比特幣是什麼?5分鐘看懂比特幣運作原理

有沒有可能:

  • 去國外旅遊不再需要把台幣換成當地貨幣就可以無障礙買買買
  • 國際間的商業轉賬不再需要銀行的授權同意
  • 世界財富重新分配,一夜暴富又成可能

於是比特幣(Bitcoin)出現了,那麼比特幣是什麼,它是怎樣運作的,和傳統的法幣有哪些不同呢,比特幣是完美的沒有缺點嗎?

讓我們一起看下去吧。


比特幣是什麼?

比特幣(Bitcoin)是一種去中心化的虛擬貨幣,不由國家和銀行發行,不受國界和銀行的限制,不需要第三方擔保,只要有互聯網,用戶之間就可以直接交易。

比特幣利用區塊鏈技術來記錄交易,解決了【雙重支出問題】(比如證明你的賬戶上確實有1000塊,你剛剛付款了500塊),區塊鏈技術保障了所有的交易記錄都無法被篡改,匿名,並且具有非常高的安全性。

簡單點理解,比特幣就相當於一個國際通用的貨幣,有了它,大家可以自由交易,不需要通過銀行,也不需要第三方的擔保,也就降低了交易成本省掉了高額的手續費和匯率的損失。

比如小君的朋友Stephen想要來台灣旅遊,結果他忘記提前把美金換成台幣,來到台灣之後發現所有的商店都不收美金,沒有台幣,他連出門買個麵包都很困難。有了比特幣,就不需要換匯這麼麻煩了,大家直接用比特幣交易就可以了。

是不是有點黃金的味道了?

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比特幣和法幣有什麼不同?比特幣就是另一種法幣嗎?

1. 比特幣是去中心化的貨幣

比特幣和法幣有著本質的不同,比特幣是去中心化的虛擬貨幣,而法幣則是中心化的貨幣,這裡說的中心化是什麼,去中心化究竟有什麼不同?

傳統的法幣交易都是通過銀行來實現的,比如小君今天轉賬給小九 6000塊,銀行會從小君的賬戶裡扣除6000塊,給小九的賬戶裡加上6000塊,每個銀行都會將用戶的交易數據匯總給央行統一集中處理,這裡的央行就是中心。

我們存在銀行裡的錢都會受到中央監管機構的監管,如果有任何異常行為,我們的賬戶裡的錢隨時可能被銀行凍結。

比特幣則沒有中心,不受任何機構的控制,也不由國家和央行發行,沒有了中間商,大家互相轉賬就不用受到監管,也沒有任何人可以阻止;

沒有了中間商,再也不用擔心會被銀行凍結賬戶,跨國轉賬因為國家限制轉賬失敗;

沒有了中間商,刷卡消費的手續費也;

沒有了中間商,跨國匯款不再需要兌換當地法幣,也就不需要承擔換匯的匯率損失以及高額的轉賬手續費;

所以,你會更喜歡去中心化的比特幣嗎?

2. 總量恆定

傳統的法幣其實就是一張紙,人們因為相信銀行和國家的信用才承認了它的價值。但是每當經濟形式不好,國家就可能開始放水,比如2020年美國開始了無限量的寬鬆政策,大量的印錢造成了通貨膨脹,在不知不覺中大家手裡的法幣就貶值了。

而比特幣的總數是固定的,總共是2100萬個,只能通過挖礦獲取,像金子一樣,也不由任何國家和銀行發行,他不會受到國際形勢的影響,不存在貶值的問題。

3. 交易不可逆

與法定貨幣不同,你的比特幣一旦轉到別人的賬戶,就不可能追回來。因為比特幣是一個去中心化的系統,沒有中間商會幫助你判斷這筆錢是不是轉賬失誤,是否需要退還。一旦你的交易在比特幣系統中被確認,就是不可修改的。

4. 比特幣的系統是可以複製的

比特幣的運作系統是個開源的系統,因為公開,所以誰都可以創建自己的貨幣,到目前為止,世界上總共有5000多種虛擬貨幣,所以最終誰才是那個世界通用的唯一虛擬貨幣,就不一定了。

而法幣因為受到國家監管,只有央行可以發行貨幣,任何想要發行法幣的個人或者機構均屬於違法,是不被允許的。

5. 接近無限的拆分

不同於傳統貨幣,比特幣可以接近無限的拆分,最小可拆分為0.00000001,也就是聰,它相當於一億分之一個比特幣。

6. 全球自由流動

比特幣是一個沒有國界的貨幣,任何國家的人都可以通過比特幣的系統來買賣比特幣,只要有網絡,小君在台灣就可以直接給美國的朋友轉賬,這比平時必須要現將台幣換成美金才能交易要方便多了。


比特幣是如何運作的

比特幣的運算機制,由中本聰(Satoshi Nakamoto)在2008年提出,他在美國一個知名密碼論壇上發表了一篇論文:《比特幣:一種點對點的電子現金系統》,論文提出後,引起了非常大的關注。

這篇論文裡描述了一個非常完美和先進的貨幣系統-也就是基於區塊鏈技術的加密系統,和目前傳統的法幣不一樣,這個貨幣系統並沒有發行行,而是利用區塊鏈的技術解決了信任,安全等問題。

網絡上很多頂尖的工程師看到這篇論文之後,開始按照論文裡寫的內容搭建系統,在2009年1月份的時候,比特幣的系統就開始運作了,也就生成了第一批比特幣,從這天起,人們就開始在比特幣的系統裡面挖礦。

那麼什麼是區塊鏈和挖礦呢?

1. 區塊鏈

區塊鏈簡單點理解就是一個全民記賬系統,利用複雜的密碼學來對資料加密,在不需要第三方監管或背書的基礎上,解決了互聯網的安全以及信任問題。

比如小君和小君的10個同學代表了整個互聯網,我們每個人都被看作是互聯網的一個賬本。

某天,小君借給小王20塊錢,小君向所有同學大聲宣佈了小王借錢的這件事,於是同學們紛紛將這件事情記錄到自己的筆記本上,如果小王之後想耍賴不還錢,所有的同學就會站出來集體聲討小王。

所有的同學都可以拿出小王借錢的證據,也就不需要藉助老師的幫助來解決這件事情了,從而也就建立了一個不需要第三方擔保和監管的去中心化系統

在這個所有同學參與的記賬系統裡,每十分鐘記賬最快的同學就會將賬單打包在一起,作為一個區塊上傳到網路,這些小的區塊連起來之後就形成了一個區塊鏈。

2. 挖礦

我們熟悉的金銀,是通過挖礦挖出來的。比特幣也是一樣,比特幣的系統本身就像一個虛擬的金礦,從這個虛擬金礦裡面獲取比特幣的過程稱之為挖礦。

我們上面講到小君借給小王20塊錢,所有的同學都會記錄下來,那麼為什麼同學們要記錄這件事情?難道有什麼好處嗎?

沒錯,記賬的同學都會得到好處,這樣同學們才會搶著去記賬。如果每個同學都記錄同一件事,每個人都獲得獎勵,成本就太高了,就算可以實行,每個人能得到的好處也會非常少,這樣會打擊大家記賬的積極性,這個時候就需要一個特殊的獎勵機制。

假如小君把小王找自己借了20塊錢的事情宣佈出來,這時候同學小李馬上記錄下了這件事,隨後大聲的宣佈,他已經記錄小王借了小君20塊,別的同學就不需要重複記錄了,這時候小李會得到比特幣作為獎勵,這些比特幣會被打上特殊的標記,比如1001,防止被篡改和造假。

這個記賬打包獲取獎勵的過程就是挖礦,而這些記賬的人就被叫做礦工。

為了保證貨幣的稀缺性,比特幣的系統在設計之初就規定了比特幣的生產總量是2100萬個。比特幣產生的速度也是設定好的,第一個四年,每打包一個區塊可以獲得50個比特幣作為獎勵,隨後每四年,獎勵就會減半。

挖礦獎勵
2009年50個 BTC
2012年25個 BTC
2016年12.5個 BTC
2020年6.25個 BTC

到現在大部分的比特幣都已經被挖出來了,現階段一般人已經很難挖到比特幣了,想要了解更多比特幣挖礦的教學,小君會用另一篇文章來專門介紹。


比特幣為什麼值錢

要了解比特幣為什麼會有價值,我們可以先回到貨幣的本身,貨幣為什麼值錢?

1. 稀缺性

首先貨幣必須具有稀缺性,否則就無法作為價值的尺度,如果小君可以隨意的拿到貨幣,那這個貨幣就失去了價值,也就沒有人願意去使用這種貨幣。

整個貨幣的發展史從最早的石頭,貝殼,慢慢到鑄鐵和青銅,隨著生產力的發展,這些金屬由於冶煉,逐漸變得容易,產量越來越多,也就失去了他們本來所擁有的稀缺性。

例如明清時期,採用白銀作為貨幣,後面隨著西班牙葡萄牙在美國發現了銀礦,而失去了稀缺性。

終於人們找到了黃金,這個目前人類所能找到的唯一總量相對恆定的金屬,所以黃金才具備了貨幣的屬性。

2. 穩定

貨幣要不易變質,易於存儲。如果一種貨幣,存放一陣子就腐蝕損壞不能使用了,大家就不會選擇它作為貨幣。

3. 易於攜帶,分割和交易

黃金不太利於攜帶,分割和交易,因此後期才出現了紙質貨幣來代替黃金,這樣不需要攜帶沉重的黃金,交易過程也變得更簡單。

早期的美元相當於政府印製的一個黃金代金券,但是在布雷頓森林體系解體之後,紙幣與黃金正式脫鉤,之後的紙幣一直是依賴政府的信用在支撐,紙幣的本身其實並不具有價值。

【金融系統小課堂】

我們目前所擁有的交易體系都是在央行和商業銀行的監管下進行的債權轉移,比如說你給小君轉·了600塊錢,這個時候就發生了銀行之間的資金轉移,這個最終是由央行的系統來做清算。

央行會從你的賬戶上扣除600塊錢,給小君的賬戶加上600塊錢,人類社會目前都是使用這套金融系統,各個銀行總行的數據都匯總到央行來進行集中處理,也就是中心化的交易系統。

這個交易系統的本質就是一個中心化的賬本,裡面的所有的交易需要得到銀行的承認,銀行作為第三方,來證明你賬戶裡面所有的交易記錄。

那我們再來看看比特幣是否具有貨幣屬性呢?

  • 稀缺性

白皮書中規定了,比特幣的總量是2100萬個,目前世界上,除了黃金,很難再找到一樣其他的東西擁有這樣的稀缺屬性。

  • 不易變質

比特幣只要存放在BTC錢包裡,無論過多久,這個比特幣都會一直存在。

  • 方便交易和分割

每一個比特幣可以細分到小數點後8位,也就是【一聰】,所以比特幣並不會因為總量的限定而影響它的流通情況。

我們不難發現,比特幣其實有很強的貨幣屬性,因此越來越多的人開始認可比特幣的價值,就和我們認可台幣值錢的邏輯一樣,都是因為有了大眾的認可,它才有了價值。


投資比特幣需要控制哪些風險?

比特幣的波動非常大,常常一天之內就跌去30%,對於這樣高波動的具有投機性的資產,首先要注意控制投資的風險。

那麼投資比特幣,有哪些風險?

1. 價格波動大

BTC在2017年,從720美金暴漲至19000美金,但是在隨後的一年,又從高位跌至了3300美元左右。而比特幣在2020年的12月份,僅用了一個月的時間,價格翻了一倍多。

比特幣有時候一天能漲跌幾千美元,所以很多投資客開玩笑說,買入比特幣之後,一定要記得刪掉APP,忘記自己有買入BTC,否則在這麼大的波動下,很難不受到市場情緒的影響而胡亂操作。

2. 容易受到駭客攻擊

儘管比特幣背後的區塊鏈技術比傳統的法幣轉賬更為安全,但是虛擬貨幣交易平台並不是絕對安全的,很多平台都有被曝出曾經被駭客攻擊的新聞。

例如2019年5月就有媒體曝出,加密貨幣交易所Binance的幾個高淨值賬戶被黑客盜走了超過4000萬美元的比特幣(Binance承擔了損失)。

因此大家在選擇加密貨幣交易所的時候,盡量選擇知名度高,交易量大的的交易所。

除此之外,大家用來存放比特幣的熱錢包也很容易收到駭客的攻擊,如果不小心碰到駭客攻擊,或者病毒感染,就有可能損失錢包裡的比特幣。

3. 有可能被別的虛擬貨幣替代

比特幣是因為受到大家的信任,才擁有了今天的價值。而複製一個比特幣是非常容易的,目前市面上總共有5000多種虛擬貨幣,未來也有可能出現另外一種虛擬貨幣替代比特幣。

小君這邊有個疑問,比特幣真的就是不可替代的嗎,會有永恆的比特幣牛市的存在嗎?

4. 政策風險

比特幣因為不受到任何監管又無法追蹤,具有高度的隱秘性,並且難以追查,所以容易被一些犯罪人員利用,比如洗黑錢或者黑市交易,也就逼著各國出台法律法規來打擊這些行為。

加上比特幣是去中心化的貨幣系統,所有人都可以無國界自由交易,這很顯然不會受到任何政府的支持,試想一下,如果國家不能管理大家手裡的錢了,那還如何管理人民呢?

如果全球的國家聯合抵制比特幣,比特幣的神話也就難以持續了,現在區塊鏈,比特幣還是新興領域,將來的政策還有待觀察。


在台灣如何購買比特幣?

小君有準備了一篇專門台灣如何購買比特幣的圖文教程,裡面詳細的介紹了通過虛擬貨幣交易所怎麼購買比特幣的懶人教學,大家可以參考:

》》》在台灣怎麼買比特幣?虛擬貨幣投資管道一覽,5分鐘搞定比特幣交易!

給大家整理了台灣BTC的投資管道,小君個人比較推薦使用全球的加密貨幣交易所,他們的交易量比較大,資安更有保障。

如果想利用BTC投機,在行情裡博一個短線,通過Mitrade交易可以幫你省下不少的手續費。

但是大家玩短線一定要注意控制風險,比特幣的短期波動可以高達幾千美金,如果對比特幣還不懂,不要盲目衝到市場中當韭菜,多學習,了解清楚再開始投資。

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☛ 延伸閱讀:比特幣交易所大推薦!比特幣在哪裡買比較穩妥?2021年全球虛擬貨幣交易所排名清單


什麼是比特幣?總結複習

  • 比特幣於2009年推出,是世界上最大的加密貨幣;
  • 比特幣(Bitcoin)是一種去中心化的虛擬貨幣,不由國家和銀行發行,不受國界和銀行的限制,不需要第三方擔保,只要有互聯網,用戶之間就可以直接交易;
  • 比特幣的總量恆定,具有高匿名性,高隱秘性;
  • 比特幣波動非常大,投資風險較高,但高波動性也給投資客帶來了許多短期投機機會;
  • 在台灣可以通過虛擬貨幣交易所和差價合約平台投資比特幣。
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