在台灣怎麼買比特幣/以太幣?虛擬貨幣投資管道一覽,5分鐘搞定比特幣/以太幣交易!

最近比特幣突破$63000美元一枚,以太幣也已經打破歷史新高!電腦顯卡的價格今年以來都誇張地翻了幾倍。

且不論比特幣和以太幣能不能一直漲下去,本身虛擬貨幣這種去中心化的特性,也決定了比特幣將成為投資領域裡舉足輕重的配置方向,摩根大通等華爾街頂級金融機構也紛紛把虛擬貨幣列入常規配置池。

市場的火熱下,有不少讀者朋友都希望我全面整理一下在台灣可以買賣比特幣和以太幣的管道和懶人操作教學,可以幫助大家選擇比較適合自己的投資方式。這篇文章主要為了解決以下困惑:

  • 在台灣如何購買比特幣和以太幣?都有哪些投資管道?
  • 有沒有可以直接用台幣買加密貨幣的管道?
  • 不懂操作,有沒有購買比特幣或者以太幣的圖文詳解教學?
  • 各种虛擬幣投資管道的安全性如何?有没有账户保障?
  • 投資比特幣或者以太幣到底有沒有風險?

如果你有以上疑問,那看這篇文章肯定沒有錯,我會從小白的視角出發,給大家對比各種投資管道的優劣,還有你不可以錯過的實際操作步驟教學。整理不易,如果覺得文章有用的話,記得轉發給有需要的朋友喔!


如何擁有比特幣/以太幣?2大方式大公開

1. 比特幣/以太幣挖礦

我們都知道,黃金白銀是通過挖礦開採來獲取的。比特幣也一樣,是通過挖礦挖出來的。可以把比特幣的系統想象成一個虛擬的礦場,從這個礦場裡面挖到的就是比特幣,也就是大家說的比特幣挖礦。

早年虛擬貨幣挖礦非常的容易,拿一台普通的電腦跑一個應用程序就可以挖到比特幣和以太幣,但現在挖礦的難度越來越大了,需要專業的礦機才能挖到比特幣或者以太幣,建議新手還是不要嘗試這樣的獲取途徑。

  • 挖礦工具:可以做運算的工具,現在基本都是專用的ASIC礦機,以及顯卡礦機,這也是為什麼最近顯卡價格暴漲。
  • 挖礦支出:礦機費用、場地費用、電費等

現在投入挖礦的話,初次投入的成本會很大,而且要找到電費比較低的地區才有比較好的盈利空間。 

當然現在有些交易所會提供雲挖礦,類似租用對方的設備並支付相應成本來挖礦,號稱用很低的成本就可以開展你的「礦工生涯」;不過買的不如賣的精,平台會給妳加一道費用和抽成,最終收益寥寥;這種方式更像是礦主為了盤活自己的礦機設備而想出來的噱頭了。

2. 跟有比特幣/以太幣的人購買

直接跟持有比特幣或者以太幣的人購買也有幾種方式,有交易所專門提供這類型的服務,也可以直接找到相應的個人私下進行交易,抑或是通過台灣的超商購買比特幣和以太幣,比特幣ATM也是不錯的選擇。

🔸 交易所購買

這種投資方式其實就是交易所把有交易比特幣需求的人吸引過來,交易所提供一個平台給顧客進行交易,並收取一定的手續費。由於交易所的流動性大,在交易所上的即時報價以及成交速度也比較快,如果你是短線投資者,那基本交易所就是你唯一的選擇了。

在交易所交易比特幣和以太幣也是全球大部分虛擬貨幣投資者選擇的管道,主要是因為便捷,安全度高,有交易平台作為保障。可以通過銀行卡、信用卡、電子錢包等來購買比特幣/以太幣。這種投資管道是我比較推薦小白使用的,也是這篇文章會重點介紹到的。

國際上比較大的交易平台有幣安Binance、Coinbase,合約類平台有Mitrade幫助用戶降低入場門檻,台灣本土做得比較好的有幣託Bito、Max、王牌Ace等等。

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沒有資金也可以投資虛擬貨幣?

現在只需在Mitrade上開設模擬賬戶,即可免費領取$50000模擬金,隨時隨地開始交易,零風險探索和实验各种虛擬貨幣交易策略。

🔸 私下交易

顧名思義就是找一個持有比特幣或者以太幣的人,私下和他約定一筆交易,你轉帳台幣給他,他直接把加密貨幣錢包裡的比特幣或者以太幣轉到你的錢包,從而達成交易。

如果你身邊有朋友恰好想賣,那還是不錯的方式,只需要支付交易的礦工費就可以了,而且說不定你朋友還可以給妳一個友情價。

不過這種方式要求太高了,剛好得雙方都有交易需求,如果不是很熟悉的朋友的話還要考慮到信任的問題,實在不適合普羅大眾。

🔸 台灣超商/ATM購買

這是由幣託提供的一項服務,你可以在幣託上下單,然後在萊爾富和全家門店都可以繳費交易,待幣託確認交易後,就會把比特幣或者以太幣存入你的帳戶。

優點是比較方便,全家和萊爾富到處都有,而且最低可以只買100塊。但是手續費收取1%,而且收取25元的超商代收手續費,相對來說成本還是比較高的。

另外也可以通過比特幣ATM購買,在台北、台中、台南、高雄都有機子,大部分集中在台北,有十多部,其他幾個城市就只有1部,你可以谷歌搜一下「比特幣ATM地圖」就可以查到。

這種方式和在超商買差不多,如果在你住的地方旁邊那就蠻方便的,但是缺點一樣是比較貴的手續費,一般會去到5%左右,如果你是想要經常性投資的,就不是很推薦了。

☛ 延伸閱讀:比特幣是什麼?5分鐘看懂比特幣運作原理


在台灣怎麼買比特幣/以太幣呢?5分鐘購買虛擬貨幣交易教學

介紹了這麼多個可以投資比特幣&以太幣的管道,那不同的管道和平台是怎麼交易的呢,這裡我給大家列一下相應的投資流程和實際操作。

首先無論是什麼管道,想要達到購買比特幣/以太幣的目的,都離不開這個流程:

開戶(含認證)-入金-交易

下面我以這個流程給大家帶來台灣3大比特幣/以太幣投資管道的操作圖文教學詳解。

1. 通過全球虛擬貨幣交易所購買比特幣BTC/以太幣ETH

全球虛擬貨幣交易所是指在全球範圍內交易量靠前,且支持多個國家和地區進行比特幣/以太幣買賣的交易平台,也是很大一部分虛擬貨幣投資人會選擇的平台。這類型平台的優點是支持多個國家和地區,交易量大帶來優秀的流動性,使用的人多也比較可靠。

這邊整理了部分全球交易量大的虛擬貨幣交易所,如果想要了解比特幣交易所的詳細評測資料,可參考:

》》》比特幣交易所大推薦!全球虛擬貨幣交易所排名清單

24小時交易量(億美元)中文介面
Binance(幣安)488✔️
Huobi Global(火幣全球)161✔️
Coinbase Pro94✖️
Kraken44✔️
Bitfinex40✔️

全球排名比較靠前的有幣安Binance、火幣国际Huobi Global和Coinbase等,這裡我以火幣國際為例,介紹一下買幣流程:

開戶教學

火幣國際的開戶和台灣的交易所流程上差不多。

step1:註冊介面,輸入郵件地址(或手機號碼)並設定密碼;

step2:火幣會給你的郵箱(或手機號碼)發一個驗證碼,在註冊介面輸入這個驗證碼並點擊確定,註冊就算完成;

step3:接下來登入剛註冊的帳號,滑鼠移動到主界面右上方的小人,點選「身分認證」;

step4:填寫姓名、身分證/護照/駕照號碼,並上傳相應的證件照片,點擊下方的「認證」;

step5:等待審核即可,審核通過後會郵件通知。

入金教學

給法幣帳戶儲值,目前僅支援歐元、美元和俄羅斯盧布。

step1:點擊首頁的「資產」-「法幣帳戶」,再根據要儲值的幣種選擇「儲值」;

step2:選擇好支付方式,點擊「充值」,不同幣種支援的儲值方式各有不同,如美元可以通過「美國國內電匯」、「國際銀行轉帳」和「Silvergate支付網絡」進行儲值。;

step3:隨後跳轉至支付通道方完成支付即可,隨後儲值將顯示在法幣帳戶中。

另外如果你直接進行法幣交易,則無需入金,且支援台幣直接購買,詳見下文。

交易教學

首先介紹一鍵買幣,這個功能蠻方便的。

step1:在「法幣交易」下點選「一鍵買賣」;

step2:在「支付」右邊的幣種裡選擇新台幣(TWD),輸入你想購買多少金額的虛擬貨幣(比特幣等30餘種),如果使用台幣/美元支付的話,支援Visa/MasterCard支付;設定好後點擊「購買」;

step3:火幣會給你匹配報價來源,你可以根據報價和喜好選擇,閱讀聲明打勾,點擊「前往」;

step4:此時會跳轉到報價來源方,按照提示輸入銀行卡信息付款即可,支付完回到火幣,點擊「查看我的資產」,一般20-30分鐘可以順利交易入帳。

當然你也可以在「自選交易」介面,選擇與你的交易需求匹配的廣告方進行購買。

2. 通過台灣虛擬貨幣交易所購買比特幣/以太幣

台灣也有一些做得還不錯的虛擬貨幣交易所,比如幣託Bito、王牌Ace、現代財富科技MaiCoin、Max等等。

這些交易所的基本特點就是本地化做得比較好,比較符合台灣的習慣,也會提供一些諸如超商買幣的管道。不過交易量就比較低,在全球都排不上名,所以流動性差些,比起全球型的虛擬貨幣交易所來說,成交價格會比較差。

這邊整理了一些台灣的數字貨幣交易所:

台灣加密貨幣交易所Ace(王牌)BitAssetBito(幣託)MAX數寶

交易所業務
幣幣、
法幣交易
幣幣、
法幣、
期貨交易
幣幣、
法幣交易
幣幣、
法幣交易
幣幣交易

法幣出入金
✓支援台幣✓支援台幣✓支援台幣✓支援台幣
掛單(限價)手续费00.1%0.1%0.05%0.2%
吃單(市價)手续费0.1%0.1%0.2%0.15%0.2%

出金手續費(提領台幣)
010元15元15元

出金速度
1.5個工作天3-5個工作天14:30前當日入帳
14:30後次工作日
11:00前當日入帳
11:00後次工作日

銀行托管
凱基銀行遠東銀行

平台幣
AceBitoMAX

小君其實並不推薦大家通過台灣的數字貨幣交易所買賣比特幣,具體理由大家可以觀看:比特幣交易所大推薦!2021年全球虛擬貨幣交易所排名清單&評測, 不過很多朋友還是需要通過台灣的虛擬幣平台出金台幣,所以這篇文章我還是給大家整理了一份 step by step guide。

下面我以幣託Bito為例介紹一下從開戶到交易的投資流程:

開戶教學

step1:在註冊介面輸入電子郵件地址以及密碼,點選「送出註冊資訊」;

step2:登錄你的郵箱,你會收到一封帶有驗證連結的郵件,點擊郵件裡的「驗證Email帳號」;

step3:在跳轉後的頁面輸入姓名以及手機號碼,點擊下一步;

step4:幣託會給你的手機發送一個驗證碼,填寫驗證碼後點擊「驗證」,即完成註冊部分;

step5:回到登錄介面,輸入郵件地址和密碼,登入剛剛註冊的帳戶;

step6:在幣託的主界面,點擊「會員設定」-「身分驗證」,這個時候你應該會處於C級驗證,通過A級驗證才可以用銀行匯款進行比特幣的購買,各級的驗證要求和權限如下:

驗證等級要求權限
A級綁定銀行帳號(戶名、銀行、開戶分行、銀行帳號)+B級要求銀行匯款購買比特幣、B級權限
B級基本資料驗證(身分證、姓名、生日、住址)+C級要求賣出比特幣、提領現金、帳戶現金購買比特幣、DebitCard申請、C級權限
C級註冊完成錢包地址、發送比特幣、超商兌換、超商消費

step7:在B級那一欄點擊「立即認證」;

step8:填入身分信息,上傳身分證照片,點擊「驗證」,等待審核即完成B級驗證;

step9:完成B級驗證後,回到「身分驗證」頁面,在A級那一欄點擊「立即認證」;

step10:點擊「綁定銀行帳號」;

step11:輸入戶名、帳號等銀行卡信息,確認無誤後點擊「送出」

step12:幣託會發一條含驗證碼的短訊給你,把驗證碼輸入頁面並點擊「驗證」,待審核後即完成A級驗證,可以進行交易操作了。

需要提到的是,A、B級驗證由於都需要審核,一般需要幾個工作天,大部分時候不到一個禮拜就可以通過驗證。通過驗證後才有相應的權限去入金和交易。

入金教學

這裡的入金指的是給幣託的現金帳戶加值,如果是使用銀行匯款購買比特幣的話,可以直接跳到交易階段。

step1:點擊「錢包」-「加值」;

step2:貨幣一欄點選「TWD-Taiwan Dollars」,匯款到專屬到銀行帳戶進行加值,且只能用綁定的銀行帳號匯款(不能通過臨櫃匯款,會退回),15分鐘內加值就能入帳,入帳會有郵件通知。

交易教學

這裡我們演示一下直接用銀行匯款的方式直接購買比特幣:

step1:主界面點擊「購買比特幣」-「銀行匯款」;

step2:在「綁定銀行帳號」下方會顯示你已經綁定的銀行帳號,一定要用這個綁定的帳號做匯款動作;在「專屬帳號」裡會顯示幣託的專屬收款帳號,同樣匯款的時候一定要匯到這個帳號,幣託才能給你做確認。

step3:匯款到幣託專屬帳戶。幣託會以匯款到帳的時間的買價幫你買入相應的比特幣,具體買到的比特幣數量會顯示在你的「帳戶總覽」裡頭,也會郵件通知你,這樣交易就算完成。

當然妳也可以加值到幣託的現金帳戶裡,再進行交易,這樣做的好處是交易是按照即時報價成交的,而非直接用銀行匯款購買那樣要以到帳時間的市價成交,可以讓你的買入價格更符合預期。

3. 通過台灣超商購買比特幣/以太幣

台灣的虛擬交易所裡諸如幣託、MaiCoin都有提供線下超商購買比特幣或者以太幣的服務,像在全家、萊爾富這些店面都可以購買,下面我通過MaiCoin在萊爾富購買比特幣為例做一個簡單的介紹。

step1:打開MaiCoin的App,點選左下角的「市場」,選擇「BTC比特幣」,點擊「買入」;

step2:你可以輸入要購買多少台幣的比特幣,或者直接輸入要購買多少個比特幣,系統會自動換算。點擊「買入」;

step3:選擇「萊爾富超商付款」,點擊「送出訂單」;

step4:App就會顯示幾個條碼,帶著這個條碼到萊爾富櫃檯付款就可以啦(收取25元的手續費用),另外報價會固定15分鐘,超過15分鐘付款則會按照付款時的即時報價買入。

Ps:超商購買的最低數量是0.001個比特幣,單次付款上限是2萬元新台幣;以當前約$60000美元一枚的價格算的話,單次最多可以購買約0.0118個比特幣。

4. 通過虛擬貨幣差價合約平台交易比特幣/以太幣

這種差價合約交易平台提供的並非真正的虛擬貨幣買賣,而是一份差價合約,所以在這類型平台交易你並不會實際持有比特幣,而是通過加密貨幣波動的差價來賺錢。

好處是平台提供槓桿對資金要求比較低,成交也很快,正規受到金融監管的平台也無需過多擔心資安問題,而且比起買幣只能單純做多外,差價合約還可以做空,無論市場行情怎樣都有機會賺到錢。

我以Mitrade平台為例介紹一下投資流程:

☛ 延伸閱讀:Mitrade詳細評價:Mitrade是黑平台嗎?

開戶教學

準備好手機號/電子郵箱/apple ID/Facebook ID/Google ID(上述5個任選其一),身分證以及住址證明;

step1:在Mitrade網站的註冊介面輸入電郵地址/手機號碼和密碼,點擊「安全註冊」;

step2:選擇居住國家,基礎貨幣只能是USD,點擊下一步;(入金是支持台幣的,基礎貨幣意思就是你入金之後會自動換算為基礎貨幣,也就是USD,畢竟比特幣是以美元計價的)

step3:輸入姓名和出生日期,點擊「下一步」;

step4:輸入居住地址,點擊「下一步」;

step5:看完重要聲明後,在「我同意以上所有」前打勾,點擊「下一步」;

step6:做一個「適應性評估」,包括財務狀況、交易經驗等,做完點擊「提交」;

step7:在彈出的身分驗證介面點滴「去驗證」;

step8:確認剛剛填寫的姓名和生日有沒有錯,有錯的話可以修改,沒問題的話點擊「確認」;

step9:上傳身分證照片,也可以點擊「選擇其他身分驗證方式」,可選駕照或者護照,按要求上傳好後點擊「提交」;

step10:會收到審核中的提示,材料沒問題的話,一般當天就可以審核完畢,這時候可以進平台先熟悉一下交易。

入金教學

身分認證完成後就可以入金啦,Mitrade是支持台幣和美金入金的,選擇自己方便的來就好。入金管道包括信用卡(Mastre/Visa)、ATM卡、網銀轉帳、QR移動網銀和電子錢包,不收取入金費用。

以Visa卡入金為例:

step1:在主介面點擊下方的「資金」;

step2:選擇「入金」;

step3:選擇「Visa/MC線上刷卡」;

step4:輸入入金金額(美元,會自動換算為台幣金額),填寫銀行卡信息,點擊「立即入金」;

step5:跳轉到銀行付款介面,按不同銀行的提示刷卡即可,完成後會跳轉回Mitrade介面,入金金額即顯示在帳戶餘額中。

交易教學

入金完成後就可以交易了,以買入比特幣為例:

step1:在搜索欄輸入「BTC」或者「比特幣」,選擇「比特幣BTC」進入詳細行情頁面;

step2:點擊「買入(做多)」或「賣出(做空)」,這裡我們選擇「買入」;

step3:在彈出的交易詳情卡裡填寫「交易數量」,點選「確認」,交易就算完成。

值得一提的是Mitrade還提供止盈止損的交易工具,只需要在相應的風險控制工具前打勾,並設定好預期價格,就可以設置好適合自己的風險控制條件,使用起來非常的簡單直接。

在Mitrade上的交易是免手續費的,另外得益於Mitrade的高流動性,只要你的網速不會很差的話,交易基本都是秒完成。之後你便可以在「持倉」裡看到你的持有品種以及「預計盈利/虧損」。

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沒有資金也可以投資虛擬貨幣?

現在只需在Mitrade上開設模擬賬戶,即可免費領取$50000模擬金,隨時隨地開始交易,零風險探索和实验各种虛擬貨幣交易策略。


買完比特幣/以太幣,放在哪裡比較安全?冷熱錢包怎麼選?

那購買好比特幣和以太幣之後,我們的比特幣還有以太幣存放在哪裡呢?答案就是虛擬貨幣錢包。

虛擬貨幣錢包按照其使用時的聯網狀態,可以分為冷錢包和熱錢包。那到底我們放在哪個錢包比較安全呢?

1. 冷錢包

優點缺點
• 安全,非聯網,避免駭客攻擊
• 交易不方便,尤其是轉出Token時需要一定購買成本
• 一旦忘記私鑰就完全沒有辦法找回

冷錢包又叫離線錢包,你在使用過程中,它們可以一直處於非聯網狀態一般有硬體介質,類似USB。其本質上也算是一個經過加密的特殊的USB存儲介質,而且理論上你可以買一個普通的USB自己製作一個冷錢包,但你最好有程式基礎,不然難度還蠻大的,安全性也不好保證。

你也可以直接購買廠商製作好的冷錢包,比較有名的廠商有Ledger、Cool Wallet等。但是一般最便宜也要2000多台幣,確實不算便宜。

2. 熱錢包

優點缺點
• 易於管理,可以隨時交易
• 投資教育
• 不用擔心私鑰丟失,如果忘記密碼可以通過交易所客服找回(交易所錢包)
• 不需要提幣費用
• 容易遭受駭客攻擊導致黑天鵝事件
• 小交易所有風險(交易所錢包)

熱錢包又叫線上錢包,使用過程必須保持聯網狀態,也就是說,當你使用熱錢包交易和保存比特幣時,外界可以通過互聯網訪問到你存儲私鑰的位置。

熱錢包一般以電腦客戶端錢包手機APP錢包網頁錢包交易平台錢包的形式出現;一般在交易所開戶的時候附贈的錢包地址就是一個熱錢包。

使用冷熱錢包的小撇步

對於不同階段的投資者使用錢包,我有以下建議供大家參考:

  1. 對於剛剛入門的新手-可以先把比特幣放在交易所;
  • 首先區塊鏈是一項比較複雜的科技,作為新手來講對錢包的概念可能還不是很理解,一旦丟失私鑰或者被駭客攻擊,找回來的幾率幾乎為零;
  • 其次選擇大的交易所存放的話,哪怕交易所被攻擊而導致貨幣損失,交易平台一般都有相應的保障;
  • 最後如果你丟失了自己的密碼,可以通過交易所的客服找回,而錢包是做不到這一點的。

2. 以定投的方式購買比特幣的囤幣黨-建議先存放在交易所,積累到一定數量後再提幣到錢包;

因為無論提幣數量是多少,單次提領的費用是固定的,積累一定數量再提幣比較划算。這樣即達到了囤幣的目的,也避免了大量幣存放在交易所可能存在的黑天鵝事件。

3. 資金量不大的新手-直接放在交易所;

4. 資金量大的新人-先了解清楚錢包概念,再分part存放;

對資金多的新人來說,了解清楚各個錢包的概念和優劣是當務之急,畢竟無論哪種方式,all in在任何一種都會有相應的風險,分散才是王道,但前提又需要你對各種錢包的屬性都瞭然於胸。

5. 資金量大的老韭菜-根據自己交易需求分part放在交易所和錢包。

作為老韭菜的話,你應該很清楚自己的交易需求,根據對流動性的需求決定放在交易所和錢包的比例,在交易便利性和安全性上取平衡。


投資交易比特幣/以太幣會有風險嗎?

比特幣和以太幣,本身價值的波動還是蠻大的,比如2021年初比特幣就從1萬美金漲到6萬美金,後面又一度快要跌破3萬美金,歷史上也確實有很多次比特幣大跌,所以你絕對沒法說比特幣是一種沒有風險的投資品,甚至風險性不低。

1. 價格波動大

從2011年至今比特幣和以太幣的價格走勢的走勢線可以看到,這兩個虛擬貨幣的價格波動是非常劇烈的,像比特幣從2萬美金跌倒2千多美金的慘烈狀況也都出現過。價格波動也算是加密貨幣投資裡最常見的也是最主要的風險,所以大家在投資的時候一定要做好價格波動的風險控制。

2. 交易風險

這類風險比如私下交易的時候,沒有一手交錢一手交貨,給了錢對方卻沒有給妳轉幣,那就血虧。抑或是在實力不足的小交易所交易和存幣,但交易所倒閉或者跑路了,歷史上也有不少借鑑。

3. 駭客風險

如果使用的是熱錢包,那麼必然會有駭客攻擊的風險導致所持有比特幣的損失。雖說冷錢包可以極大地提高比特幣的存放安全性,但只要聯網其實理論上就存在被攻擊的可能。

4. 反洗錢風險

因為比特幣的匿名性還有交易隱密性,讓不少犯罪者利用比特幣來洗錢或者做非法交易,一旦這類事件多到一定程度,有可能會成為各國政府攻擊的目標,立法將比特幣列為非法等等,必將導致比特幣價格的大幅波動,也是不容忽視的風險。


台灣購買投資比特幣/以太幣複習總結

  • 在台灣可以通過虛擬貨幣交易所,虛擬貨幣差價合約平台,超商等渠道買賣和投資比特幣和以太幣。
  • 購買比特幣或者以太幣之後可以存放在冷熱錢包裡,投資人可以根據自己的偏好來分配比特幣的存放比例。
  • 比特幣和以太幣具有很強的投資屬性,風險和收益共存才是最合理的存在,希望大家不要因為加密貨幣的一時高漲而頭腦發熱,理性配置、控制風險才是投資不二的王道。

如果大家還有任何關於購買比特幣或者投資以太幣方面的教程想要了解,可以隨時給我發私訊或者留言讓小君知道。

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沒有資金也可以投資虛擬貨幣?

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