外匯保證金交易平台怎麼選?2021外匯經紀商排名清單

很多讀者朋友想開始嘗試外匯投資,在第一步選擇經紀商開戶時,發現外匯經紀商(外匯保證金交易平台)有很多,犯了選擇困難症。

各種外匯經紀商來自不同的國家和監管系統,各自有什麼特色,怎麼樣的外匯交易平臺更適合初學者等等疑問。

希望接下來我的個人分享能幫到你們挑選適合自己的外匯經紀商。


如何選擇合適的外匯經紀商?

我認為挑選靠譜合適的外匯經紀商時,以下5大因素是優先值得考慮的:

  1. 安全可靠(最最重要!

我衡量維度包括:成立及營運時間的長短,時間越長說明該經紀商經受住市場的長期考驗;是否被高含金量的外匯監管機構,建議到監管機構和外匯經紀商的官網核實。

高含金量的外匯監管機構包括(但不限於):

  1. 英國金融市場行為監管局(FCA)
  2. 美國商品期貨委員會(CFTC)
  3. 澳大利亞證券與投資委員會(ASIC)
  4. 香港證券及期貨事務監察委員會(SFC)
  5. 紐西蘭金融市場管理局(FMA)
  6. 日本金融監管廳(FSA)
  7. 賽普勒斯證券和交易委員會(CySEC)

其他比較沒那麼受主流認可的監管,比如一些太平洋小島國的監管牌照(離岸監管)或者是一些自律監管組織,大家要認真識別。安全的大公司通常持有多張牌照,如果某經紀商只取得比較不重要的監管牌照,建議謹慎使用。

  1. 交易費用

新手一般不會一開始就投入大量資金開始交易,所以建議選最低入金限制較小和交易起點金額較小的外匯經紀商。對於短線交易頻繁的活躍投資者,低點差、免傭金的經紀商是有吸引力的。偏向做趨勢交易的投資者,選擇隔夜利息少的平臺。當然不能一味追求最低費用,同時要注重經紀商的實力和信譽。

  1. 便捷的出入金

多數初學者的整體倉位不大,需要經常挪倉,便捷的出金入金操作對初學者使用感來說佔有重要比例。特別需注意,若出金過程很麻煩,或者受到經紀商的阻撓,就要警惕使用該平臺了。

  1. 成熟穩定的交易平臺

比較常見的是MT4,MT5交易軟體,容易使用且穩定。簡單來說,兩者主要區別是MT4更適合大眾去交易,操作介面相對簡單方便。MT5交易產品、指標、功能更多,操作更複雜,是MT4的升級版,更適合專業的交易員使用。也有經紀商自行開發的平臺軟體,需要根據投資者個人偏好和使用體驗感來評價。     

  1. 客戶服務

新手還不熟悉操作平臺和軟體時,遇到問題能迅速得到中文客服回應;平臺提供充足的教程和資訊分享,還提供免費的模擬帳戶供新手練習,這些對於初學者都是加分項。

外匯經紀商/外匯保證金交易平台推薦

以下5個值得信任和選擇的外匯經紀商,它們均有多重監管、提供中文客服和虛擬帳戶等優點,能幫到我們更快熟悉外匯交易。

同時列出新手比較關注的點,比如:可交易的貨幣對數量、傭金、點差、槓桿、入金方式、出金手續費、使用平臺等情況,供你們參考選擇

1. Mitrade—-適合小白,易學易用

Mitrade成立於2011年,總部位於澳大利亞,受到澳洲證券投資委員會(ASIC)、開曼群島金融管理局(CIMA)監管,因為都是主流監管,所以用戶的資金安全相對更有保障。

近兩年連續獲得ForexAwards頒發的《最佳移動交易平臺》、還被International Business Magazine評為《澳大利亞增長最快券商》,更多Mitrade獎項信息可以點擊這裡查看。

Mitrade致力於為用戶提供簡單易用的交易系統,投資人在同一介面下就可以設置好所有的交易參數以及實時查看交易圖表。

  • 0傭金,低點差,普通用戶槓桿最高30倍,專業用戶最高支援250倍槓桿
  • 入金方式選擇多:Visa/Mastercard、 網銀支付、電子錢包(Skrill)、ATM卡、QR 移動網銀
  • 出金友好:每月4次出金免手續費
  • 自有平臺(網頁,APP),公司使命是簡化交易,特別適合追求極致簡單的交易者/初學者。
  • 最低入金:100美金

目前Mitrade有推出邀請好友活動:邀請好友加入 Mitrade 並進行交易,好友每完成一個交易點數,雙方均可獲得 $1 的回贈。每邀請一個好友,最多獲 $500獎金。

2. IG Market—適合資金比較充足的投資客

IG成立於1974年,於倫敦證交所上市,是全球最大的差價合約交易平台之一。受英國金融行為監管局(FCA)、澳洲證券投資委員會(ASIC)、日本金融監管廳(FSA)等多個權威金融監管,確保投資人的資金安全有保障。 

IG不僅提供基礎交易工具,還支援FX Blue的MetaTrader和MT4 premium插件,滿足各類投資客的需求。

不同於Mitrade的最小交易手數0.01手,IG的最小交易手數為1手。小資族如果想要通過IG交易,最好是準備更充足一些的資金,如果你只入金最低金額300美金,其實買不了幾手,就不夠錢了,想要保證不爆倉,還是建議多準備一些保證金,並且要注意槓桿的風險。

另外IG的外匯貨幣對的點差收得比較高,如果想要投資也要注意算好成本,以免影響最終收益。

  • 0佣金,指數CFD價差有競爭力,但外匯和股票CFD的點差費用較高
  • 槓桿最高200倍
  • 入金方式支援信用卡、借記卡、銀行電匯
  • 出金信用卡或借記卡(簽帳金融卡) 0手續費,銀行電匯需要15美金的手續費
  • 自有平臺(網頁、APP),MT4(PC、APP),MetaTrader
  • 最低入金:300美元
  • 交易介面僅支援英文

3. OANDA安達適合經驗豐富和追求PC端友好體驗的投資客

安達1996年成立於美國,交易量全球前10大。受到英國金融行為監管局(FCA)、美國商品期貨交易委員會(CFTC)、澳洲證券投資委員會(ASIC)、日本金融廳(FSA)等監管,也是一家規模大的老牌交易所,資安問題不需要太擔心。

Oanda交易平台的功能很全,支持查看多種技術指標以及API對接,非常適合更專業一些的投資客。同大部分的外匯經紀商一樣,安達的開戶也非常的方便快捷。

但是Oanda可交易的商品會比IG或者Mitrade更少,比如你無法通過安達交易股票差價合約。 

安達的外匯點差收費相對更有競爭力,別的商品點差大概在市場平均水平。入金免手續費,如果是通過信用卡出金也可以免手續費,但是走電匯就需要支付手續費了。

如果你比較在意實時的客戶服務,那麼需要注意的是Oanda並沒有提供24/7的全天候客戶服務。

  • 交易費用兩種定價:0傭金+浮動點差,核心定價+傭金(適合大交易量),槓桿最高200倍
  • 沒有最低入金金額或最低帳戶餘額要求,對小資族友好
  • 入金方式選擇多:信用卡、借記卡、銀行電匯、電子錢包(Skrill、Neteller)
  • 出金用信用卡、借記卡、電子錢包不收取手續費,電匯每筆取款交易20美元費用
  • 自有平臺(網頁、PC、APP)、MT4(PC、APP)
  • 可交易商品:外匯,商品,貴金屬,指數;不支援交易股票和ETF

4. Pepperstone適合超短線大交易量的外匯投資客

Pepperstone成立於2010年,受英國金融行為監管局(FCA)、澳洲證券投資委員會(ASIC)等監管,自成立以來一直保持著驚人的增長率。 在不到十年的時間裡,全球有超過57,000多用戶選擇Pepperstone,平均每日交易規模為12.5億美元。

Pepperstone的開戶很簡單,速度快,客戶服務也不錯,入金和出金也很順暢。平台支援MetaTrader和cTrader,另外還提供了多個高級平台附加組件,以增強MetaTrader產品的功能。

Pepperstone還為其Razor用戶提供了更具價格競爭力的點差,尤其是外匯貨幣對的點差非常有吸引力,歐元/美元的點差僅0.13 pips,非常適合專注外匯投資的超短線大交易量的投資客;但是標準帳戶的點差費用和行業平均水平一致,並沒有太多優勢。

  • 支援150多種商品交易,無最低入金金額限制
  • 入金方式選擇多:Visa卡、萬事達卡、POLi、銀行轉帳、BPay、PayPal、Neteller、Skrill、Union Pay(中國銀聯)
  • 兩種帳戶出金與閒置費用皆為0,銀行國際電匯手續費20澳元
  • 隔夜費比較貴
  • 支援cTrader、MT4、MT5(PC、APP)、網頁
  • 對於歐盟和英國以外的用戶沒有提供負餘額保護

5. 嘉盛集團(forex.com)—適合大額投資客

嘉盛集團1999年成立於美國,其母公司GAIN Capital Holdings是紐交所上市公司。受英國金融行為監管局(FCA)、澳大利亞證券與投資委員會(ASIC)、日本金融廳(FSA)等監管。整體而言嘉盛是一家歷史悠久,安全可靠的券商。

除了以其名字命名的外匯,FOREX.com還支援商品,指數,股票,黃金和白銀等,為所有類型的交易者提供交易機會。

  • 80餘種貨幣對,不同定價方案(標準帳戶:可變點差+0傭金;DMA帳戶:原始點差+固定傭金)價格略高於行業平均水準,槓桿最高400倍
  • 入金方式傳統:信用卡(VISA)、銀行電匯
  • 出金嘉盛不收手續費,銀行收電匯手續費
  • 支援MT4,MT5(網頁、APP), 自有平臺(網頁、APP)

對比台灣本地外匯經紀商

本地外匯經紀商有元大、群益、凱基和遠東商銀等提供外匯保證金交易。持有台灣金管會的牌照、安全性好,公司本土化運營較好,若遇糾紛維權相比海外方便。

但是台灣的經紀商通常點差費用很高,槓桿比較低,產品種類少,在做外匯保證金交易時,沒有負餘額保護,容易虧損多於本金,相較於海外券商的優勢不太明顯。

選擇適合你的外匯經紀商/外匯交易平台

一千個人眼中有一千個哈姆雷特,每個投資者背景和基礎不同,所處投資階段也不同,選擇外匯經紀商沒有所謂統一的最佳標準,最主要適合現階段的你,個人使用感良好,就是不錯的選擇。

使用新的經紀商時,開始時放入小資金,熟悉後確保自己取款過程沒問題再逐步加大你的投資。

外匯小白想開始試驗自己的投資計畫,不妨先選擇一家開戶流程簡單快捷的經紀商,開立模擬交易帳戶,學習和試驗自己是否適合外匯投資交易。

同時謹慎使用槓桿,管理好倉位,畢竟羅馬不是一天建成的嘛。

這邊整理了Mitrade提供的開戶得模擬金的優惠活動,現在開啟你的外匯投資學習之旅吧!

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