差價合約交易平台開戶推薦:哪些CFD 交易平台在台灣好用?CFD平台開戶怎麼選?CFD 交易平台排名清單(附監管、點差、槓桿對比)

  • 合規的 CFD 交易平台都有拿到正規金融監管,優先選擇有 FCA 或是 ASIC 監管的平台,一定要自己做好背景調查,不要誤入黑平台;
  • Mitrade 的外匯、原油、虛擬貨幣的點差都不錯,很適合日內或是高頻交易者,隔夜費也很划算,最低0.01手即可交易,有ASIC監管;
  • 交易黃金可以看看 Oanda,歷史久、平台大,口碑很好,黃金點差有優勢,支援MT4/5和自有交易平台,TradingView有接入Oanda數據,支援跑EA;

更多差價合約 CFD 交易平台的排名、對比、介紹,以及選CFD平台時的小技巧可以往下看哦~

文章目錄

差價合約 CFD 交易平台排名

CFD交易平台台灣熱度成立時間監管最大槓桿點差(歐元/美元)最低入金出入金速度用戶評分Google Play用戶評分App Store
eToro67002006年CYSEC、FCA、ASIC4001$504.14.7
XM33002009年ASIC、CYSEC、FCA8881.6$54.05.0
Mitrade25002011年CIMA、ASIC、FSC2000.5$504.24.3
Oanda22001995年FCA、CFTC、IIROC、MAS、ASIC、FSA20013.84.7
Plus50017002008年CYSEC、MAS、ASIC、FSA、FMA、FSCA3000.6$1004.34.1
IG Markets6001974年ASIC、FCA、FSA、NFA、FMA、MAS、DFSA2000.6$3004.54.7
Pepperstone6002010年FCA、ASIC、SCB、CySEC、DFSA5001.24.14.0
IC Markets4502007年ASIC、CySEC、FSA、SCB5001.2$200中等4.53.4
Forex.com2001999年CFTC、NFA、FCA、ASIC、FSA、MAS2001.4$250中等3.83.8

(*台灣熱度数据来自Google关键词规划师,用戶評分數據來自Google Play和Apple Store)

小貼士:

一般來說差價合約CFD平台有分國外和台灣本土平台:

  • 國外正規平台:免交易手續費,點差低,支援百倍 ~ 千倍槓桿,可交易外匯、大宗商品、指數、股票、加密貨幣等多種商品,開戶簡單方便;
  • 台灣本土平台:交易手續費高,槓桿只能最多開到30倍,點差很大(群益的歐美點差幾乎等於 Mitrade的 6 倍),可交易外匯、黃金、原油、部分指數、部分國外股票,總體支援的商品比國外 CFD 平台少很多;

要怎麼選?

我自己是更喜歡用國外的差價合約平台,一是國外CFD平台可以交易更多商品,二是台灣平台的點差實在是太大了,比如元大歐美貨幣對的浮動點差大概在 2.4~3 之間,但是國外平台比如 Mitrade 只收 0.5~ 0.7,中間能有差不多 5 ~ 6 倍的差距!

本來我們做交易就是有賺有賠,玩的是概率和盈虧比的遊戲,如果點差太高,吃掉了我們不少盈利,那做交易賺錢的難度肯定會加大(已經很難了,我真的不想再加難度了 😭😭😭 ~)

當然除了手續費的高低,資金安全永遠都是第一位,一個平台就算給我全世界最吸引人的優惠,但不能出金,又有什麼意義呢?所以我會優先考慮有一定歷史、能夠穿越牛熊、受正規監管的平台,像是操作介面簡單好用的 Mitrade、老牌的 Oanda 都是不錯的選擇。

教大家一個小技巧,一般來說有 FCA 或者是 ASIC監管的平台,都是想正規長久經營的平台,其中也不乏已經上市的公司,無論是平台實力還是交易成本都比台灣期貨商好得多,也能交易更多種類的商品,像是 IG Market、CMC Markets、Plus500 都是上市公司,公司財報都能查得到,都是正規的 CFD 平台。

剩下的無非就是根據自己的個人喜好在正規的 CFD 交易平台裡面選,如果是小資族或是剛開始交易的新手可以試試 Mitrade,操作介面簡單好用,只需要 0.01 手就可以下單;

喜歡交易黃金、用TradingView看盤的投資人選 Oanda肯定不會錯,6個1級監管,流動性很好,滑點合理,黃金點差很有優勢,還可以跑EA,可以從TradingView直接登錄Oanda賬號下單,開戶簡單,值得一試。

怎麼選平台後面我還會做詳細介紹,另外要提醒大家這個行業詐騙平台特別多,一定要學會甄別,如果不懂怎麼識別黑平台的同學,可以看這兩篇文章:

>> 常見外匯詐騙有哪些?MT4/MT5是詐騙嗎?如何識別外匯保證金騙局(附圖文解說)

>> 全球主要外匯監管機構有哪些?哪些靠譜?外匯券商的祕密!

差價合約 CFD 交易平台點差對比

外匯平台歐美/美元黃金WTI 原油標普500道瓊斯納斯達克比特幣
Plus5000.846.504.007.004.001.968.69
Mitrade0.545.001.307.004.11.740.00
IG Markets0.850.003.586.004.132.0090.00
Oanda0.610.003.006.004.002.7044.84
eToro1.045.005.007.56.002.41%
元大期貨2.9443.0011.444.003.782.04N/A

 差價合約 CFD 交易平台槓桿對比

外匯平台歐美/美元黃金WTI 原油標普500道瓊斯納斯達克比特幣
Plus5003001501001501501505
Mitrade20010010020020020010
IG Markets2002006620020020010
Oanda2002005010010010010
eToro400201001001001005
元大期貨302010202020N/A

差價合約 CFD 交易平台推薦

 1、Mitrade – 適合新手和喜好靈活控制風險的投資人

我開始使用 Mitrade 是因為知道他的原油和外匯點差相當不錯,所以查了下 Mitrade 的監管和歷史,受 ASIC 和 CIMA 監管,平台幾乎每年都會有一些獲獎,用戶資金都是單獨隔離存放,確認是正規平台,於是就決定要試試。

開戶很方便,交易介面也很簡潔實用,比很多別的平台像是 IG、Plus500 都要更容易上手,比 MT4/5 也更人性化,對新人超友好,而且最低 0.01手就可以下單,即使是小資族也不用擔心。

整體體驗都還不錯,下單很順暢,我沒有遇到卡頓的現象,有提供負餘額保護功能,不用擔心穿倉的風險,出入金到賬都很快,有什麼不懂的還能隨時找到客服咨詢。

點差和隔夜費都很有良心,歐美點差大概是 0.5 ~0.7,原油才 1.3,而且原油的隔夜費只有萬分之 0.1,一萬美金的原油每次隔夜只花1美元庫存費就夠了,真的很有性價比。

不同於大部分 CFD 交易平台的固定槓桿,Mitrade 上的槓桿是可以靈活配置的,像我剛開始做交易的時候,看到默認 100 倍槓桿真的很害怕自己一個不小心就會爆倉,還好 Mitrade 後面有推出靈活設置槓桿的功能,如果你想要改成低倍槓桿或是沒有槓桿也都是可以的,風險自由控制。

進階型的選手學會了風險控管,懂得設置停損,直接槓桿開到最大,Mitrade 也是能夠滿足。

優點

無入金、交易手續費,出金每月四次免手續費
點差、庫存費很有優勢
負餘額保護功能
操作便捷,交易介面容易理解
投資人資金和營運資金獨立存放

缺點

超過6 個月不登錄會收取每月10元的閒置費
不支援 MT4/MT5 

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2、Oanda – 適合喜歡交易黃金或者愛用TradingView看盤的投資人

Oanda 是老牌的 CFD 交易平台,至今已經有28年的歷史了,拿到了多個一級監管(FCA、CFTC、IIROC、ASIC、FSA、MAS),再疊加單獨在信托賬戶裡存放客戶資金,安全是沒什麼問題了。

在行業比較久的外匯人,應該都知道 Oanda最初沒有做什麼廣告,完全是靠用戶口碑和信譽出圈,交易速度極快,滑點也很合理,不會重新報價,交易中碰到問題都能公平合理的解決。

支援MT4/5,還有獨立開發的交易軟體,Oanda自有的交易軟體支援的功能比MT4要強大很多,近期也在計劃接入TradingView的所有圖表功能,如果真的完全接入,又可以幫大家省一筆TradingView的訂閱費。

如果你喜歡用TradingView看盤,TradingView有接入Oanda的數據,用戶可以通過TradingView直接登錄Oanda的賬戶來下單,非常方便。(要知道能接入TradingView也是一種實力的象征~)

另外如果你有程式交易的需求,用OANDA也完全沒問題,這點Mitrade就暫時還沒辦法滿足。

黃金點差非常有優勢,大部分商品點差屬於行業平均水平,肯定不是最低的,但因為流動性非常好,滑點很合理,用MT4/5下單還可以設定自己能接受的滑點範圍,總成本還是不錯的,停損單設置得只比報價低一個點都沒什麼問題,還蠻nice的~

開戶很簡單,沒有最低入金要求,0.01手就可以下單,現在開戶,可以拿到50%交易贈金的獎勵,還有機會獲得1,000元數位商品禮券等優惠。

總的來說, Oanda成立時間久,平台安全性不錯,開戶方便,交易費用屬行業平均水平,還是值得推薦的。

優點

多個權威監管,資安有保障
支援MT4/5,自有平台多種選擇
$9,000 存款以下開戶免文件
流動性好,滑點合理
可通過TradingView直接登錄OANDA賬戶下單
開戶享50%交易贈金,最多可達1000美金

缺點

週日的缺口會在K線上顯示成一根Bar
非24/7的全天候客戶服務 

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3、IG Markets – 適合資金實力雄厚的投資人

IG 應該是耳熟能詳,不需要過多介紹了。老牌 CFD 平台,名氣夠大,同時也是上市公司,拿到的權威牌照數量夠多,資金安全幾乎可以完全放心。

但可能正因為不缺客戶,IG 的開戶門檻還是比較高的,比較有實力的投資人才是 IG的目標客戶,之前就看到有用戶吐槽,因為資產不夠的問題,開戶申請被 IG 拒絕,而且還有用戶出金被刁難過,可能台灣也不算是 IG 的主力市場,所以總體服務就欠缺一些。

IG 支援很多不同種類的商品,提供保證停損,外匯的點差很有優勢,不過隔夜費很貴,黃金的點差要 50,是這些平台裡最貴的一間,如果在 IG 短線做外匯還不錯,黃金就不推薦了。

需要注意的是,IG 對最小交易手數比 Mitrade 要高不少,像歐美 Mitrade 上面0.01 手就能下單,但是 IG 最少要買 1 手,所以在 IG 上做交易你需要準備更多的錢才可以哦。

IG 有自己開發的交易軟體,交易介面是英文的,不支援中文,如果英文不好的話,用起來需要適應一陣子。他們還支援MT4和MT5,選擇還是非常豐富的,但是他的MT4不給跑EA,想要做自動化交易的就不是太適合了。

我自己其實沒有那麼喜歡 IG 交易軟體的介面,覺得不如 Mitrade 好上手,對新手沒有那麼友好。

優點

頂級監管,資安有保障
外匯點差有優勢
商品種類豐富
豐富的出入金管道
提供豐富的教育學習工具
支援自有交易平台、MT4/MT5,滿足不同投資人需求 

缺點

黃金CFD點差高
隔夜費比較貴
客戶服務一般

4、Plus500 – 適合超短線的外匯投資客

Plus500 成立15年了,安全方面同樣獲得了多國監管牌照,而且是上市公司,可以查到公司的財報,就方便我們對公司的營運能力有個基本了解,他們也會把用戶資金獨立存放,認證通過後出入金都沒有問題,資安還是有保障的。

(今天推薦的幾個交易平台都是正規營運的平台,畢竟任何時候,交易安全是第一位的!)

開戶很方便,可以交易的商品也很豐富,外匯點差比較實惠,歐美只需要0.6,但隔夜費會比 Mitrade 要貴,另外除了基本的隔離費、賬戶閒置費外,保證停損也會收取費用。

Plus500 不支援MT4/5, 他們有提供自己的交易軟體,交易介面還是比較直觀的,可以找到大部分的技術指標,但可能是我自己有用手數算倉位的習慣,Plus500 裡面下單的時候並沒有手數的設置,我確實是用不太習慣。

我在使用中有碰到過卡頓的問題,點擊下單的按鈕有時候會沒反應,再多點個幾次就會被被系統要求重載,感覺怪怪的。

不過他們的實力不容小覷,發展還是蠻快的,從成立到上市也就花了十年時間,沒有用戶的肯定應該是無法做到的。

優點

商品種類豐富
外匯點差有競爭力
提供 Insights 分析工具
提供保證停損

缺點

客服回復不夠專
使用中會出現卡頓
不支援MT4/MT5

 5、eToro – 適合喜歡做跟單交易的投資人

eToro 同樣獲得了含金量不錯的監管牌照,在台灣還蠻有名的,廣告打超兇,最出名的就是他們的跟單系統,操作起來非常簡單,選中你看上的明星交易員,然後一鍵複製他的投資策略就可以了。

不過小君是不太推薦「跟單」這件事的,雖然看起來操作是簡便了很多,但無腦操作既不能修煉自己的投資技能,也享受不到投資的樂趣,而且也不容易賺到錢。

開戶很方便,提供好平台要求的文件都能通過認證,可以交易的商品也很多,交易介面用起來也很不錯。

外匯下單最低 0.01 手就可以了,對小資族還是蠻友好的,點差是市場平均水平,沒有特別的優勢,像道瓊斯和比特幣CFD的點差都還蠻貴的,是這幾個平台裡面最貴的了,股票、ETF沒有交易手續費,會有萬分之九的價差。

交易方面在價格波動較大的時候容易出問題,市場大變動出方向的時候有可能沒法下單,比如有一陣子黃金波動比較大,etoro 的市場就一下開一下關,可以交易的時機全靠猜。

另外他們還曾經在大行情來的時候降低槓桿,也有網友碰到盈利時被強行平倉,所以坊間會有討論 eToro 的官方干預市場的行為相對來說會頻繁一些。

但很多人很愛他們的跟單交易,懶人經濟真的滿足了很多投資人的人性需求。

優點

支援跟單交易,一鍵複製交易員策略
操作介面簡單好用
可以交易的商品種類很豐富

缺點

出金要收5美金手續費
大行情是會限制下單功能
客戶服務比較一般

怎樣選擇靠譜的差價合約 CFD 交易平台

雖然小君覺得以上五個差價交易平台是投資人不錯的選擇,但我也理解當看到一個看起來誠意滿滿、誘惑滿滿的新平台時,我們總會忍不住去想,我是不是可以去試一下呢?

所以小君也同樣想建議各位,在選擇 CFD 交易平台時,有一些因素是我們必須要考慮的哦~

安全性是最重要的

這一點我每次都要強調,因為安全真的太重要,就仿佛建房子的地基,拋開安全談交易,是沒有任何意義的。

原則上來說,選擇成立時間久獲得更多監管的差價合約平台肯定不會錯,歷史悠久的 CFD 平台發生營運困難的可能性大概率會低於新成立的平台,而監管又可以從側面反應出平台的實力。

我個人是會優先選擇拿到了:

  • 英國金融市場行為監管局 (FCA)
  • 澳大利亞證券與投資委員會 (ASIC)

監管的平台,這兩個監管都對差價合約平台有明確的約束,像是用戶資產必須獨立存放,也會提供用戶保障計劃,如果平台倒閉會有相應的賠償機製。

而且要申請這兩個監管也不容易,需要提交一大堆公司資料給到英國金融市場監管局或是澳大利亞證券與投資委員會審核,還要驗證平台的資金實力等等,申請的過程就淘汰掉了一大批不合格的平台,所以看到這兩個監管大概率都是正規平台。

再來可以結合 CFD 交易平台成立的時間來判斷是否要信任這間交易所,比如像 IG Markets 這種已經成立了 60年的公司,肯定就不是黑平台了,平台能夠存活這麼多年,也足以看出他們的實力。

一般我是會這樣來以年份簡單區分安全評級:

  • 平台成立5年以內:如果不是你特別了解它的背景,建議慎重選擇。
  • 平台成立5~10年:黑平台的幾率很小,可以配合網路評價及小資金投入實際操作看看。
  • 平台成立10年以上:基本問題不大,安全保障高。

所以選擇一個成立 10 年以上有 FCA 或是 ASIC 監管的差價合約平台大概率不會有太大問題。

出入金方便快捷

快速的出金是一個正規 CFD 交易平台的基本素養,也是我們在選擇差價合約平台非常重要的一個考量。

任何一間正規的平台出入金到賬都比較快,而且提供的出入金的管道也很豐富,像是在 Mitrade 上用台灣本地的支付管道來出入金,十分鐘之類就可以到賬。

如果碰到出金特別困難,平台設置各種出金障礙或是遲遲無法入賬,就要警惕使用該平臺了。

比如你必須交易達到多少手、要達到一定數額才能出金,或是申請出金告訴你要排隊等待,這時候大概率是進了黑平台。

碰到這種平台就不要傻傻上當了,他們會不斷的給你增加出金的砝碼,讓你不斷的入金,等他們覺得賺夠了,平台就會突然消失,將你的資金一窩端。

警惕最低手續費「陷阱」

不少投資人會覺得手續費越低越好,最好可以不要收佣金和點差。其實現在大部分正規的 CFD 平台都不收手續費了,平台賺的都是點差的錢,有些平台為了吸引用戶會提供更低的點差,比如Mitrade的外匯,原油,虛擬貨幣的點差就還不錯,IG Markets 外匯點差不錯,但黃金點差就比較高。

當然如果一個平台既不收手續費還沒有點差,那大家就要小心了,羊毛出在羊身上,不賺你的手續費,盯著的可能就是你的本金了。

建議大家不要一味追求最低費用,同時要注重差價合約平台的實力和信譽,還要結合使用友好度,資金門檻等方面再來決定。

學會看平台的滑點

做過差價合約交易的投資人肯定對滑點不陌生,行情波動大的時候很容易會出現滑點,通過滑點也可以找到差價合約平台的一些蛛絲馬跡:

  • 正負滑點都存在 – 正規的 CFD 平台上會出現正滑點,也會有負滑點,因為行情不可控,所以出現正負滑點是比較正常的現象;
  • 只有負滑點 – 一個平台如果只有負滑點,那就要小心了,這種平台很有可能會在後台控制用戶虧損的金額;
  • 完全沒有滑點 – 非常不可靠,就好像你玩的只是單機遊戲,所有的報價都是平台自己去設置的,用戶的訂單根本就沒有投入到市場裡。

總結

最後,小君根據今天推薦的幾個平台各自的特點,也給大家整理一份索引。你們可以根據自己的需要,從中選擇心儀的平台哦。

Q&ACFD 交易平台推薦
新手最友好• Mitrade
• eToro
台灣本土外匯期貨商• 元大期貨
• 群益外匯
• 遠東商銀
外匯低點差平台• Mitrade
• Plus500
• IG Markets
黃金低點差平台• Oanda
原油低點差平台• Mitrade
虛擬貨幣低點差平台• Mitrade
• Oanda
高槓桿• Exness
• FXTM
• Pepperstone

最後的最後,當然這些都不作為投資建議。不過如果你們還有更心儀的 CFD 交易平台,歡迎私訊告訴我哦~

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作者

小君

大家好,我是小君,【一起學投資】的創始人,我希望把我學到的外匯、虛擬貨幣知識分享給大家,讓我們一起慢慢變富。

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