VOO是什麼?值得投資嗎?投資VOO有什麼優勢與風險?台灣如何購買VOO?VOO新手投資全解析

想近距離體驗美帝股票的人,多少都有聽過VOO,傳說中對“小白”最友好的體驗美股的工具。

“最適合入門的美股ETF基金”、“零風險投資美股”、“小投入,大回報”等等美譽,都送給了VOO。

那在台灣該如何坐上VOO這趟“抗通脹”的列車?

  • VOO是什麼,賺錢嗎
  • VOO的優勢與風險
  • 台灣怎麼買VOO

讓我們一起看下去吧~

VOO是什麼?最適合新手投資的美股ETF?

VOO概覽
費用比率0.03%
資產7100億美金
持股數503隻
周轉率2.3%
美國證券交易委員會收益率1.62%
市盈率18.5x
市帳率3.5x
平均每日交易量520萬股
成立日期2010年9月7日
成立以來年化業績14.03%

VOO,全稱Vanguard S&P 500 ETF,即先鋒集團Vanguard標普500指數ETF。發行VOO的公司是Vanguard,美國先鋒集團,全球第二大的基金管理公司。

「VOO」是Vanguard于2010年9月發行的美股代碼,目的是追蹤美國大盤S&P500指數,以獲得和標的相同的利潤回報。

追蹤的意思是,VOO的投資經理們按照S&P 500的盈利股票來複製他們的投資策略,“你賺多少,我賺多少”,“你買我跟”,最後能產生相同的盈利路線。

關於S&P500可以查看小君的美股入門指南裡有提及哦。

簡單的說,S&P 500選取了美股市值前500的公司,這些公司佔據美股市值的80%。因此是能夠反應出美股的真實起伏,更深一層的就是能夠代表美國經濟的興衰。

VOO可以在NYSE(紐約證券交易所)交易,成立12年來的年化報酬近14%。也就是說如果投資人每年買入1萬美元的VOO,年底就可以獲得約1400美金的利潤,也算可觀。

數據來源:ETF.COM

當然“股神們”是瞧不上這點利潤的,比如今年跟航運、油采相關的美股都大漲,Target Hospitality、遠洋油輪船東收益都在年化200%。

所以VOO就比較適合“穩健型”或“新手型”投資人,對美股投資分析不夠精通,但又看好美國未來的發展。畢竟買入VOO,就等於持有美國優良公司的股份,雖說沒法暴富,但虧損風險也相對更小。

VOO成分股有哪些?

如何證明VOO確實能代表美國股市變化呢?我們來看看它的前十大持股,一眼望去都是耳熟能詳的大公司,佔股比例總和達到30%。

美股代碼持股公司持股比例股票市值(美金)
AAPL蘋果6.52%46,529,743,282
MSFT微軟5.96%42,515,668,763
AMZN亞馬遜2.88%20,569,818,152
GOOGLGoogle2.03%14,487,731,376
GOOGGoogle1.87%13,372,069,971
TSLA特斯拉1.75%12,508,136,751
BRK.B波克夏1.53%10,932,766,194
UNH聯合健康集團1.49%10,665,686,175
JNJ強生1.45%10,338,689,724
NVDA英偉達1.18%8,401,665,949

資料來源:Vanguard

並且每家公司的比例都接近,這樣的好處是單一公司的股價波動並不會對VOO的股價造成大幅影響,除非所有公司股價都下行,這樣的極端情況比較少發生,現在我們回頭看2020年美股熔斷的時候股價大跌,最後也都漲回去了。

另外,前幾家公司今年都有不少利好支援他們繼續霸在首位。

比如蘋果今年底可能推出AR革命性產品,亞馬遜計劃未來5年內要將衛星送上軌道,而特斯拉今年第一季度全球熱賣超過31萬輛,在這個消費收縮的年代,表現也是不俗了。

當然這個排名不會一層不變,比如幾個月前這裡應該還有Facebook,不過現在被“擠下去”了。

再來看看VOO不同產業的權重圖,可以看到涵蓋的產業基本包含了我們能想到的所有範圍,涉及民生、經濟、高科技、資源等各個方面,可以說很全面了。

產業產業權重
信息技術26.8%
衛生保健15.2%
金融10.8%
非必需消費品10.5%
通訊服務8.9%
工業7.8%
消費必需品7%
能量4.4%
實用程序3.1%
房地產2.9%
材料2.6%

資料來源:Vanguard

佔比最大的信息技術是美國近年來成長最快的板塊之一,而其他產業分佈也相當均勻,沒有板塊是壓倒性的,都是雨露均沾。

這樣就算美國有1,2個產業估值下跌,也不會對VOO產生毀滅性打擊。

Vanguard S&P 500 ETF真的賺錢嗎?VOO年化報酬率怎麼樣?

有人說,我不關注VOO的成分,只想“無腦”投資,他到底能不能給我賺到錢?

看看他的官方業績圖就知道了。

年份按市值計算的年報酬率標普500
202128.6%28.71%
202018.4%18.4%
201931.47%31.49%
2018-4.47%-4.38%
201721.74%21.83%
201612.04%11.96%
20151.32%1.38%
201413.64%13.69%
201332.31%32.39%
201216.01%16%
20112.04%2.11%

資料來源:Vanguard

可以看出成立以來,除2018年回報為負以外,每年的年化報酬率都是正數,並且普遍超過10%,去年更是將近30%的回報率,對於一個穩健型長期投資來說,VOO的表現還是非常驚艷的。

數據來源:ETF.COM

從短期到長期的價格走勢來看,VOO一直都在曲折的前行,整體的趨勢上揚。這就像爬山一樣,雖然中間也有一些下坡路要走,但只要繼續持有,最終的海拔會越來越高。

VOO歷史價格最低是2011年的100美金,去年底達到了439美金,目前的市價大概在385美金左右。也就是如果2011年買入VOO,不動如山,到今天資產就可以翻四倍。

管理費用

VOO當然也是有管理費的,不過非常低,只有0.03%,也就是投資1萬美金,只需要3美金,基本可以忽略不計了,可能是因為“年紀輕”,用低費率來吸引投資人,同款的老牌追蹤ETF費用有0.8%了。

交易點差

除了管理費,日常交易還會產生點差,也就是買價和賣價之間的差值。點差越小,對投資者來說成本越小。

VOO的交易點差是0.01%。如果小君在年頭買入1萬美金的VOO,點差需要扣除10000*0.01%=1美金,如果年尾再賣出,需要再扣除1美金。

這點微末小節不會影響到普通投資人,但大型機構交易時一定會計算,因為交易量越大,付出的成本會越高。

追蹤誤差

投資VOO肯定是希望完全複製美股大盤走勢,和標普500的偏差是很重要的。但實際情況是,這點差額可以忽略不計。

VOO的誤差大概是0.04%左右,也就是1萬美金差4美元這樣,比起美股的漲幅,這也不算什麼了。

Vanguard S&P 500 ETF是否可以領股息?VOO配息怎麼算?

大部分美股都是每年配息四次,按季度給付,VOO也一樣,年配息率大概在1.4%~1.8%之間,也就是說持有1萬美金VOO,年底的股息約有150美金。

不過台灣想要拿到美股的配息,需要繳納30%的股息稅,100美金的股息最終到手70美金。這是由美國政府規定,相當於是你賺了美股的錢,同時需要為美國的發展貢獻金錢。

來看看最近5年VOO的配息有多少。

年份配息第一季度第二季度第三季度第四季度
2022年1.374美元1.4321美元//
2021年1.263美元1.333美元1.308美元1.533美元
2020年1.178美元1.433美元1.309美元1.383美元
2019年1.455美元1.386美元1.301美元1.429美元
2018年1.084美元1.157美元1.207美元1.289美元

投資VOO需要注意什麼風險?

老生常談,又到了投資最不願意又最需要的環節,投資的風險在哪?

和其他投資不同,與其說是VOO的風險,不如說是標普500,更準確的說是美股市場下行的風險。

投資VOO不能說完全不虧錢。看10年內的數據,美股在2018年12月,由於貿易戰等原因,突發跌幅達到6%,而時間再往前推,美股在2000~2002的網絡泡沫以及2008年的金融海嘯中大跌都超過50%。

也就是說,如果你的投資長度只想限定在1年之內,剛好趕上突發的經濟形勢不穩,投資VOO可能會產生虧損,認為無法承受的話,放置的資金比例就要慎重了。

但如果拉長時間,投資時限放到5年,10年,投資VOO的風險是比較小的。

投資VOO有什麼優勢?

投資VOO最好采用的方式就是用閒錢定投,這樣一來可以不被美股突發的態勢所影響回報,二來套牢時不至於傾家蕩產。

那選擇VOO有哪些好處呢?

1. 省時省力

不需要買一堆書,報一堆課,看一堆K線圖,關注國際時態,來研究我買的這幾支股票今天是漲是跌,我需要在什麼時候入場離場。

買VOO只需要你定一個投資計劃,多久買入一次,投入多少金額,然後按照自己的計劃穩步推進,坐等收錢就可以了。

剩餘的時間去享受生活吧。

2. 回報可觀

經常看到xx基金超50%收益,但一般都無法長久,如果你買入在高點,可能會一路虧損。並且還要考慮到基金買賣時產生的手續費。

VOO的回報率不用多說,年化虧損比較難得一見,一般都在正10%以上,管理費用也低得可憐。

3. 專業要求低

在股市裡能大浪淘“金”的弄潮兒不是沒有,但很難是你我。那些踩准大漲股的大咖們,不知道研究了多少專業書籍,瀏覽了多少論壇,才分析出幾支可以獲利的股票,更別說分析也不一定准。

連股神巴菲特都無法把把贏呢,買中個股需要實力與運氣並存。

在台灣怎麼買VOO?

目前在台灣購買美股有3種管道:

  1. 透過台灣券商使用復委託
  2. 使用海外券商來投資
  3. 透過差價合約CFD平台來投資

關於如何購買美股可以查看小君的懶人包哦。

這邊可以簡單的對比下不同購買途徑的區別。

台灣券商復委托海外券商差價合約CFD平台
適合誰長線投資人大部分投資人短線以及愛好以小博大的投資人
手續費0.25%~1%0或極少0手續費只收取點差
監管受台灣監管受海外金融監管受海外金融監管
股息再投入沒有沒有
優點▪ 國內開戶,匯款方便
▪ 支援中文界面,沒有語言障礙
▪ 管理費低
▪ 手續費低或者免手續費
▪ 十分鐘即可開戶
▪ 0手續費
▪ 支援中文界面
▪ 可以做多和做空
▪ 支援大槓桿

缺點▪ 管理費高
▪ 手續費高(買賣都會有手續費)
▪ 不能融資融券(不支援槓桿)
▪ 部分券商只支援英文
▪ 開戶複雜,開戶時間久
▪ 國外匯款會有電匯手續費
▪ 過渡槓桿帶來虧損
▪ 新手小白可能會誤入黑平台
推薦平台▪ 富邦證券
▪ 元大證券
▪ TD Ameritrade
▪ Interactive Brokers
IG Market
Mitrade