二元期權是什麼?是詐騙嗎?如何識別二元期權騙局

如果有人告訴你,有一種投資收益率可以達到80%,甚至90%,你會不會心動?

做投資天天盯市、做分析,有沒有覺得很累?如果有一種投資不用做那麼複雜的數據分析就能掙錢,你會不會覺得很美好?

二元期權就是號稱單筆收益超過70%,操作非常簡單的一種投資。

那麼我們利用二元期權是不是就可以輕鬆穩贏了呢?

今天我們就一起看看二元期權到底是什麼,如何識別二元期權詐騙,投資二元期權有哪些風險,它會不會是我們夢寐以求的搖錢樹呢?


二元期權是什麼?二元期權就是詐騙嗎?

二元期權是一種押注市場結果的金融產品。投資人需要選定一個投資週期,押註漲跌,期權到期之後,只要價格漲跌方向與押註的方向一致,就能夠盈利。 如果押錯了,就會賠掉全部本金。

二元期權通常需要投資人短時間內判斷漲跌,有的平台甚至提供1分鐘投資週期的二元期權商品,在這麼短的時間內,想要利用技術分析內來判斷漲跌是非常困難的。

小君認為二元期權其實就好像在賭場裡面買大小,賭對了就賺錢,賭輸了就賠光。不建議任何散戶來這個市場玩,否則大概率是輸光你的錢。

那麼二元期權就是詐騙嗎?

客觀的來說,二元期權是一種風險非常高的金融衍生品,本身並不是詐騙,但市場上有非常多利用二元期權詐騙的黑平台,真正受到正規金融監管的二元期權平台是非常少的。

大家在賴或者臉書等渠道上上看到的二元期權的廣告,大概率都是黑平台用來釣魚的,尤其是提供1分鐘投資週期的二元期權交易平台,合規的二元期權監管基本已經取消了這類超短期產品。

二元期權監管小知識:

從 2021 年 5 月 3 日起,ASIC禁止二元期權提供商、交易平台和軟體向零售客戶出售二元期權。英國將二元期權納入博彩業監管範圍而非金融監管;美國僅有兩家提供二元期權的交易所受到合法監管。主流的監管機構對二元期權的態度都是非常謹慎的。


二元期權是如何運作的

購買二元期權就是購買一份期權合約,標地可以是外匯貨幣對,大宗商品或者股票指數等等,不論商品本身的價格是多少,購買二元期權的價格總是在0到100美元之間定價的,即100美元內買一份合約。 

合約的內容實際上是賭投資標地在未來一個特定時間點上的價格。

假設在下午4點,小君認為下午4:15分時,EUR/USD會漲到1.18705,於是買入100美EUR/USD看漲期權,收益率是75%。

於是有2種可能:

  • 下午4:15分,EUR/USD漲到了1.18706,我的判斷正確,賺了75美。
  • 下午4:15分,EUR/USD的價格是1.18704,我的判斷錯誤,虧掉100美。

不難看出,如果我猜對了,哪怕實際價格只比執行價格高1個點,我都可以額外賺到75美金,但是如果我猜錯了,哪怕實際價格只比執行價格低1個點,我都會虧掉所有投入的資金。

有沒有覺得二元期權真的和賭博非常類似?猜對了就賺錢,猜錯了就血本無歸。

正是因為二元期權自帶濃厚的賭博性質,很多賭博平台都把自己的業務包裝成二元期權來誘騙投資人上鉤,更有不少黑平台利用人性的貪婪進行詐騙。

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常見的二元期權詐騙手段有哪些

1. 高回報,低風險

黑平台利用各種通道鼓吹二元期權產品高利潤,低風險,甚至無風險,讓投資小白熱血沸騰。廣告宣稱二元期權只要正確判斷方向,就能夠穩定獲利,很快領回本金,剩餘的錢還可以繼續利滾利。部分黑平台利用假期時間散佈廣告,讓學生或者打工族幻想輕鬆大賺一筆,結果短短幾天就血本無歸。

通常一開始只是小額投資,受害者嘗到甜頭,很快就會被欺騙誘導投入更多資金,當受害者逐漸發覺事有蹊蹺,為時已晚,平台甚至會用威脅、欺騙等手段阻止出金,甚至直接跑路。

這類詐騙簡單粗暴,時間短,變化快,讓受害者根本來不及反應。

2. 假盈利誘騙投資人上鉤,再操控數據割韭菜

二元期權詐騙平台和其實就是一個對賭平台,投資人在平台買漲跌,買對了就賺錢,平台會提供這部分盈利,買錯了本金就輸給平台。平台在背後坐莊,不但賺取交易手續費,還會對交易數據做手腳。

這類詐騙平台會偷偷修改後台數據,先讓用戶又快又輕鬆的賺到錢,一旦用戶上鉤,就會在關鍵節點做手腳,操控K線的漲跌,誤導用戶判斷失誤,持續虧損。

因為平台只是在關鍵的幾秒鐘修改數據,大部分的數據和真實市場相差不大,所以用戶很難發現貓膩。

有些黑平台更是會監控用戶賬戶情況,一旦發現用戶持續盈利,會直接限制用戶交易,有些用戶甚至發現第一天入金,第二天就無法登陸平台了。

3. 假扮“二元期權追款專家”

不少詐騙集團利用投資人被騙後想要追回本金的心裡,聲稱可以幫投資人追回款項,但是追回之前需要先支付他們“勞務費”。

一旦投資人支付“勞務費”後,這些詐騙集團就會消失不見,投資人這時才發現自己又一次上當受騙了。

4. 老師帶單

在其他金融詐騙常見的老師帶單,也會出現在二元期權中。網路上一些假的投資老師,被包裝成經驗豐富、穩賺不賠的行業大咖,只要投資者交一些手續費,就可以接受投資指導,跟著老師的指引進行投資交易。

從小額開始,老師與黑平台串通,先讓受害者小賺一筆,驗證老師的理論實力,然後誘導投資者投入大量資金,之後一舉把投資者的錢都騙光。


二元期權值得投資嗎?投資二元期權有哪些風險?

小君強烈反對大家交易二元期權,特別是新手投資客,不要被所謂的高收益誘騙,我們一起看看,二元期權真的如宣傳的一樣好賺錢嗎?

預期收益率是負數

我們上面提到了,二元期權表面上是投資金融衍生產品,但實際上就是猜投資品的漲跌。

大部分的二元期權平台的收益率在70% ~ 95%,虧損確在100%。

假設平台收益率為75%,如果你投入100美,猜對了就能賺75美,猜錯了就虧掉100美。

你有50%的概率猜對或者猜錯漲跌,那麼你的預期收益是:

(75×0.5)+(-100×0.5)= -12.5

很明顯,在二元期權投資中,預期收益率是負數,哪怕因為僥倖在開局贏到了錢,只要玩得越久,輸錢的概率也越大。

大家有見過哪個賭徒真正從賭場贏到錢的嗎?

其實道理都一樣。

如果你說你可以做到長期保持60%的勝率,所以二元期權非常適合你,我相信投資過外匯的朋友們都知道這是多麼難做到的事情。

如果非要一意孤行,小君也是愛莫能助,我還是那句話,二元期權並不值得投資~

且充滿投資陷阱,風險太高

二元期權帶有濃重的博彩性質,再加上黑平台充斥市場,在交易中惡意操縱,扣押本金,高回報更是無從談起,導致二元期權市場目前基本處於無監管的非法狀態。

也正是因為二元期權收益不連續,賭博性質濃重,技術分析失效,投資者無法預測輸贏,也不利於培養個人投資交易能力,許多國家的監管部門也將其視為博彩業進行監管,或者乾脆禁止。

歸納起來,二元期權的風險主要體現在以下幾點:

  1. 預期收益率是負數,稍微懂點數學的人都知道,玩得越久,虧得就越多,基本無法保持獲利;
  2. 有些平台提供幾分鐘二元期權產品,投資人想要在短期立刻判斷出市場漲跌的可能性很低,技術分析在這種時候是失效的,漲跌全都靠賭;
  3. 絕大多數平台不受正規金融監管,平台規則由平台說了算,維權無門;
  4. 合法平台極少,平常碰到的基本都是黑平台,操縱市場、扣押本金的現象嚴重;
  5. 在全球許多地區,二元期權都屬於非法交易。

所以你還想要投資二元期權嗎?

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怎麼判斷二元期權交易所是否合法?如何避開二元期權詐騙平台?

如果你還是不死心,對二元期權有著滿滿的期待,那就先找到靠譜的平台吧,畢竟市場上大部分的二元期權交易所都是詐騙平台。

接下來我們一起看看怎麼鑒別二元期權交易所是不是詐騙。

1. 查詢二元期權平台的監管情況

二元期權平台非常多,但實際上受監管的合法平台非常稀少。主流監管對二元期權普遍保持謹慎態度,一些監管較弱的島國可能比較容易申請到監管資質,但也只是聊勝於無而已,而更有一些地區,直接禁止二元期權交易,或直接認定為賭博。

想要了解更多金融監管咨詢,可以觀看:

全球主要外匯監管機構有哪些?哪些靠譜?外匯券商的祕密!

投資者可以在各國監管平台對自己想要了解的平台進行查詢,但不要有太高的期望,市場上我們能碰到的,大多數都是黑平台。 

以下是主流的金融監管機構,透過其官網可以查詢到持牌經紀商的資訊:

監管機構名稱簡稱用戶保障
美國商品期貨委員會CFTC保障美國居民
英國金融行為管理局FCA可有最高5萬英鎊賠償保障
美國全國期貨協會NFA投資人可申請仲裁,但保障僅限美國居民
澳大利亞證券及投資委員會ASIC可有最高50萬澳元賠償保障; 自2021年5月3日起,ASIC禁止金融機構向零售客戶發行二元期權。
瑞士金融市場監督管理局FINMA可有最高10萬瑞郎賠償保障
日本金融廳FSA只允許日本居民在外匯平臺開立保證金賬戶
賽普勒斯證券交易委員會CySEC可有最高2萬歐元賠償保障

2. 驗證交易所的監管狀態

現在有很多的黑平台都會謊稱自己受到主流國際金融監管,以此來騙取客戶的信任,大部分的主流監管都已經陸續收緊對零售用戶的二元期權業務,甚至是不允許金融機構對零售客戶開展二元期權的業務。

小君整理了幾個不同的金融監管的驗證查詢過程,大家可以逐個觀看,確保在入金之前,詳細調查過平台的背景,以免上當受騙。

金融監管查詢步驟
如何查詢NFA金融監管點我觀看
如何查詢FCA金融監管點我觀看
如何查詢ASIC金融監管點我觀看 (找到查詢Mitrade的監管部分就可以了)

如果查詢的二元期權沒有列出任何的主流金融監管,只有一些比較弱的金融監管該如何查詢呢?

我們以https://www.binary.com/ 這個平台為例,首先打開官網,看看官網列出的監管訊息:

以馬來西亞的監管牌照為例,看看怎樣驗證監管訊息,我們在google輸入監管牌照的名字+ 平台的公司名 (從官網獲取)

然後找到由Labuan FSA官方列出的監管券商列表,在列表裡利用電腦搜索命令ctrl+F找找看是否有Deriv (FX) Ltd.這家公司:

找到對應的公司後,點開查看監管詳情,確認Labuan FSA官方列出的公司名以及公司地址和binary.com官網列出的一致。

當然馬來Labuan FSA監管和一些島國監管都比較弱,只能說這類型的監管聊勝於無,不如主流的金融監管讓人放心。

驗證的總體過程主要圍繞幾個方面:

  • 官網監管訊息是否能在對應的金融監管機構授權列表裡找到
  • 官網監管訊息是否和金融監管機構列表裡的公司名,地址保持一致
  • 監管牌照約束的業務範圍是否和平台業務一致

3. 查詢交易平台網站的註冊日期

除了在各國監管網站查詢平台合法性意外,還可以通過https://www.whois.com/查詢交易平台的網站註冊訊息。

  • 我們首先以binary.com為例看看它的whois查詢情況

我們打開https://www.whois.com/,在搜索框內輸入binary.com:

點擊WHOIS,查詢網站具體的註冊訊息,可以看到binary.com這個網站的註冊日期、到期日、註冊機構名稱、國家等。

從以上訊息可以看出,binary.com的註冊時間比較早,到現在已經有快20年的歷史,註冊公司的名字和官網的公司名稱能對應上,相對魚龍混雜的黑平台而言,會更值得信任一些。

  • 我們再來看看假冒外匯平台艾思拓aetosszonetw.com的whois情況

同樣還是在whois.com裡面輸入想要查詢的網站,我們得到如下結果。

網站的歷史只有幾個月時間,有效期也不過一年,平台本身的官網要麼極為簡單,很少看到具體的公司訊息,要麼網站已經不可用,明顯都是黑平台。

4. 查詢交易平台網站的流量情況

大家還可以通過similarweb來查詢交易平台網站的情況,一個正規長期運營的網站一定會有流量數據,查不到流量情況的不推薦大家使用。下面以binary為例演示一下查詢方法。

登錄https://www.similarweb.com網站,在首頁輸入要查詢的網站,比如https://www.binary.com/,點擊“Search”。

可以查到binary.com的基本訊息和流量數據。

5. 查詢交易平台的業務模式

主要看平台業務有無以下特點:

  1. 有無穩定超高收益、穩賺不賠的承諾或者暗示。
  2. 有無網路美女邀請投資,或者在交友網站、APP、聊天工具中推送廉價廣告慫恿投資。
  3. 有無引導在臉書、LINE等聊天平台入群跟所謂的“老師、指導員、分析師、投資總監”等投注。
  4. 初期小額投資基本都會盈利,之後誘導大筆入金。
  5. 大量入金後開始以各種奇怪的理由凍結賬戶或者拒絕出金,亦或是失聯。

總之,要判斷一個二元期權平台是否合法合規,應當做到四查:

  1. 查平台受監管情況;
  2. 查平台在第三方網站的查網站的評分及投訴資訊;
  3. 查平台網站註冊訊息;
  4. 查平台網站是否有流量數據。

做好基礎查詢後,仔細分析平台的業務模式,看是否有誘導性、欺騙性、避重就輕式的廣告宣傳,特別留意不要被初期的蠅頭小利蒙蔽雙眼,如果發現有誘導大筆入金,或者出金困難的時候,應立即停止繼續受騙,果斷退出。


二元期權:快問快答

1. 真的可以通過二元期权赚钱吗?

猜對了就賺錢,這是就單筆而言的,在沒有外因干擾的情況下,漲跌概率一半一半,操作足夠多筆以後,勝敗趨於對等,就談不上賺錢了。

另外,從目前平台的玩法來看,投資者如果買對了,可獲利70%到80%,極端情況也許有90%,但是如果買錯方向,虧的卻是100%,贏少輸多,只有在勝率超過50%以後才有可能獲利。

一般來說,勝率想要一直保持在55%以上是非常困難的,甚至連50%都難以達到,因此綜合來看,虧錢是大概率事件。

如果碰上黑平台,桌面下的貓膩操作K線或者改動交易數據,勝率更是無從談起。部分黑平台甚至以各種奇怪規則或者“網路故障”為理由,阻礙投資者交易,使投資者錯過最佳投資時點,損失慘重。

最後,當投資人發現被黑平台詐騙後,維權相當困難,許多黑平台公司註冊地都在國外,也沒有監管,投資人很難追討損失。

2. 二元期权交易安全吗?

當我們講“二元期權詐騙”的時候,實際是指那些利用二元期權產品概念進行欺詐的行為。二元期權本身只是一種產品,或者說是一種玩法而已,規則簡單易懂,因此從產品規則方面來說,是相對安全的,只要充分理解規則,就能玩得明白。

當然,安全的前提是投資者要找到合法合規的實力平台,平台不搞暗箱操作,遊戲就是安全的。

同時投資者必須保持清醒,規則安全不代表資金安全,二元期權博彩性質極強,勝率不高,投資風險還是非常高的,並且不利於培養個人投資技術能力,不建議大家投資。

3. 不小心誤入二元期權詐騙平台無法出金該怎麼辦?

若不小心碰到了詐騙平台,也不用慌張,先盡可能地挽回損失。

1、 嘗試交涉。多收集一些證據資料,向黑平台交涉,提出媒體曝光,如果平台還想經營,有可能退回一定資金。

2、 同時聯合受害者,建議大家組團,盡可能多地搜集有用資訊,把被騙過程的聊天記錄、轉賬記錄、關鍵人聯繫方式、證件號、銀行卡號等信息歸集起來,聯名報案。

由於涉案人數和金額較大,警方會更加重視。報案越早越好,爭取讓警方有時間凍結非法平台的資金,以挽回損失。

3、 將搜集到的資訊提供給監管部門或者報案,儘快凍結資金,防止詐騙者將資金轉移出境;

4、 通過媒體曝光打壓黑平臺,以提醒保護投資者。


總結複習

  1. 二元期權是一種押注市場結果的金融產品。投資人需要選定一個投資週期,押註漲跌,期權到期之後,只要價格漲跌方向與押註的方向一致,就能夠盈利。 如果押錯了,就會賠掉全部本金。
  2. 二元期權是一種風險非常高的金融衍生品,本身並不是詐騙,但市場上有非常多利用二元期權詐騙的黑平台,真正受到正規金融監管的二元期權平台非常少。
  3. 二元期權規則非常簡單,本質更偏向賭博,而不是投資,因此在國際上飽受爭議,市場監管環境也不理想。
  4. 由於其產品規則以及市場環境的特殊性,二元期權的玩法被很多黑平台利用,用於詐騙,暗箱操作和阻礙出金,令受害人損失慘重。
  5. 投資二元期權的風險非常高,預期收益率為負數,充滿投資陷阱。
  6. 有關二元期權的正規平台不多,投資人保障體系也不足,投資風險很大,不建議大家參與投資。
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