幣圈新人朋友可能常常一頭霧水：怎麼買比特幣、以太幣或者是別的加密貨幣？
其實台灣買賣比特幣、以太幣等加密貨幣的步驟很簡單，和買賣股票很相似，你只需要：
選擇靠譜的虛擬貨幣交易所 ⇒ 開戶 ⇒ 存錢去交易所 ⇒ 開始買賣 BTC、ETH
大部分剛入幣圈的新人會卡在第一步，不知道哪些平台安全可靠、手續費低，流通性好，還有不少小白朋友被網路上所謂的【熱心朋友】引導，被介紹去了詐騙平台，最後損失了不少錢。
所以開始玩幣之前，準備功課不能少，最好先弄清楚哪個投資管道適合自己，再根據喜好來選擇交易所，像台灣買賣BTC、ETH等虛擬貨幣的方式就幾種：
- 虛擬貨幣交易所（台灣&國際）
- 差價合約交易平台
- 台灣超商/ATM
- 私下交易
到底該怎麼選呢？
文章目錄
想買比特幣/以太幣：台灣 vs. 國際虛擬貨幣交易所誰更好？
和平時買股票一樣，虛擬貨幣也有對應的交易所，用戶可以從這些交易所買到各種加密貨幣，包括BTC, ETH, SHIB等等。
選擇交易所有幾大要素：平台要夠安全，流通性要夠好，出入金要方便快捷，然後再考慮交易功能這些。
台灣用戶熟知的虛擬貨幣交易所包括：
| 24小時交易量 | 中文介面 | 用戶評分 | 用戶評分 | 業務範圍 | |
| Binance | $16,302,747,823 | ✔️ | 4.4 | 4.7 | 全球 |
| Coinbase | $1,528,041,656 | ✖️ | 4.6 | 4.7 | 全球 |
| Maicoin | / | ✔️ | 3.8 | 4.5 | 僅台灣 |
| Max Exchange | $11,988,054 | ✔️ | 3.9 | 4.2 | 僅台灣 |
| BitoPro | $3,835,704 | ✔️ | 3.0 | 2.9 | 僅台灣 |
不難看出，幣安和Coinbase這種業務遍佈全球交易所的交易量遠遠超過了台灣本土交易所，雖然通過他們中的任何一家都可以買到比特幣和以太坊，但如果想要流動性好（交易量越大流通性越好，幣價也越合理~），還是得選幣安，Coinbase這樣的主流交易所。
不過用幣安買幣出入金比較麻煩，用戶只能通過C2C場外交易把台幣換成虛擬幣（入金），或者是把虛擬幣換成台幣（出金），假如對區塊鏈的轉賬或是C2C交易不太熟悉，最好是花一些時間了解清楚再開始，以免被詐騙或是轉賬過程中不小心把幣弄丟了。
也有很多新人選擇用台幣先從台灣交易所買USDT，接著把這些USDT轉賬到幣安，再從幣安來買賣虛擬貨幣。這樣既可以用台幣入金，又可以用幣安做交易，畢竟幣安是全球第一的交易所，在用戶安全、交易功能以及幣種支援方面，都更好。
想要了解更多加密貨幣交易所的訊息，我整理過一篇詳細的介紹，有興趣的可以觀看：比特幣交易所大推薦！全球虛擬貨幣交易所排名清單。
想買賣BTC/ETH賺價差：試試差價合約(CFD)平台
差價合約（CFD）是一種購買虛擬貨幣衍生品的方式，開戶非常方便，也不需要去研究虛擬貨幣錢包，法幣兌換虛擬幣，比特幣/以太坊等區塊鏈轉賬。
這樣就能避免新手在轉賬虛擬貨幣的時候因為區塊鏈選擇錯誤，導致轉賬失敗幣也丟了。和傳統金融市場不同，區塊鏈是去中心化的網絡，轉賬的時候選錯區塊鏈弄丟的幣是沒法找回來的。
像幣安這類型的平台，最省手續費的方式是通過C2C交易把台幣和虛擬幣兌換，直接台幣入金手續費太高，也沒法直接出金台幣。很多新手朋友對區塊鏈轉賬、C2C交易不太懂就容易被詐騙，或者是用C2C出金的時候收到黑錢被凍結賬號，反正比較麻煩。
此外還有很多幣圈新手對智能合約了解比較少，騙子利用這些信息差，誘導用戶授權錢包權限，接著盜走錢包裡面所有的幣，所以去中心化雖然好，但前提是你已經有足夠多的知識來防騙，否則幣圈真的有源源不斷的騙術在等著你上鉤。
如果你只是想買幣來賺個差價，又希望簡單點且資金安全能有保障，選擇一家受權威金融監管的CFD平台也不錯，有權威金融監管，平台也不敢亂來，開戶也很方便，還可以直接台幣出入金。
需要注意的是差價合約(CFD)是一種利用槓桿，買賣金融衍生品價差的方式，既可以做多又可以做空，增加了投資機會。但因為有槓桿，不但放大了盈利也增加了虧損的風險，新手朋友不要盲目開槓桿，盡量選擇可以靈活配置槓桿的CFD平台。
比如Mitrade不但受到權威金融監管能保障用戶的資金安全，還可以靈活配置槓桿，只需要把槓桿設置成1:1就相當於沒有槓桿了，能夠滿足不同風險偏好的用戶需求。
Apple Store 和 Goolge Play上的Mitrade用戶評分都不錯，而且Mitrade還不收佣金，只有極低的價差，交易成本非常低。
現在註冊Mitrade還提供5萬美金的模擬金供用戶練習，既可以用這筆錢先測試自己的交易策略，還可以試試平台好不好用。
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購買比特幣、以太幣最簡單的管道：台灣超商/ATM
這是由幣託提供的一項服務，你可以在幣託上下單，然後在萊爾富和全家門店都可以繳費交易，待幣託確認交易後，就會把比特幣或者以太幣存入你的帳戶。
優點是比較方便，全家和萊爾富到處都有，而且最低可以只買100塊。但是手續費收取1%，而且收取25元的超商代收手續費，相對來說成本太高了。（幣安只收取1‰手續費，Mitrade只收取極低的點差，交易手續費也非常低）
另外也可以通過比特幣ATM購買，在台北、台中、台南、高雄都有機子，大部分集中在台北，有十多部，其他幾個城市就只有1部，你可以谷歌搜一下「比特幣ATM地圖」就可以查到。
這種方式和在超商買差不多，如果在你住的地方旁邊那就蠻方便的，但是缺點一樣是比較貴的手續費，一般會去到5%左右，如果你是想要經常性投資的，就不是很推薦了。
【私下】交易：考驗防騙能力的買幣方式
私下購買比特幣或者其他虛擬貨幣主要有兩種方式：
- 私下直接購買 —— 找一個持有比特幣的人，私下和他約定一筆交易，你轉帳台幣給他，他直接從比特幣錢包裡的比特幣轉到你的錢包，從而達成交易。
- 從OTC平台購買 —— 類似於蝦皮這樣的購物網站，買賣雙方都可以在平台上掛廣告，如果你想要購買比特幣/以太幣，只需要找到對應的賣家，把錢轉給他，賣家確認收到款後會把虛擬幣轉到你的錢包。
這兩種購買方式的匯率更靈活，可以有得選，但是交易起來比較麻煩，要約好對方時間，還有轉賬或者匯款等過程。
另外，場外交易還有被騙的風險，我就常看到新聞報道有人被詐騙，又或是收到黑錢被凍結賬號，總之會有一些麻煩產生，如果你想要穩妥一些，不推薦這種方式。
買賣BTC/ETH等虛擬貨幣管道總結和對比
| 虛擬貨幣投資管道 | 優點 | 缺點 | 知名平台 | 適合誰 |
|---|---|---|---|---|
| 台灣虛擬貨幣交易所 | . 台幣直接出入金 . 部分平台受台灣金管會監管 . 部分平台提供實體門市服務 | . 流通性相對差. 幣種支援少 . 不能交易合約 . 身份認證時間久 . 可能會有較大價差 . 部分平台網站升級的時候會無法登錄 | . Max Exchange . BitoPro | 對幣種數量沒要求、不追求豐富交易功能的投資人 |
| 國際虛擬貨幣交易所 | . 有規模的平台交易量大，流通性好 . 部分平台手續費低. 幣種支援豐富 . 交易功能全 . 可以ICO | . 不能台幣直接出金 . 台幣入金手續費太高 . 部分交易所不支援中文 | . Binance . Coinbase | 所有投資人 |
| 差價合約平台 | . 有受正規金融監管的平台 . 台幣直接出入金 . 流通性好 . 新手極易上手 . 正規平台出入金速度快 | . 買入的不是現貨，而是衍生品 . 支援幣種不夠多 | . Mitrade . IG Market | . 喜歡以小博大的投資客 .喜歡玩合約又想台幣直接出入金的投資人 |
| 台灣超商/ATM購買 | . 簡單方便 | . 手續費過高 . 價差過大，買不到好的價格 | . 萊爾富 . 全家 | 不推薦使用 |
| 私下交易 | . 簡單方便 | . 容易被詐騙 . 有收到贓款跟碰到人頭戶的風險 . 收到黑錢會被鎖銀行賬戶 | / | 不推薦使用，除非真的有可信賴的朋友接受私下買賣虛擬幣 |
還不會買虛擬貨幣？5分鐘購買BTC/ETH圖文教學
介紹了這麼多個可以投資比特幣&以太幣的管道，那不同的管道和平台是怎麼交易的呢，這裡我給大家列一下相應的投資流程和實際操作。
首先無論是什麼管道，想要達到購買比特幣/以太幣的目的，都離不開這個流程：
開戶（含認證）-入金-交易
下面我以這個流程給大家帶來台灣4大比特幣/以太幣投資管道的操作圖文教學詳解。
1. 通過國際虛擬貨幣交易所購買
用國外交易所來買賣虛擬貨幣應該是幣圈老韭菜必備的炒幣app之一，畢竟國際加密貨幣交易平台支援豐富的幣種，流動性也沒有問題，功能也十分豐富，這裡我以幣安為例，介紹一下買幣流程：
● 開戶教學
step1：點選幣安app左上角小人，進入註冊介面，可以按照自己的喜好使用電話、電子郵件、Google賬戶或者是Apple賬戶註冊，這邊我就用電子郵件來註冊並設定密碼；
step2：填寫好郵箱和密碼以後，記得點選“我已閱讀並同意註冊”進入下一步，幣安會給你的郵箱（或手機號碼）發一個驗證碼，在註冊介面輸入這個驗證碼並點擊確定，註冊就完成啦，是不是很簡單；
step3：接下來登入剛註冊的帳號，幣安會引導你進入「身分認證」，點選「立即認證」就可以了。
幣安現在全球都是擁抱監管的態度，也得防止用戶洗錢，所以KYC肯定是要做的，不然你就沒法在C2C市場買賣加密貨幣。
step4：選擇居住國家=>台灣，提交身份證訊息，按照提示一步步來驗證就能搞定；
step5：等待審核即可，審核通過後會郵件通知。
● 入金教學
台灣用戶想要入金幣安其實有幾種選擇：
- 直接用台幣在台灣加密貨幣交易所入金，然後轉到你的幣安錢包，好處是可以直接用台灣的賬戶入金，缺點是操作步驟比較多，小白用戶有可能會匯錯列（如果不懂區塊鏈網路的基本知識）；
- 直接在幣安上用信用卡買幣，優點是方便快捷，缺點是手續費有3.5%，太不划算；
- 通過「銀行充值」也就是通過電匯來入金，只支援美金，如果要用這種入金方式需要提前把台幣換成美金，挺麻煩的還要自己跑到櫃檯去匯款；
- 通過幣安「C2C交易」買幣，這裡的幣安有點像蝦皮，上面有很多商家，你可以跟不同的商家買幣或是賣幣，幣安只是提供一個配對的平台，C2C比較大的風險是可能會碰到詐騙或者是被凍結賬戶，選擇好的商家非常重要。
這邊我就以幣安「C2C交易」來做入金介紹。
step1：點擊首頁的「買幣」-「C2C買幣」；
step2：進入C2C買幣的介面之後，大家可以根據自己的需要選擇想要兌換的加密貨幣品種，像我喜歡先把法幣兌換成USDT，然後再用USDT去幣安上買想要的加密貨幣，接下來選擇法幣=>TWD；
C2C其實是一個魚龍混雜的市場，建議大家點選“僅顯示商家廣告”，這樣篩選出來的會是經過認證的商家，相對更有保障；
兌換前可以看看不同商家的成交量和成交率，建議大家選擇交易量大、成交率高、評價好的商家；
點擊「購買USDT」填入自己想要兌換的金額，左邊會有一些交易條款的提示，大家一定要注意去看，填好金額後就可以進入到下一步；
step3：隨後跳轉至支付介面，按照賣家的提示，根據自己的需求選擇合適的支付管道就可以了。
再來總結一下C2C買幣的特點吧，優點是非常的靈活，支援多種支付管道，缺點就是過程比較複雜，速度比較慢，而且每個商家的匯率都不一樣，有些商家可能匯率和別人差超多、成交量又很低，那你最好不要選擇這樣的商家做兌換。
另外就是如果你用C2C買幣來入金，你的幣會有一段時間無法提領到別的地方，因為過去出現了很多詐騙，所以現在幣安設定了一些規範。
● 交易教學
大部分人買賣比特幣等虛擬貨幣應該都會從現貨開始，所以接下來我會以現貨的交易步驟來給大家做演示。
step1：在幣安app的首頁找到「交易」；
step2：進入交易界面，如果是想要買現貨，可以點選「現貨」，找到自己想交易的加密貨幣品種，比如BTC/USDT;
根據自己的需求選擇不同的訂單類型，這邊我選擇限價單來做交易；
小貼士：
- 限價單 : 使用指定的價格進出
- 市價單 : 不指定價格，根據當時市場報價進出
填上掛單的金額和數量，點選「買入BTC」就搞定啦；
幣安的app很好上手，整個交易過程是不是特別簡單。
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2. 通過台灣虛擬貨幣交易所購買
台灣也有一些做得還不錯的虛擬貨幣交易所，比如幣託BitoPro、王牌Ace、Max Exchange等等。
這些交易所的基本特點就是本地化做得比較好，比較符合台灣的習慣，也會提供一些諸如超商買幣的管道。不過交易量就比較低，在全球都排不上名，所以流動性差些，比起全球型的虛擬貨幣交易所來說，成交價格會比較差。
這邊整理了一些台灣的數字貨幣交易所：
| 台灣加密貨幣交易所 | Ace（王牌） | BitAsset | Bito（幣託） | MAX | 數寶 | |
交易所業務 | 幣幣、 法幣交易 | 幣幣、 法幣、 期貨交易 | 幣幣、 法幣交易 | 幣幣、 法幣交易 | 幣幣交易 | |
法幣出入金 | ✓支援台幣 | ✓支援台幣 | ✓支援台幣 | ✓支援台幣 | 無 | |
| 掛單（限價）手续费 | 0 | 0.1% | 0.1% | 0.05% | 0.2% | |
| 吃單（市價）手续费 | 0.1% | 0.1% | 0.2% | 0.15% | 0.2% | |
出金手續費（提領台幣） | 0 | 10元 | 15元 | 15元 | 無 | |
出金速度 | 1.5個工作天 | 3-5個工作天 | 14:30前當日入帳 14:30後次工作日 | 11:00前當日入帳 11:00後次工作日 | 無 | |
銀行托管 | 凱基銀行 | 無 | 無 | 遠東銀行 | 無 | |
平台幣 | Ace | 無 | Bito | MAX | 無 |
小君其實並不推薦大家通過台灣的數字貨幣交易所買賣比特幣，主要是因為台灣本土的加密貨幣交易所交易量比較小，流通性不夠好，另外支援的幣種也更少，建議還是優先選擇全球排名靠前的交易所， 可以把台灣交易所作為出金的渠道，所以這篇文章我還是給大家整理了一份 step by step guide。
下面我以 Max Exchange 為例介紹一下從開戶到交易的流程：
● 開戶教學
首先，進入MAX交易所官方頁面，點擊「註冊帳戶」；
輸入「電子信箱」，設定一個「密碼」，勾選同意私隱政策後點擊「註冊帳號」；
信息沒問題的話會進入帳戶頁面，同時MAX會給你的電子信箱發一個驗證連結；
點擊連結後帳戶就成功啟用了，但是這個時候帳戶受限制很多，基本無法正常使用，不過不用著急，下面教大家如何做驗證。
MAX驗證
MAX交易所的驗證有兩個等級，分別是Lv1和Lv2，Lv1只可以進行數位資產入金和幣幣交易，想要法幣交易則一定要驗證至Lv2。意味著如果要使用這個平台的話，Lv2才算是可用狀態了，具體權限和要求如下：
首先我們先做Lv1的驗證，由於註冊的時候我們用的是電子信箱，所以已經是已驗證的狀態，我們在手機號碼後面點擊「設定」；
輸入手機號碼，點擊「發送驗證碼」，把收到簡訊上的驗證碼輸入，點擊「綁定手機號碼」，綁定好手機號之後默認開啟2FA手機驗證碼。MAX還支援Google Authenticator，需要切換的話前往「個人後端平台」-「安全設定」-「雙層協議設定」裡操作；
如果正確輸入的話會直接跳轉到安全設定頁面，我們點擊「基本資料設定」進入下一步；
接下來的頁面就繼續填資料，主要有身分證信息、個人信息還有發票載具信息，按要求填寫完成後，點擊下方的「儲存」；
隨後會跳轉回帳戶頁面，點選國籍認證後的「設定」；
按系統要求，上傳手持身分證自拍、身分證正面、身分證背面以及第二證件（可以是手機帳單、健保卡、駕照或護照），基本資料和國際認證的材料都提交之後平台才會進行審核，正常3～5個工作天，建議Lv2的資料填好一起審核；
點擊Lv2欄目台灣手機號碼後的「設定」，如果在Lv1的資料填寫時已經綁定了台灣的手機號則可以跳過這步；
在空欄處填寫台灣手機號碼，並收一個簡訊驗證碼填入提交即可；
繼續回到帳戶設定介面，點選銀行帳戶認證後面的「設定」；
選擇好銀行和營業部，輸入你的銀行帳號，點選「新增」，保存後送出，無問題的話約莫3到5個工作天可以通過。
● 入金教學
在「首頁」-「錢包」裡，可以找到新台幣「入金」入口；
進入後頁面會提供一個收款銀行帳戶及相關資訊，按要求將台幣轉入這個帳戶即可；
資金會在15分鐘內入帳，實測了一下很快，差不多1分鐘左右就能查到。
● 交易教學
這裡我們演示一下怎麼用Max交易所來買幣：
step1：進入App首頁，找到「交易」；
step2：找到BTC或是ETH，點擊進入下單介面，按照當下的行情填入自己掛單的金額和數量就可以啦。
買幣的過程沒什麼複雜的，相信大家都能輕鬆get。
3. 通過虛擬貨幣差價平台購買
這種差價合約交易平台提供的並非真正的虛擬貨幣買賣，而是一份差價合約，所以在這類型平台交易你並不會實際持有比特幣，而是通過加密貨幣波動的差價來賺錢。
好處是平台提供槓桿對資金要求比較低，成交也很快，正規受到金融監管的平台也無需過多擔心資安問題，而且比起買幣只能單純做多外，差價合約還可以做空，無論市場行情怎樣都有機會賺到錢。
我以Mitrade平台為例介紹一下投資流程：
☛ 延伸閱讀：Mitrade詳細評價：Mitrade是黑平台嗎？
● 開戶教學
準備好手機號/電子郵箱/apple ID/Facebook ID/Google ID（上述5個任選其一），身分證以及住址證明；
step1：在Mitrade網站的註冊介面輸入電郵地址/手機號碼和密碼，點擊「安全註冊」；
step2：選擇居住國家，基礎貨幣只能是USD，點擊下一步；（入金是支持台幣的，基礎貨幣意思就是你入金之後會自動換算為基礎貨幣，也就是USD，畢竟比特幣是以美元計價的）
step3:輸入姓名和出生日期，點擊「下一步」；
step4：輸入居住地址，點擊「下一步」；
step5：看完重要聲明後，在「我同意以上所有」前打勾，點擊「下一步」；
step6：做一個「適應性評估」，包括財務狀況、交易經驗等，做完點擊「提交」；
step7：在彈出的身分驗證介面點選「去驗證」；
step8：確認剛剛填寫的姓名和生日有沒有錯，有錯的話可以修改，沒問題的話點擊「確認」；
step9：上傳身分證照片，也可以點擊「選擇其他身分驗證方式」，可選駕照或者護照，按要求上傳好後點擊「提交」；
step10：會收到審核中的提示，材料沒問題的話，一般當天就可以審核完畢，這時候可以進平台先熟悉一下交易。
● 入金教學
身分認證完成後就可以入金啦，Mitrade是支持台幣和美金入金的，選擇自己方便的來就好。入金管道包括信用卡（Mastercard/Visa）、ATM卡、網銀轉帳、QR移動網銀和電子錢包，不收取入金費用。
以Visa卡入金為例：
step1：在主介面點擊下方的「資金」；
step2：選擇「入金」；
step3：選擇「Visa/MC線上刷卡」；
step4：輸入入金金額（美元，會自動換算為台幣金額），填寫銀行卡信息，點擊「立即入金」；
step5：跳轉到銀行付款介面，按不同銀行的提示刷卡即可，完成後會跳轉回Mitrade介面，入金金額即顯示在帳戶餘額中。
● 交易教學
入金完成後就可以交易了，以買入比特幣為例：
step1：在搜索欄輸入「BTC」或者「比特幣」，選擇「比特幣BTC」進入詳細行情頁面；
step2：點擊「買入（做多）」或「賣出（做空）」，這裡我們選擇「買入」；
step3：在彈出的交易詳情卡裡填寫「交易數量」，點選「確認」，交易就算完成。
值得一提的是Mitrade還提供止盈、止損的交易工具，只需要在相應的風險控制工具前打勾，並設定好預期價格，就可以設置好適合自己的風險控制條件，使用起來非常的簡單直接。
在Mitrade上的交易是免手續費的，另外得益於Mitrade的高流動性，只要你的網速不會很差的話，交易基本都是秒完成。之後你便可以在「持倉」裡看到你的持有品種以及「預計盈利/虧損」。
交易0手续费，免费領取$50000模拟金，從模擬交易學起來
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4. 通過台灣超商購買
台灣的虛擬交易所裡諸如幣託、MaiCoin都有提供線下超商購買比特幣或者以太幣的服務，像在全家、萊爾富這些店面都可以購買，下面我通過MaiCoin在萊爾富購買比特幣為例做一個簡單的介紹。
step1：打開MaiCoin的App，點選左下角的「市場」，選擇「BTC比特幣」，點擊「買入」；
step2：你可以輸入要購買多少台幣的比特幣，或者直接輸入要購買多少個比特幣，系統會自動換算。點擊「買入」；
step3：選擇「萊爾富超商付款」，點擊「送出訂單」；
step4：App就會顯示幾個條碼，帶著這個條碼到萊爾富櫃檯付款就可以啦（收取25元的手續費用），另外報價會固定15分鐘，超過15分鐘付款則會按照付款時的即時報價買入。
Ps：超商購買的最低數量是0.001個比特幣，單次付款上限是2萬元新台幣。
買完比特幣/以太幣，放在哪裡比較安全？冷熱錢包怎麼選？
那購買好比特幣和以太幣之後，我們的比特幣還有以太幣存放在哪裡呢？答案就是虛擬貨幣錢包。
虛擬貨幣錢包按照其使用時的聯網狀態，可以分為冷錢包和熱錢包。那到底我們放在哪個錢包比較安全呢？
1. 冷錢包
| 優點 | 缺點 |
| • 安全，非聯網，避免駭客攻擊 | • 交易不方便，尤其是轉出Token時需要一定購買成本 • 一旦忘記私鑰就完全沒有辦法找回 |
冷錢包又叫離線錢包，你在使用過程中，它們可以一直處於非聯網狀態一般有硬體介質，類似USB。其本質上也算是一個經過加密的特殊的USB存儲介質，而且理論上你可以買一個普通的USB自己製作一個冷錢包，但你最好有程式基礎，不然難度還蠻大的，安全性也不好保證。
你也可以直接購買廠商製作好的冷錢包，比較有名的廠商有Ledger、Cool Wallet等。但是一般最便宜也要2000多台幣，確實不算便宜。
2. 熱錢包
| 優點 | 缺點 |
| • 易於管理，可以隨時交易 • 投資教育 • 不用擔心私鑰丟失，如果忘記密碼可以通過交易所客服找回（交易所錢包） • 不需要提幣費用 | • 容易遭受駭客攻擊導致黑天鵝事件 • 小交易所有風險（交易所錢包） |
熱錢包又叫線上錢包，使用過程必須保持聯網狀態，也就是說，當你使用熱錢包交易和保存比特幣時，外界可以通過互聯網訪問到你存儲私鑰的位置。
熱錢包一般以電腦客戶端錢包，手機APP錢包，網頁錢包和交易平台錢包的形式出現；一般在交易所開戶的時候附贈的錢包地址就是一個熱錢包。
使用冷熱錢包的小撇步：
對於不同階段的投資者使用錢包，我有以下建議供大家參考：
- 對於剛剛入門的新手-可以先把比特幣放在交易所；
- 首先區塊鏈是一項比較複雜的科技，作為新手來講對錢包的概念可能還不是很理解，一旦丟失私鑰或者被駭客攻擊，找回來的幾率幾乎為零；
- 其次選擇大的交易所存放的話，哪怕交易所被攻擊而導致貨幣損失，交易平台一般都有相應的保障；
- 最後如果你丟失了自己的密碼，可以通過交易所的客服找回，而錢包是做不到這一點的。
2. 以定投的方式購買比特幣的囤幣黨-建議先存放在交易所，積累到一定數量後再提幣到錢包；
因為無論提幣數量是多少，單次提領的費用是固定的，積累一定數量再提幣比較划算。這樣即達到了囤幣的目的，也避免了大量幣存放在交易所可能存在的黑天鵝事件。
3. 資金量不大的新手-直接放在交易所；
4. 資金量大的新人-先了解清楚錢包概念，再分part存放；
對資金多的新人來說，了解清楚各個錢包的概念和優劣是當務之急，畢竟無論哪種方式，all in在任何一種都會有相應的風險，分散才是王道，但前提又需要你對各種錢包的屬性都瞭然於胸。
5. 資金量大的老韭菜-根據自己交易需求分part放在交易所和錢包。
作為老韭菜的話，你應該很清楚自己的交易需求，根據對流動性的需求決定放在交易所和錢包的比例，在交易便利性和安全性上取平衡。
買賣虛擬貨幣有風險嗎？投資比特幣/以太幣安全嗎？
比特幣和以太幣，本身價值的波動還是蠻大的，比如2021年初比特幣就從1萬美金漲到6萬美金，後面又一度快要跌破3萬美金，歷史上也確實有很多次比特幣大跌，所以你絕對沒法說比特幣是一種沒有風險的投資品，甚至風險性不低。
1. 價格波動大
從2011年至今比特幣和以太幣的價格走勢的走勢線可以看到，這兩個虛擬貨幣的價格波動是非常劇烈的，像比特幣從2萬美金跌倒2千多美金的慘烈狀況也都出現過。價格波動也算是加密貨幣投資裡最常見的也是最主要的風險，所以大家在投資的時候一定要做好價格波動的風險控制。
2. 交易風險
這類風險比如私下交易的時候，沒有一手交錢一手交貨，給了錢對方卻沒有給妳轉幣，那就血虧。抑或是在實力不足的小交易所交易和存幣，但交易所倒閉或者跑路了，歷史上也有不少借鑑。
3. 駭客風險
如果使用的是熱錢包，那麼必然會有駭客攻擊的風險導致所持有比特幣的損失。雖說冷錢包可以極大地提高比特幣的存放安全性，但只要聯網其實理論上就存在被攻擊的可能。
4. 反洗錢風險
因為比特幣的匿名性還有交易隱密性，讓不少犯罪者利用比特幣來洗錢或者做非法交易，一旦這類事件多到一定程度，有可能會成為各國政府攻擊的目標，立法將比特幣列為非法等等，必將導致比特幣價格的大幅波動，也是不容忽視的風險。
複習總結
- 在台灣可以通過虛擬貨幣交易所，虛擬貨幣差價合約平台，超商等渠道買賣和交易虛擬貨幣。
- 購買比特幣或者以太幣之後可以存放在冷熱錢包裡，投資人可以根據自己的偏好來分配比特幣的存放比例。
- 比特幣和以太幣具有很強的投資屬性，風險和收益共存才是最合理的存在，希望大家不要因為加密貨幣的一時高漲而頭腦發熱，理性配置、控制風險才是投資不二的王道。
如果大家還有任何關於購買比特幣或者投資以太幣方面的教程想要了解，可以隨時給我發私訊讓小君知道。
