eToro評價: e投睿是詐騙黑平台嗎?eToro真實使用評價大公開!

Etoro火了好幾年了,但熱度依舊在持續,不斷地也有很多youtuber提及;不少讀者都要求我分析一下Etoro,那etoro到底是怎樣的一家公司呢?到底安不安全,好不好用呢?

為了給大家提供最真實的感受,我一上頭,就跑去註冊了一個帳戶入金並且認真使用了一段時間之後,我決定寫給大家梳理一下我的使用感受以及對etoro對評價,希望可以幫到仍在瞭解的朋友們做判斷,小白當自強呀!

 

Etoro是什麼?是詐騙黑平台嗎?

Etoro是一家以色列的金融科技公司,成立於2007年,主打提供全球資產交易,包括美股、黃金、外匯、指數、期貨、ETF等等。

因為前幾年的在各大平台的賣力推廣而被大家熟知,廣告裡史蒂夫和戴夫的梗也令大家印象深刻(其實就是推廣Etoro的一個特色功能的廣告,後文我會詳細介紹這個功能的)。

Etoro提供服務的大體情況如下:

金融監管 英國FCA、澳洲ASIC、塞普勒斯CySEC
交易手續費 市場正常水平,部分點差較有競爭力
帳戶閒置費用 需要
出金費用 5美元/筆
最低入金門檻 200美元
開戶速度 一天(不含驗證)
槓桿 1~400倍
信用卡入金 支援
電子錢包入金 支援
模擬倉 支援
可交易品種 股票、ETF、外匯、大宗商品

 

Etoro平台合法嗎?是詐騙平台嗎?

嚴謹來說這其實是兩個問題,我們分別解析:

  1. 首先是否合法

要判斷是否合法還要加一個前提,就是地點,畢竟每個國家都有自己的現行法律,相關法規自然也有不同的地方。

我可以很明確地告訴大家,Etoro在台灣不是合法的,因為金管局在去年年中就表示Etoro不是台灣合法的證券期貨業者,依法不得在台灣境內經營證券期貨相關業務,呼籲投資人不要參與投資。以下是證期局原話:

“ 證期局表示,eToro沒有拿到台灣的業務許可,就是不能接受台灣投資人的錢,該平台的網頁是用華文且是繁體中文,就是有針對台灣人做銷售。”

也就是說,無論什麼券商,只要沒有在台灣拿到直接業務許可,那麼理論上都是不合法的平台,諸如TD、Firstrade、IB等等美股券商平台都不合法;只有在台灣券商通過複委託的模式交易,才是真真正正上「合法」的。就~你們懂得吧~

而在國際上,Etoro則受多個國家的金融機構監管,包括:

  • 英國金融行為監管局FCA (583263)
  • 澳洲證券投資委員會ASIC(491139)
  • 以及賽普勒斯證監會CySEC (109/10) 

根據Etoro的劃分原則,台灣客戶的權益是受賽普勒斯證監會CySEC保障的,那麼這個CySEC的監管和保障力度如何呢,別怕,我已經幫你想到了,以下是其介紹:

“CySEC(Cyprus Securities and Exchange Commission)-賽普勒斯證券交易委員會:負責賽普勒斯島的金融服務監管。賽普勒斯證監會有投資者補償基金(ICF),一旦公司出現財務問題,ICF將保護該經紀商的客戶資金安全並支付其客戶應得的資金。賠償的上限為20,000歐元。”

 

*點擊圖片可以進入CySEC官網查看

也就是說,哪怕Etoro破產、倒閉或有嚴重財務問題,那麼單個投資客在Etoro戶頭上可以得到賠償的上限金額是2萬歐元,約莫67萬新台幣;

對於大部分像我一樣的小資族來說,這個保障額度已然足夠,所以其實在監管合法這方面大家不用過多擔心,畢竟是一個運營了13年的平台,而且又受這幾個國際上頂級的金融監管機構所監管。

2、其次,Etoro是不是诈骗平台?

我也可以很明確告訴大家,並不是,一個運營了13年的網路券商,受多國金融監管,如果是詐騙平台的話,早就被取締了。台灣金管會也表示,目前為止金管會並沒有接到 eToro 平台的詐騙投訴或陳情,主要都是詢問 eToro 平台是否是合法平台。

但這並不代表Etoro完全沒有問題,網路上也有不少關於Etoro的負評,經過我的蒐集整理,發現大家對其負面評價無非集中在以下兩個問題上。

  • 開戶後的驗證問題

Etoro不同於其他券商的慣常做法,Etoro的註冊流程簡單到不能再簡單,一分鐘填完資料,bomb!註冊完成!以前註冊PPT都沒這麼簡單吧??但你以為你開戶完成了?很抱歉哦,並沒有。

因為你還要通過一個驗證,據說是為了反洗黑錢,需要上傳住址證明進行驗證(如信用卡帳單、電費帳單、水電煤氣帳單、手機話費或者網路費用帳單、稅單、物業稅單等);

而如果你在沒有通過驗證的情況下入了金,那麼恭喜你,你的入金有一定概率到不了你的帳戶,而Etoro的客服絕對稱不上好,有不少網友表示最後可能要狂找客服歷時一兩個月資金才退回自己的銀行卡。哪怕你幸運剛好入金成功了,也別太開心~因為出金困難在等著你,提交出金申請後,在你沒有完善驗證之前,你的錢是無論如何也回不到你手裡的,你必須提交材料,等待審核通過,再主動聯繫客服幫你出金。

同時Etoro的驗證通過速度真的是慢,我是花了2週才通過的,是真的對洗黑錢很嚴格還是人手不足?誰知道呢。雖然說只要正常提交驗證審核,最終總歸是能順利入金出金的,但剛開戶就來這麼一齣,實在勸退不少人,也難怪很多人在網路上控訴Etoro是scam了。試想你註冊入金了,也沒留意到Etoro發給你的提示消息,一通交易後嘗試出金,結果一個多月沒有收到錢,我肯定是上網直接噴你沒商量。

  • 交易時的服務中斷問題

這也是個挺頭疼的問題,先說說我經歷的吧。在我註冊好還在等待驗證的審核過程中,有一天就收到了Etoro發來的關於服務中斷的說明,看樣子是因為技術問題而沒辦法進行交易操作,但是對於一個剛要上手的人來說還是看起來怕怕的。

不過Etoro在當時提供了一個離線交易者工具,讓你在平台服務中斷的時候可以查看並結清自己的頭寸。雖說有備用方案,但是對於一家高科技公司,隨便當機實在有點誇,好在我交易至今還沒有遇到過這個問題;

而後續我進一步發現,服務中斷的那天,美股暴跌,特斯拉跌13%;我估計是大量的賣出委託導致Etoro服務器承受不了,隨後我也發郵件諮詢Etoro關於這方面的問題,但仍未得到答覆。

如果一個券商經常性但發生這種問題的話,那對於其可靠性可能要打一個問號了,特別是在行情波動比較劇烈的市場狀況下,對於短線頻繁進出的投資者就太不友好了。

總之,關於Etoro的這部分問題,我會持續使用Etoro,保持跟進並且持續更新,直至弄清楚個中原由。

Etoro好用嗎?有什麼優缺點?

當你看完上面的內容還沒有被勸退的話,那麼Etoro還真的可能適合你,因為上面是Etoro當前最大的兩個缺點,剩下的部分,Etoro做得還是挺不錯的,優缺點很明顯。

首先是Etoro的複製交易功能,是他們家的主打功能;在社區裡你可以一鍵follow你喜歡的投資客的交易,follow之後對方交易了什麼,你的帳戶也會自動做同樣的一筆交易;

如果你follow的人靠譜的話,那你就可以很輕鬆地利用這個功能來獲取不錯的收益,挺適合那些平時沒法一直看盤,又想通過投資賺錢的朋友;

但是需要提醒一下各位,不同的投資策略有不同的風險和收益水平,如果你看到社區有收益很高的大佬,那也意味著他投資策略的風險程度也相應的比較高,在follow之前最好先詳細了解其中的風險再做決定。

關於平台的介面,Etoro屬於一個網頁端走天下。好在平台提供的交易介面挺不錯的,清爽、操作簡便。搜索股票或品種代碼–選擇好交易選項–開立交易,簡單三步就下單成功,不得不說大大簡化了交易的操作;

總的來說,比較適合喜歡以小博大,以及希望可以複製投資大佬交易的投資客。

優點 缺點
•  好用的社區交流和複製交易的功能
•  介面好用美觀,交易操作邏輯很簡單,小白一分鐘上手完全不是問題
•  提供的圖表功能不錯,很直觀,操作也便捷
•  交易種類多元,除了各國股票之外,ETF、還可以通過CFD投資黃金、外匯、加密貨幣等
•  股票交易0手續費0佣金
•  開戶簡單,速度快
•  開槓桿交易很方便,入金門檻也不高,適合以小博大
•  開戶後其實還要通過驗證,驗證速度需要2週或以上
•  小白容易在非本意的情況下用到槓桿,槓桿的利率也不算低,需要多加注意股價波動大的時候可能難以順利下單
•  較高的帳戶閒置費用
•  客戶服務的響應真的一般般
•  大部分商品都是金融衍生品CFD的投資,並不是直接持有商品

Etoro手續費

Etoro的股票和ETF交易是不需要手續費的,但是要注意,在交易股票的時候,如果使用了槓桿交易,也就是槓桿倍數大於1的情況下,你購入的是股票的CFD價差合約,而交易CFD是需要支付點差的;

所以,只有在不加槓桿的情況下交易股票才是免手續費的,切記不要選錯了。

另外有一個非活躍帳戶維護費,5美元/月,好在是帳戶不使用1年以後才開始收取,所以當你確定不會再使用的時候,儘快把戶註銷掉比較好。

Etoro交易費用明細

開戶費
手續費 股票及ETF的無槓桿交易0佣金,0手續費;
交易成本 買賣價差,隔夜利息
賬戶閒置費/非活躍帳戶維護費 有,在帳戶閒置1年之後,每月收取10美元的帳戶閒置費
入金手續費 Etoro本身不收取手續費,投資人通過信用卡或者電匯等入金方式,銀行會收取一定的手續費
出金手續費 5美元/筆

Etoro其他品類交易費用

商品 費用
標普500-CFD 75 基點
歐洲50-CFD 300 基點
歐元兌美元 1 基點
原油 5 基點
黃金 45 基點

為了讓大家更清楚的了解到etoro的收費情況,我買入了幾組價值$20000的貨幣對,使用的是1:30的槓桿,我們來看看費用情況:

  Etoro Plus500
歐元/美元 $8.7 $11.9
英鎊/美元 $8.2 $9.7
澳元/美元 $7.9 $11.6
歐元/瑞郎 $14.3 $14.3
歐元/英鎊 $14.4 $13.4
*外匯的持有費用難以比較,所以將具體的持倉及相應的交易費用列出,供大家參考。

更多關於etoro的收費詳情,可以查看:https://www.etoro.com/zh-tw/trading/fees/

Etoro開戶

關於開戶的問題我在文章開頭已經詳細說明了,大家可以參考開頭的描述以及下表了解。

優點 缺點
開戶非常快,整個過程只需要10分鐘支持信用卡入金,入金非常方便 台灣客戶最低的首次入金要求為1000美元首入金後,單次最低入金金額為50美元開戶後需要經過長達2週的時間通過驗證,驗證後才可以正常入金和出金

開戶需要的材料:

  • 身分證明:護照或者身分證;
  • 住址證明:信用卡帳單、電費帳單、水電煤氣帳單、手機話費或者網路費用帳單、稅單、物業稅單等;
  • W8Ben表格,注意這個表格一定要填,否則無法買賣實際股票資產,只能交易CFD。

開戶流程:

註冊的時候只需要提交身分證明,填寫一些基本的個人資料,提交就算註冊完成啦,這個時候可以使用模擬倉交易;

但是要真倉交易的話,還需要提交住址證明進行驗證,並填寫簽署W8Ben表格哦!

Etoro入金 & 出金

Etoro入金不收取費用,但通過信用卡或者電匯出金銀行可能收取費用,具體視你所用銀行的收費規則;

出金則收取5美元/筆的手續費,正常出金基本在5天內能收到錢,速度確實不快。

電匯
信用卡
電子錢包
出金費用 5美元/筆

Etoro使用心得

Etoro平台的設計核心看起來就兩個字:簡潔

可能是為了更多招攬小白參與Etoro的投資,整個交易介面都設計得儘量清爽簡潔,交易流程則儘量簡化;這帶來的好處顯而易見,小白上手很快,幾乎不需要什麼學習成本;

也是因為這個定位,自定義的圖表的功能不足,對於進階的投資人想要更多數據參考則無法提供;但在Watchlist裡面還是有一些簡單的行情自定義功能,聊勝於無吧。

優點 缺點
•  介面清爽,對小白很友好,下單流程也簡化到很好理解和操作
•  費用和價格的顯示清晰明瞭,易於理解
•  支援中文介面,翻譯也比較通順
•  自定義功能較為缺失,僅對於新手來說夠用

Etoro目前只支援網頁端以及手機app端,沒有桌面客戶端,而且手機端的流暢度和使用體驗,讓我感覺其實背後也是一個web而已。

1、交易

好在整體設計和體驗還算不錯,特別是下單的邏輯很清晰,搜索相應的股票,點擊之後選擇交易選項,Etoro提供了市價委託、限價委託、止盈、止損四種交易委託方式;同時提供多種槓桿倍數,新手注意控制好槓桿的使用哦。

2、價格警報及通知

Etoro上提供了價格警報以及通知功能,可以提醒你所關注品種的價格波動,當價格達到你設定的點位時,平台便會通知你;

如果你使用的是網頁端,這個通知是以瀏覽器通知的形式提醒你的,所以記得打開瀏覽器的通知權限;如果你使用的是手機app端,那麼是通過推送形式通知你的,也請記得打開Etoro的推送權限。

3、投資組合以及費用詳情報告

在「我的投資」裡,很直觀地顯示了你已購入的資產和合約,以及相應的盈虧狀況,使用起來挺方便的;

但是查看費用報告的功能藏得比較深,以防有人找不到入口,我在這裏提醒一下:

首先進入「我的投資」選項卡,然後點擊「歷史紀錄」,再點擊右上角的齒輪圖標,在裡面就可以選擇下載你的費用報告啦!

Etoro交易市場以及產品功能

1、交易品種

Etoro提供的交易品種還是比較多元的,覆蓋了市場上絕大多數資產品類。

美股
ETF
外匯
選擇權
期貨
CFD
虛擬貨幣
大宗商品

所有的股票、ETF和加密貨幣的非槓桿買入都是以實際資產交割,也就是買的是什麼,持有的就是什麼;

除此之外所有的品種都是CFD交易,包括:

  • 以槓桿買入的股票、ETF、加密貨幣;
  • 所有的外匯、商品、指數交易;

而對於CFD交易,我十分不建議小白在不了解的情況下交易,因為CFD本身是一種複雜的衍生交易工具,具有槓桿屬性,有一定的風險度;還是那句話,不要碰超出你認知範圍的投資品。

2、跟單交易功能

跟單交易可謂是Etoro的拳頭功能,在這個功能上,你可以複製同樣使用Etoro進行交易的某個投資者的交易

對於每個公開的投資者的交易以及投資組合,Etoro提供了相當詳細的數據可供查看,譬如交易者的簡介、其月度/年度表現、每週的交易詳情、資產的平均持有時間、組合的詳細信息、歷史最大跌幅、評論、風險評估、目前跟單人數等等。你可以根據這些信息去篩選你喜歡的或者信任的投資者,複製他們的交易。

但是一旦你複製了他人的交易組合,當你想關閉組合中的交易時,只能全部關閉,沒有中間選項,這是需要大家注意的地方。

3、複製基金CopyPortfolios

這是Etoro提供的另一個便於小白投資的功能,簡單來說的話有點像一個「投資基金」,而且使用的功能的話,本質上你是投資了CFD的投資組合;

這個「複製基金」提供了幾種投資方式,你可以投資Etoro推薦的投資主題,也可以投資平台上明星投資者的投資組合:

  • 比如有的主題可能是投資於大型銀行+加密貨幣;有些主題可能是投資於世界上最大的幾種加密貨幣;
  • 但同時你也可以選擇投資於由多個Etoro平台上的「明星投資者」共同組成的投資組合。

4、模擬倉交易

另外Etoro還提供了模擬倉交易的功能,有10萬美金的模擬金可供交易;對於小白來說,在等待驗證的過程中,可以先嘗試使用模擬倉來交易,熟悉操作流程;之後在真金白銀交易的時候就順暢很多啦。

Etoro數據分析

Etoro提供了一些技術分析的工具,有諸如分析師建議、市場情緒指數等指標可用,而且都可以很容易地上手;但是如果你想要像TD、IB那些很全面很豐富的市場和股票數據,那Etoro只能抱歉了~

優點 缺點
•  提供的圖表簡介直觀,可讀性好
•  所提供的功能都很好上手
•  分析師建議挺實用的,簡練的分析然後直接告訴你投資建議(有中文)
•  無論是關於市場還是關於單個股票/資產,都沒有全面的基礎數據可供使用
•  沒有交易品類對應的時事新聞參考

1、分析師建議

對於熱門的股票,有相應較豐富的數據和分析師建議,比如股票分析師對股票的普遍買入評級(建議買入/持有/賣出)、平均的目標價格以及目前市場對衝基金的情緒等等,但也僅限於熱門股票。

2、基礎數據以及圖表

Etoro只為股票提供一些很基本的數據展示,譬如股票的市值、市盈率、每股收益、股息收益率以及Beta指數等,勉強夠用的程度吧。

圖表功能其實還挺好的,有70多種數據和技術指標你可以拉出來,介面的對比清晰易懂,而且可以保存你自己的圖表設置,但是最多只提供了過去6個月的數據,這方面不是很夠。

3、新聞

不像其他的交易軟件,Etoro的新聞來源更像Twitter那樣的社交媒體,大部分是Etoro用戶在Etoro這個社區裡發文討論和交流,而非官方媒體正式的新聞報導;

這方面就見仁見智了,但不得不說本身以跟單功能為招牌的Etoro,也不得不把重心放在用戶的內部「社交」裡了。

 

Etoro評價總結

總的來說,Etoro開戶比較迅速,有很不錯的跟單交易功能,交易0手續費,介面友好,安全性也沒有過多問題;但在交易波動比較大的時候,平台的穩定性有待提升,數據分析的功能有待完善,同時非交易的費用成本比較高。

關於Etoro的分析和評價就到這裏啦!大家有什麼疑問可以在下方評論,我會一一回覆,同時本文也會依照最新的發展情況即時更新,有需要的朋友可以收藏這個站點,方便隨時查看,下次見啦!

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