉數據圖、外匯持倉位比例、交易表現、技術分析工具以及MT4指標的支援等,對於擅長做研究分析的投資客十分友好,也確實很好用。

但是Oanda可交易的商品會比IG或者Mitrade更少,只有外匯,指數,大宗品,無法通過安達交易股票和加密貨幣等,如果想要一個賬戶搞定多遠的交易需求,Oanda可能還略有欠缺。 

安達的外匯點差收費相對更有競爭力,別的商品點差大概在市場平均水平。入金免手續費,如果是通過信用卡出金也可以免手續費,但是走電匯就需要支付手續費了。

如果你比較在意實時的客戶服務,那麼需要注意的是Oanda並沒有提供24/7的全天候客戶服務。

優點缺點
▪ 好用的交易操作介面
▪ 出色的研究工具,多種技術數據
▪ 提供了API接口
▪ 開戶方便快速
▪ 出入金便捷
▪ 有中文客服
▪ 交易品種覆蓋面不廣
▪ 沒有上市,也沒有銀行背景
▪ 非24/7的全天候客戶服務

4. Pepperstone—適合超短線大交易量的外匯投資客

  • 支援150多種商品交易,無最低入金金額限制
  • 入金方式選擇多:Visa卡、萬事達卡、POLi、銀行轉帳、BPay、PayPal、Neteller、Skrill、Union Pay(中國銀聯)
  • 兩種帳戶出金與閒置費用皆為0,銀行國際電匯手續費20澳元
  • 隔夜費比較貴
  • 支援cTrader、MT4、MT5(PC、APP)、網頁
  • 對於歐盟和英國以外的用戶沒有提供負餘額保護

Pepperstone成立於2010年,受英國金融行為監管局(FCA)、澳洲證券投資委員會(ASIC)等監管,自成立以來一直保持著驚人的增長率。 在不到十年的時間裡,全球有超過57,000多用戶選擇Pepperstone,平均每日交易規模為12.5億美元。

Pepperstone的開戶很簡單,速度快,客戶服務也不錯,入金和出金也很順暢。平台支援MetaTrader和cTrader,另外還提供了多個高級平台附加組件,以增強MetaTrader產品的功能。

Pepperstone還為其Razor用戶提供了更具價格競爭力的點差,尤其是外匯貨幣對的點差非常有吸引力,適合專注外匯投資的超短線大交易量的投資客;但是標準帳戶的點差費用和行業平均水平一致,並沒有太多優勢。

優點缺點
▪ 訂單執行速度快
▪ 出入金方便,支援多種渠道
▪ 24/7客戶服務
▪ 台灣沒有負餘額保護
▪ 部分交易商品沒有中文支援

5. 嘉盛集團(forex.com)—適合大額投資客

  • 80餘種貨幣對,不同定價方案(標準帳戶:可變點差+0傭金;DMA帳戶:原始點差+固定傭金)價格略高於行業平均水準,槓桿最高400倍
  • 入金方式傳統:信用卡(VISA)、銀行電匯
  • 出金嘉盛不收手續費,銀行收電匯手續費
  • 支援MT4,MT5(網頁、APP), 自有平臺(網頁、APP)

嘉盛集團1999年成立於美國,其母公司GAIN Capital Holdings是紐交所上市公司。受英國金融行為監管局(FCA)、澳大利亞證券與投資委員會(ASIC)、日本金融廳(FSA)等監管。整體而言嘉盛是一家歷史悠久,安全可靠的券商。

除了以其名字命名的外匯,FOREX.com還支援商品,指數,股票,黃金和白銀等,為所有類型的交易者提供交易機會。

嘉盛在外匯交易上的整體費用在市場上略高於平均值,但是其配備了豪華的監管陣容,還支持非常豐富的外匯貨幣對交易,對於喜歡玩外匯的投資人來說是一個不錯的選擇。

我個人比較喜歡嘉盛提供的分析師觀點功能,不但方便小白獲取交易動向,也是一個很好的學習工具;此外,高端帳戶計劃還對高交易量的客戶有返利活動。

需要注意的是,嘉盛的股票和加密貨幣合約的費用比較高,甚至有些比同類平台要高出一倍;而且官網和交易平台都沒有繁體字還是蠻難受的。

優點缺點
▪  可交易的外匯貨幣對足夠多
▪  5個頂級監管,3個離岸監管,母公司已上市,安全性好 
▪  豐富專業的研究分析工具
▪  特有的分析師觀點
▪  內置tradingview數據,數據來源于第三方,無法造假
▪  官網和交易平台都沒有提供繁體字(僅簡體字)
▪  股票和加密貨幣合約費用較高
▪  不支援電子錢包入金
▪  部分用戶反饋出金到帳慢

如何選擇合適的外匯經紀商/App or 外匯保證金交易平台

我認為挑選靠譜合適的外匯經紀商或者外匯保證金平台時,以下5大因素是優先值得考慮的:

1. 安全可靠(最最重要!)

原則上說,選擇成立時間越久,受到越多權威監管的外匯平台是更令人放心的,一方面公司歷史悠久,代表這間券商經歷過外匯市場的總總波折還依舊活躍在市場上,側面反映出這間外匯經紀商相對穩定。

另一方面外匯經紀商拿到了多少金融牌照也是公司實力的一個象征,權威的監管牌照申請非常的複雜,門檻也很高,市面上的黑平台是無法拿到一線的權威監管牌照的,因此選擇有權威監管牌照的公司也更有保障。

高含金量的外匯監管機構包括(但不限於):

  • 英國金融市場行為監管局(FCA)
  • 美國商品期貨委員會(CFTC)
  • 澳大利亞證券與投資委員會(ASIC)
  • 香港證券及期貨事務監察委員會(SFC)
  • 紐西蘭金融市場管理局(FMA)
  • 日本金融監管廳(FSA)
  • 賽普勒斯證券和交易委員會(CySEC)

但是,近幾年來權威金融監管紛紛下調槓桿,很多券商為了能夠繼續為用戶提供高槓桿服務就會新增一些島國監管,這些監管機構審核沒那麼嚴格,要求也更低,有的甚至於給錢就發牌照,這些機構允許用戶高槓桿玩外匯,但是島國監管通常都沒有用戶保障制度,即使外匯經紀商跑路了用戶也拿不到賠償,這也給大家挑選正規外匯平台帶來了一定困難。

如果想要繼續使用高槓桿,又想盡可能保障資金安全,建議大家可以選擇一些同時持有多個級別牌照的經紀商。

下面對行業內幾種監管組合做一個資金風險評級:

  1. 英國FCA + 嚴格的離岸監管 (開曼CIMA or 巴哈馬SCB or 毛里求斯FSC )= 低風險
  2. 英國FCA + 普通離岸監管(百慕達BMA、伯利茲IFSC、瓦努阿圖VFSC、維京群島BVISC、塞舌爾FSA等等)= 中低風險
  3. 澳洲ASIC/塞浦路斯CySEC + 普通離岸監管(百慕達BMA、伯利茲IFSC、瓦努阿圖VFSC、維京群島BVISC、塞舌爾FSA等等)= 中度風險
  4. 僅僅只有普通離岸監管 = 高度風險
  5. 提供魚目混珠虛假的監管信息 (如加拿大MSB,捷克牌照,這兩種監管其實並沒有外匯的監管效力) = 極高風險

總而言之,推薦大家優先考慮受到1~3類組合監管的外匯券商,盡量謹慎選擇4和5類型的券商。

2. 賬戶功能

每個外匯經紀商都有不同的賬戶產品。在比較經紀人之間的功能時,主要可以考慮四個方面:槓桿和保證金;佣金和差價;最低入金要求;以及入金和出金的便利性。

槓桿和保證金

前面有提到權威的監管都下調了槓桿,小君發現大部分的正規外匯經紀商針對零售用戶都沒有提供特別高的槓桿了,但其實現在的槓桿也已經夠用了,有些平台宣稱可以開到無限槓桿,但是你真的能承受住隨便一個波動就爆倉嗎?風險控管永遠是交易的核心。

當然有些投資人可能會更喜歡支援大槓桿的券商,大家根據自己的實際需求來選擇就好了,但是需要提醒大家一定要做好風險控管,還有調查平台的背景,不要誤入聲稱可以無限槓桿的黑平台。

佣金和點差

交易費用很多時候直接影響我們的盈利,點差一般會根據市場波動而變化。價差越大,盈利就越困難。

對於短線交易頻繁的活躍投資者,低點差、免傭金的經紀商是有吸引力的。偏向做趨勢交易的投資者,選擇隔夜利息少的平臺。當然不能一味追求最低費用,同時要注重經紀商的實力和信譽,還要結合使用友好度,資金門檻等方面再來決定。

最低入金門檻

大多數外匯平台入金門檻都比較低,比如Mitrade只需要花$100就可以開始交易。小資族可以關注各個平台的最低入金門檻,選擇適合自己的外匯平台。

新手一般不會一開始就投入大量資金開始交易,所以建議選最低入金限制較小和交易起點金額較小的外匯經紀商。

3. 便捷的出入金

小君在“常見外匯詐騙有哪些”有介紹黑平台的一個很明顯的特征就是給投資人設置出金障礙,快速的出金是一個正規平台的基本素養,也是我們在選擇外匯經紀商的非常重要的一個考量。

大部分的正規外匯平台都能方便快速的出入金,到賬時間也很快,如果碰到出金過程很麻煩,有一些特殊的出金條款,或者受到經紀商的阻撓,就要警惕使用該平臺了。

另外有些初學者的整體倉位不大,經常挪倉,便捷的出金入金操作對初學者使用感來說佔有重要比例。

4. 成熟穩定的交易平臺

比較常見的是MT4,MT5交易軟體,容易使用且穩定。簡單來說,兩者主要區別是MT4更適合大眾去交易,操作介面相對簡單方便。

MT5交易產品、指標、功能更多,操作更複雜,是MT4的升級版,更適合專業的交易員使用。

現在也有很多外匯經紀商自行開發交易平台,小君更喜歡優先選擇訂單執行速度快,介面簡單易用,運營穩定的軟體。    

5. 客戶服務

新手還不熟悉操作平臺和軟體時,遇到問題能迅速得到中文客服回應;平臺提供充足的教程和資訊分享,還提供免費的模擬帳戶供新手練習,這些對於初學者都是加分項。


對比台灣本地外匯經紀商

本地外匯經紀商有元大、群益、凱基和遠東商銀等提供外匯保證金交易。持有台灣金管會的牌照、安全性好,公司本土化運營較好,若遇糾紛維權相比海外方便。

但是台灣的經紀商通常點差費用很高,槓桿比較低,產品種類少,在做外匯保證金交易時,沒有負餘額保護,容易虧損多於本金,相較於海外券商的優勢不太明顯。


在台灣交易外匯,推薦哪間外匯交易平台&經紀商/APP軟體呢?

我在下面做了個外匯交易平台比較索引,方便大家可以根據自己的需求圈定一個或幾個外匯經紀商,然後再配合上面的詳細評測以及外匯平台排名清單進行選擇。

Q&A外匯平台&經紀商/外匯App推薦及比較
手續費便宜• Mitrade
• Oanda
• Plus500
新手最友好• Mitrade
• Plus500
台灣本土外匯平臺/APP• 元大外匯
• 群益外匯
• 遠東商銀
點差低• Mitrade
• Oanda
• Plus500
高槓桿• Exness
• FXTM
• Pepperstone

相信有上面這個索引,大家可以很方便地找到適合自己的外匯平台,如果你有發現有哪些好用的外匯經紀商&外匯App,歡迎私訊小君,有用的話記得分享文章給你的朋友喔!

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