什麼是幣安幣(BNB)?有哪些用途?BNB值得投資嗎?有沒有什麼風險?

不知道大家在Defi大熱的時候有沒有去做staking,我當時質押了一些BNB,想說碰運氣看能不能賺到錢,沒想到我的運氣還不錯,真的賺到了錢。

加上我一直很看好幣安的發展,於是乘勝追擊又買了1000美元的幣安幣,剛好趕上牛市BNB漲了好多,給我帶來了不少利潤,感覺挺值得和大家分享幣安幣(BNB)這個加密貨幣的訊息。

所以。。。

什麼是幣安幣(BNB)?

BNB是幣安交易所發行的平台數字貨幣,可以為整個BNB Chain的生態提供支援。BNB也是平台幣的「開山始祖」,自BNB推出後,平台幣就如春筍在雨後冒出。

BNB是一款「多功能」的加密貨幣,除了作為交易的加密貨幣以外,還能支付幣安平台以及BNB Chain的交易費用,或是用作質押、參加空投等。

關於BNB的應用場景,後面的部分小君會詳細介紹。

BNB最初是運行在以太坊區塊鏈上,以ERC-20 標准发行,但在幣安鏈主網上線後,便回歸「母親」的懷抱,以BEP-20 代幣標准发行,成為支援整个BNB chain生态的代幣。

BNB發行不過五年,價值翻了700倍,到底有什麼魔力?

  • 發展初期

Binance Coin(BNB)於2017年7月以首次代幣發行(ICO)的方式推出。作為ICO的一部分,BNB在各個參與者之間分配。

總供應量恆定為2億枚,但通過ICO對外發行的只有1億枚BNB。剩餘的40%分給了幣安的創始團隊創世團第,10%交給了天使投資人。

BNB誕生在以太坊區塊鏈上,是一種ERC-20代幣。作為幣安的平台幣,BNB最初的功能非常單一。在幣安上擁有自己的「專區」,可以用來交易,支付手續費,有持倉餘額時還能獲得平台的手續費減免。

正所謂大樹底下好乘涼,藉助幣安的影響力,至2018年底,即便是幣價離高位有不少回落,自發行日起BNB的漲幅依舊超過3000%。

  • 創新帶來進一步增長

時間來到2019年,幣安創造了IEO模式,並迅速席捲整個加密貨幣市場。簡單來說,IEO就是幣安審核後的ICO。

幣安會審查項目發行方的初創團隊、產品代碼、項目運營能力等。並且幣安IEO上購買的幣,可以迅速在幣安交易所中變現。

用戶可以在風險減少的情況下,參與到優質項目早期的投資,因此備受追捧。參與IEO的條件之一,就是必須使用BNB。因此BNB的需求量迅速的增長,幣價也一度突破了30美元。

  • 從平台幣發展至BNB chain生態幣

2019年4月幣安推出幣安鏈,為發展去中心化交易所DEX奠定了技術基礎。

2020年,幣安又推出了幣安智能鏈(BSC),與幣安鏈並行,支援智能合約以及兼容以太坊區塊鏈,開發人員可以輕鬆地將項目從以太坊移植到BSC上,這樣可以避開以太坊的擁堵以及高額交易手續費的困擾,因此不少開發人員轉而投向BSC的懷抱,為BSC迎來了大量生態。

得益於幣安去中心化交易所,以及BSC生態的井噴式發展,BNB作為幣安鏈、幣安智能鏈(BSC)的代幣被越來越多的用戶認可和使用。

到這裡,BNB其實不再是單純的平台幣,而是已經獲得用戶共識的通用數字貨幣。如果每個加密貨幣都是人,那BNB的發展就是一部「中產發展史」,出生於富貴之家的BNB成功站上世界頂峰,可以與眾多「老前輩」一較高下。

放在古代,BNB就是某個官員的小女兒,隨著父親的官職越來越高,BNB的地位和技能也越來越厲害。最後BNB從「小宮女」升職為「貴妃」,能與「皇后」BTC和「皇貴妃」ETH分庭抗禮。

2022年2月,幣安團隊宣佈兩條鏈更名,幣安鏈和幣安智能鏈都更名為BNB Chain(Build-and-Build Chain),相信不僅僅只是更名這麼簡單,我們可以期待未來 BNB 有更大的發展。

全球虛擬貨幣市值前五:幣安幣(BNB)有什麼特別之處?

BNB常年都奮戰在市值前五,經常被拿來與BTC、ETH對比,它何德何能可以和頭部大佬較量?

數據來源:https://coinmarketcap.com

全球第一的虛擬貨幣交易所代幣

BNB就是「含著金鑰匙出生的幣」。它的「富爸爸」幣安交易所是當之無愧的頭把交椅,目前還沒有哪個交易所可以與之抗衡。

數據來源:https://coinmarketcap.com

平台幣的價值與平台密不可分,嬰兒出生是站在巨人的肩膀,或是踩在泥坑裡,未來發展肯定是不同的。

幣安交易所的交易量非常驚人,交易產生手續費,平台就會有收入進賬。目前幣安每個月的交易量大概500至800億美金之間,今天的交易量是182億美元,手續費僅計算千分之一,一天也有1,800萬美元的收入。

這和印鈔機有什麼區別!

數據來源:https://coinmarketcap.com

打折的好幫手

使用BNB,可以獲得幣安平台的交易手續費折扣。現貨和保證金交易可以節省25%,合約交易可以節省10%。

另一方面,幣安幣的持倉量越高,VIP等級越高,手續費就會更加優惠。

既然幣安是常用的交易平台,不少精明的投資人就會大量買進BNB,囤積起來用以減少每次交易的手續費,還可以順便在理財裡賺利息。「囤積」、「需求量大」都會帶來幣價的水漲船高。

比如曾經瘋狂的房價,搶的越多,價格越高。

BNB有豐富的應用場景

作為一個實用的代幣,BNB有相當多的用途,比如:

  • 當你用BNB付款時,可以在Binance獲得交易費折扣。現貨交易和保證金交易的折扣為25%,期貨交易為10%。
  • 持有BNB,用戶可以在Binance Launch Pad上低價申購搶新的代幣,等待上市後高價套現。申購份額與BNB的持倉量正向相關。
  • BNB被用來支付 BNB Chain 上的交易費用,像是幣安力推的PancakeSwap就需要用BNB付手續費,PancakeSwap目前是全球交易量前五的DEX,每天貢獻的交易手續費也十分可觀。
  • BNB也被用作 BNB Chain 生態系統上的社區實用代幣(用途包括遊戲和DApps)。
  • 越來越多的商家開始接受BNB作為支付管道,涵蓋支付、旅行、娛樂、服務及金融。
  • 幣安提供多種BNB的理財項目,比如持有BNB在Binance上做活期理財、質押、雙幣投資、流動性挖礦等。

定期銷毀

代幣價格通常會隨著市場供應量的變化而變化,供大於求,價格就會跌落神壇,供小於求,價格就會「坐上火箭」。

為了維持BNB的幣價,其實也是給投資人們信心。幣安的白皮書說明,儘管BNB的發行量是2億枚,但幣安每季度會拿出20%的利潤用於對市場BNB的回購與銷毀,直至BNB的總量降至1億枚。

2021年的最後一個季度,幣安啟動了自動銷毀(Auto-Burn)機制,銷毀數量由公式自動計算

目前幣安已經經過21次銷毀,共銷毀131,633.18枚BNB,價值約為46,076,878.33 美元。

大概有13次銷毀後,BNB的幣價上升,比如7月份的第20次銷毀後的24小時內,漲幅有4%。

數據來源:Tradingview

幣安幣(BNB)是怎麼運作的?

BNB是用來支援BNB Chain的虛擬貨幣,BNB Chain由2個部分組成:

  • BNB信標鏈(原幣安鏈 Binance Chain):它处理BNB Chain的治理,,包含質押、投票。
  • BNB智能鏈(原幣安智能鏈 BSC):这是一个与Ethereum兼容的智能合约平台,也是BNB Chain的共識層、多鏈驗證節點。

BNB Chain使用權威權益證明(PoSA)作為共識。參與區塊鍛造的用戶通過質押BNB幣來獲得權益,權益越大,下一個節點作為「質押者」的機會越大。

BNB Chain同時帶來了技術升級,其中一點就是將BSC的驗證節點從21個升級為41個。其中21個輪流確認交易塊,剩餘20個作為候選的出塊節點。

BNB Chain會根據用戶質押的BNB餘額,選出符合參與資格的21名「質押者」。用戶至少需要質押10,000枚BNB才能成為候選人。

其他的BNB持有者可以成為「委託人」,為他們心儀的「質押者」質押BNB。類似於古代的家族押寶下一屆皇帝,就會為他們提供自己的資金支持。

BNB Chain定期選舉21名「質押者」,「質押者」驗證了交易塊,就能和「委託人」一起獲得「勞務費」,這部分費用是由BNB Chain的交易費用產生,也就是用BNB來「發工資」、「發獎金」。

幣安幣(BNB)值得投資嗎?前景如何?

我個人認為BNB的前景還是值得期待的,儘管今年加密貨幣一直在苦苦掙扎,但幣圈中人都堅信風雨總會過去,之後就會迎來加密貨幣市場的下一個「井噴」。一旦「彩虹」到來,最先嘗到甜頭的,一定是幣安這樣的交易所「排頭兵」。

如果機構投資者和大銀行在未來幾年繼續進入加密貨幣市場,作為「排頭兵」的BNB毫無意外會吸引這部分大資金的注意,也就會增加BNB的需求。

加上幣安允諾的「定期銷毀」機制,每個季度會用利潤的20%回購並銷毀BNB,Binance的這一舉動會降低BNB的供應,而BNB的總量降低也會為幣價上漲提供助推。

不過小君還是要提醒大家,雖然長遠來看BNB是一個值得關注的虛擬貨幣,但幣圈的熊市還是十分難熬的,如果準備投資還是要謹慎哦~

未來幣安幣會上漲嗎?

只要加密貨幣市場還在發展,BNB毋庸置疑是非常有前景的加密貨幣,幣圈大佬普遍看好BNB的未來,並且認為BNB的價格在未來會繼續上漲。

不過未來沒有任何人能精準預測,但是我們可以弄清楚推動BNB幣價上漲的邏輯:

原因結果
背後是全球交易量最大交易所-幣安BNB 的實際使用高度依賴於 Binance 交易所的受歡迎程度。 幣安交易所的交易量的穩步增長帶來BNB價格的增長
DeFi生態圈應用增長Defi 生態發展還有很大的想象空間,很多知名的Defi項目都建立在BNB Chain上,Defi的發展會推動BNB Chain的發展,從而推動BNB價格的增長
幣安橋的推出幣安橋實現了不同dApp之間的交互和跨鏈資產轉移,為用戶參與Defi項目帶來了便利。
供應和銷毀BNB是固定發行量+季度銷毀的虛擬貨幣,理論上當BNB總價值不變的情況下,銷毀能使幣價上漲。
營銷策略幣安不斷吸引新的合作伙伴,增加應用場景

投資幣安幣(BNB)安全嗎?這些風險你不可不知

投資BNB還是比較安全的,從幣安幣的歷史走勢來看它的波動性相對於其餘山寨幣來說更小,而且這些年的漲幅十分驚人。

儘管BNB有如此誘人的前景,我們仍要關注美麗背後的「危險」。了解投資幣安幣的風險點,也是非常必要的。

BNB Chain去中心化程度低

許多「去中心化」的擁躉認定BNB Chain是中心化的,原因是幣安對BNB Chain有很明顯的控制權。儘管他們並不承認。

BNB Chain宣稱是由21個節點驗證出塊,並且這些節點也是通過BNB持有人選舉產生,看上去似乎公平、公正、公開。幣安總不能每次都找出這些選舉人,然後對他們進行「威逼利誘」,然後「操縱選舉」吧? 

可為什麼很多人認定幣安是「集權式」呢?問題就出現在「持倉者」的來源。

如果「持倉者」是幣圈隨機抽取,當然是可以「去中心化」的。但如果有資格選舉的全是幣安的人呢?那幣安可就是「穿著新衣的皇帝」,想如何操縱BNB都可以了。

這並不是空口胡謅,我們從Etherscan上可以看到,Binance錢包擁有的BNB佔據了總量的85%,其中Binance 7佔據52.0150%,Binance 8%佔據32.0243%。

在加密貨幣市場,中心化會被認為是不安全的征兆。因為「中心點」更容易被駭客關注和擊破。如果中心點想要操縱幣價,分分鐘能玩弄於股掌之間。

來自競爭對手的威脅

曾經很多DeFi項目,放棄以太鏈,選擇幣安智能鏈(BSC)的原因就是以太坊的gas費實在太貴,也實在太「堵」。

但今年以太坊2.0升級為權益證明,費用會大大降低,擁堵的問題也可以得到很大的緩解。畢竟以太坊一直是公鏈大佬,開發速度名列前茅。

如果BNB Chain不能提供更多的創新,可能會有更多的項目重新倒向以太坊,那與BNB Chain同氣連枝的BNB就不妙了。

除了以太坊,公鏈的賽道從來就不缺競爭對手,比如Solana、Polkadot、Cardano、EOS等,畢竟虛擬世界瞬息萬變,人家什麼時候追上來也說不定。

DeFi與幣安交易所業務的碰撞

幣安智能鏈雖然是因DeFi和Dex的興起而蓬勃發展,但幣安「安身立命」的畢竟是它的中心化交易所。

一個是去中心化的金融業務,一個是「集權」的交易所,兩者本質的概念是相互排斥的。

這就好像「兒子」不想聽從父母的安排,只想要自由,但是又想得要父母完整的支援。「得隴望蜀」顯然是很難做到的。

DeFi威脅到了像幣安這樣的大型加密貨幣交易所,去中心化是趨勢,關於未來的發展,幣安創始人「趙長鵬」表示Binance将顺势而为,适应市场的需求。

他在一次接受CoinDesk的Muyao Shen采访时曾提到:

“我们的任务不是建立一个CeFi [中心化金融] 交易所,雖然幣安交易所现在是我们较大的业务之一,支持我们的增长。但从长远来看,我们希望推动去中心化”。

幣安在去中心化的路上還有很長的路要走,究竟能不能走得穩、走得好,我們現在也未可知。

被多國監管機構抵制

幣安最初創立於中國,在2017年中國政府禁止加密貨幣交易,幣安便將伺服器與總部移至日本。但儘管幣安為討好日本,捐款100萬美元,日本仍將幣安「驅逐」。

之後幣安總部移至馬耳他,不過馬耳他金融管理局也不承認幣安經過授權經營。

2021年幣安幾乎是被全球監管機構「圍剿」,日本、加拿大、英國、美國、德國、泰國證監會都相繼對幣安提出質疑,要求幣安及其附屬機構配合當地法規。

如果全球政府對加密貨幣的政策繼續收緊,幣安可能會面臨無處可去的尷尬局面。如果能找到願意接收的「新家」,搬遷過程是否會引發安全風險也無法預料。

監管的壓力就像是隨時懸在幣安頭上的一把劍,一旦有國家不認可幣安,就會對幣安交易所在當地開展業務帶來重大打擊。

哪些投資管道可以買到幣安幣(BNB)?

交易所特色優點缺點
Binance▪ 世界排名第一的加密貨幣交易所支援300多種虛擬貨幣交易
▪ 手續費低,最高僅收取0.1%,持有BNB手續費可獲減免
▪ 支援台幣入金,信用卡入金費用約3%
▪ 中心化的交易所,密鑰由公司保管
▪ 手續費低
▪ 功能齊全
▪ 用戶多
▪ 流通性好
▪有被黑客成功攻擊過的歷史
▪上新幣速度比較慢
▪ 不支援台幣直接出金
▪ 台幣直接入金只能通過信用卡付款,手續費太高
Mitrade▪ 權威金融監管,資安可靠
▪ 台幣直接出入金
▪ 支援信用卡出入金
▪ 0佣金,低價差
▪ 台幣直接出入金
▪ 流通性好
▪ 操作介面簡單易用
▪ 幣種支援比較少