Binance USD(BUSD)是什麽?BUSD有哪些好處?如何運作的?BUSD真的穩定嗎?

有過加密貨幣經驗的投資人,對BUSD應該都有所耳聞。

  • Binance USD(BUSD)是與美元1:1錨定的穩定幣,是一種美元作為擔保,價格不會因虛擬貨幣市場震蕩的加密幣種。
  • BUSD於2019年9月由Paxos和Binance創立。
  • Paxos 通常在以太坊區塊鏈上發行BUSD。

加密世界的價格波動從來都是無法預測的,投資人為了規避風險,從而堅定的使用穩定幣來進行投資,這種流行的想法可能會促使穩定幣市值上升。

那BUSD是否能超越其他對手呢?台灣哪裡可以買到BUSD呢?看看小君的介紹,相信你會得到答案。

什麼是 Binance USD(BUSD)?

Binance USD(BUSD)是一種受監管並和美元緊密聯繫的穩定幣,1 BUSD的價值永遠對應1美元。發行者Paxos為增加投資人信心,會按月公布BUSD美元儲備金公證。

BUSD持有者可隨時將代幣兌換為美元,反向操作也同樣支持。

BUSD被投資人選擇作為低波動性資產,以應對劇烈變化的加密貨幣市場,就好像海嘯中的“定海神針”一樣。

Binance USD的主要特徵

  • 1 BUSD = 1 美元
  • BUSD 的儲備金由Paxos託管,存入受美國聯邦存款保險公司 (FDIC) 保護的美國銀行
  • Paxos白皮書稱,BUSD受紐約州金融服務部 (NYDFS)監管
  • BUSD 的儲備金由96%的現金和現金等價物,4%的短期無息國庫券組成
  • Paxos使用區塊鏈技術,將BUSD 作為服務產品提供給Binance,兩者合作創建了BUSD

BUSD的市值發展史

2019年9月BUSD正式推出,不到1個月市值就突破1000萬美元。

Binance雄心壯志,誓將BUSD打造成加密市場最可信、最可靠的穩定幣。對投資人而言,沒有什麼“強心針”比監管部門的認同更有效的了。

BUSD第一個月就做到了,他獲得了纽约州金融服务部(NYSDFS)的批准,NYSDFS可是很有來頭的監管機構,對加密貨幣的監管一向很嚴格。

不過這個里程碑見效並不快,起碼在2020年,BUSD的市值並沒有飆升,保持在1億~2億美元之間。

BUSD的市值是在2021年開始起飛,1月份就突破了10億美元。到第二個季度開始,已經接近70億美元.

這應該歸功於Binance和比特幣支付提供商BitPay建立的合作關係,這帶來了不小的用戶量增長。

在BitPay上,用戶可以直接使用信用卡或借記卡購買BUSD,或者你已經持有了BUSD代幣,又突然想去亞馬遜上購物,可以用加密貨幣直接從BitPay上購買亞馬遜的禮品卡,接著就可以在亞馬遜上購物了。

當然Binance USD沒有止步於此,2021年中,MoonPay 透露其平台將支援幣安智能鏈資產,包括 BUSD 和 BNB。MoonPay將允許用戶使用主流支付方式兌換加密貨幣,比如Google Pay、Apple Pay、借记卡和信用卡。

這一消息爆出後,BUSD的市值就跨過了100億美元大關,之後緩慢爬升至140億美元。

2021年12月,BitPay 推出了針對美國投資人的“年底促銷”。只要購買BUSD或其他加密貨幣,就不用支付手續費,帶給BUSD一個小小的波鋒。

根據CMC數據統計,截至現在BUSD的市值已經超過175億,在加密貨幣中排名12位。

Binance USD(BUSD)是如何運作的?

Binance 希望建立第一個真正以美元為抵押的穩定幣,這彷彿在影射其他穩定幣啊(我沒有說USDT 🙂 喲~)。

於是 Binance 就聯合 Paxos 打造了 BUSD。。

運作方式

BUSD保證每個代幣都可以在Paxos的美元儲備金中兌換1美元。發行方會根據投資人交付的美元金額,以1:1的比例創建等值的BUSD,接收的美元會作為儲備金保留。

這就好像我們去旅遊,需要換取當地貨幣來交易,將法幣轉化為加密貨幣,投資人才能在加密世界裡無障礙使用。

BUSD兌換成美元是一個相似的過程,只不過提供的是BUSD獲取的是美元,一旦用戶將 BUSD 兌換成美元,對應數量的代幣就會從流通中的BUSD中被銷毀。

這類似於典當,以物換錢,以虛擬貨幣代幣換法幣,交易過程中需要減掉產生的手續費。

發行方利用通貨緊縮機制,來實現1 BUSD = 1 USD 的等值兌換。

受NYDFS監管

相比於不受金融監管的穩定幣,BUSD是完全遵守NYDFS監管框架的。

在這個架構下,BUSD使用了“SetLawEnforcementRole”的革命性新功能,Paxos可以限制通過NYDFS監管帳戶流轉的非法交易,一旦發現犯罪或欺詐性賬戶會立刻接入監管。

當然正常的代幣和美元轉換不會受到影響,這比傳統的監管方式更能保護投資人的賬號安全。

穩定幣那麼多,Binance USD(BUSD)安全嗎?真的穩定嗎?

加密貨幣市場並不缺穩定幣,但對投資人而言,BUSD給了投資人一個足夠安全的選項:由全球最大交易所合作創立,受正規監管部門批准,儲備金流動性好,有公開透明的審計證明。

由幣安合作開發

Binance是全球交易量最大的加密貨幣交易所,而在加密貨幣的世界裡,“交易量”代表了信任度。

這個虛擬貨幣世界太多牛鬼蛇神,當投資人無法分辨安全性的時候,大多數人的選擇往往是正確的。

而BUSD背靠這座大山,信任度自然更勝一籌。

Paxos由正規金融部門監管

2020年8月6日BUSD被列入纽约州金融服务部(NYSDFS)批准的綠名單,這代表一個嚴格的監管機構告訴投資人:我在看著它,你可以用它。

另外,NYSDFS對BUSD的運作方式做了特定措施,使用了SetLawEnforcementRole這個建於代幣智能合約的新功能。

只要監管賬戶發生非法活動,Paxos都有權凍結帳戶及移除資金,這些原則都遵守適用於穩定幣的信託許可證 (Trust Charter) 和紐約銀行法。

通過這一功能,可以有效的甄別犯罪或欺詐性賬戶,同時還可以保護合法用戶的賬戶免受駭客攻擊。

美元儲備金流動性最好

2021年7月,Paxos首次公開了其美元穩定幣PAX和BUSD的储备信息。

據下圖所示,截至6月底,Paxos穩定幣的儲備金由96%的現金幾現金等價物,以及4%的短期無息國庫券組成。

這有什麼特別的?因為我們知道其他的穩定幣也都發表過這類儲備金圖譜。

那就看看下面的表吧。

資產構成BUSDUSDTUSDC
現金幾其等價物96%2.9%61%
存款憑證18.4%13%
美國債券4%2.2%12%
公司商票49.6%9%
公司債10%5%
地方債0.2%
抵押貸款12.5%
逆回購2.7%
其他投資1.6%

答案很明顯了,只有BUSD的儲備金大部分是現金,流動性非常好且價值恆定,可以隨時應對投資人的代幣兌換,不論他持有量有多大。

而其他穩定幣都面臨因企業違約、債券貶值、投資虧損等而發生的儲備金損耗,更有甚者可能會引發死亡螺旋。

审计透明准时

對於以美元儲備金為擔保的穩定幣而言,最重要的就是證明自己和美元永遠1:1锚定。

空口无凭,所以Paxos请来了美国知名会计事务所Withu为他们做审计。并且每月发布审计报告,供投资人查阅。

事实胜于雄辩,不是嗎?

圖片來源:Paxos

為什麼要用Binance USD?使用BUSD有哪些好處?

除了有著合格的背書,BUSD在市場上也能給投資人提供不少好處。這也是為什麼投資人都用腳投票,為BUSD貢獻了當下的市值。

避免加密貨幣市場的價格波動

加密貨幣的生態圈從誕生之日起就註定風波不斷,尤其最近更是跌宕起伏。投資人都希望有一種穩定不受幣圈幣價劇烈波動的資產用來避險。

而BUSD恰巧能滿足這一願望。投資人只需要將手中的加密貨幣資產兌換成BUSD,就可以避免幣價的大幅波動。

畢竟美元的價值不會發生劇烈變動,和美元比率恆定的BUSD也就不會有任何改變。

輕鬆鎖定收益

保守型投資人在加密市場激烈變動的時候,往往會選擇套現離場,而將收益轉換成法幣,再提現到個人賬戶要等待很久,受限於匯率、銀行處理時間等現實因素。

那完全可以將你的收益換成BUSD,幫助你快、准、狠的鎖定收益,不會被“變動市場”吃掉。

或者投資人想再次入場也很容易,建新倉,或買入其他加密貨幣,都是分分鐘的事。

套利交易

你越熟悉BUSD的市場,就越能使用價格差得到利潤。

BUSD在網絡上很受歡迎,尤其備受幣安幣鏈自動化做市商AMM的青睞。當不同AMM的價格存在差異時,這些流動資金池會提供套利機會。

BUSD流通的平台非常多,套利者只要發現有套利機會的平台,就可以將自己的BUSD代幣注入到這裡獲利,一旦獲利機會轉移,可以迅速套現離場在轉戰新的平台。

外行人玩的就是心跳,內行人玩的就是門道了。

支援三種鏈上支付,且有手續費優惠

BUSD支援ERC20、幣安智能鏈BSC、幣安鏈BEP2,在這三種鏈上投資人都可以無障礙使用BUSD代幣來進行轉賬、支付和交易。

而更令人驚喜的是,如果投資人在幣安智能鏈BSC上使用BUSD轉賬、提幣、出售,都可以免除手續費。

經常進行鏈上轉賬的投資人都知道,每次交易至少會付出千分之一的手續費,有的更高。

比如以太坊的ERC20,轉賬手續費在10~20美元之間,相當於500塊新台幣,對新手和小額投資人極其不友好。

而現在只要你使用BUSD交易一次,相當於赚到500块,可以喝20杯奶茶啦,是不是很棒!

免現貨和槓桿掛單手續費

現在投資人使用BUSD進行現貨或槓桿交易,都可以免除掛單手續費。

掛單就是設定一個目標成交價格,當加密貨幣的市值達到該目標值時,會自動觸發交易,進行自動買入或售出。

也就是說,不論你使用BUSD的限價單進行現貨,還是槓桿交易,買進賣出多少次,都可以不用花錢。全是零,零,零。

不過要注意的是目前只支持掛單交易哦,合約交易還是要支付手續費的,想要“免費”的投資人可不要弄錯了。

Paxos定期發佈審計報告

投資人密切關注的痛點就是美元儲備是否1:1,以及財務是否公開透明了。關於這點Paxos也關注到了。

每個月Paxos都會邀請美国知名会计事务所Withu為他們進行審核,並將審計報告完整公開於網上,以方便用戶們查詢。

台灣哪裡可以買到 Binance USD (BUSD)

交易所特色優點缺點
Binance▪ 世界排名第一的加密貨幣交易所支援300多種虛擬貨幣交易
▪ 手續費低,最高僅收取0.1%,持有BNB手續費可獲減免
▪ 支援台幣入金,信用卡入金費用約3%
▪ 中心化的交易所,密鑰由公司保管
▪ 手續費低
▪ 功能齊全
▪ 用戶多
▪ 流通性好
▪有被黑客成功攻擊過的歷史
▪上新幣速度比較慢

(通過我的連結註冊幣安還可以享受手續費最高20%的減免喔~)

BUSD快問快答

Binance USD 是一項好的投資嗎?

有可能。Binance USD是穩定幣的一種,因此在波動中“穩定”的屬性遠遠大於“獲利”。

但是如果加密貨幣市場持續下跌,BUSD會成為投資人的避風港灣。

但請記住,任何投資開始之前,一定要有自己的投資計劃,隨時應對上行市和下行市,畢竟最了解你的人就是你自己。

我應該投資BUSD嗎?

BUSD是一個不錯的選擇,因為他有全球最大加密貨幣交易所幣安的加持,也有嚴格金融機構NYSDFS的監管。

當然比起BUSD,其他穩定幣也不錯。比如Tether 和 USD Coin的流動性要更好一些,他們的市值接近於BUSD的三倍。

但只要你對自己的投資配置有所把控,選擇BUSD是OK的。

BUSD的價格會上漲嗎?

BUSD上漲的可能性不大,畢竟市場對他的要求就是保持在1美元不動搖。

不過它的市值今年是飆升的,如果更多投資人選擇BUSD作為穩定幣首選,它的市值可能會繼續增長。幣安有提供BUSD的理財服務,可以幫助投資人賺取一份穩定收益。

什麼是Binance USD(BUSD)?總結複習

  • Binance USD(BUSD)是一種價值與美元1:1恆定的穩定幣,不會受加密貨幣市場的價格波動而影響。
  • BUSD由Paxos和全球最大加密貨幣交易所Binance創立。
  • BUSD 的儲備金存入受美國聯邦存款保險公司 (FDIC) 保護的美國銀行,並且由96%的現金和現金等價物,4%的短期無息國庫券組成。美国会计事务所Withu會按月發佈審計報告
  • 在幣安智能鏈BSC上使用BUSD進行交易零費用,使用BUSD的限價單進行現貨和槓桿交易也不收手續費。
  • 使用BUSD投資不太可能獲取大額收益,它的主要優點在價格恆定。