Financial IGM安全嗎?是詐騙平台嗎?變身Elpari Markets假招聘真詐騙

進來小君聽到不少朋友反饋,稱本來是想找兼差,結果碰上詐騙,詢問之後發現是一家Financial IGM的平台通過網路招聘,誘騙應聘者在平台開戶入金,然後捲款失聯。

這個平台後期又更名成Elpari Markets繼續行騙,不少朋友都被這個看起來不錯的兼差吸引而上當受騙。

今天這篇文章整理了Financial IGM的背景,曝光了其詐騙手法,希望大家都能遠離詐騙平台。


Financial IGM是什麼?是詐騙黑平台嗎?

Financial IGM是一間不受金融監管,註冊時間不滿一年的詐騙黑平台。

Financial IGM平台假借招聘網路兼職的名義,利用Facebook之類的社交媒體發佈兼職招聘廣告,向求職者發出僱用意向,工作內容是根據僱主的指示,幫助僱主炒外匯,從而獲得勞務報酬,讓求職人足不出戶就可以工作賺錢。

然而實際上,是利用大家想要通過網路遠程賺錢的心理,誘導應聘者在平台入金交易,在虛假的交易活動之後,又利用保證金、稅費等藉口限制出金,騙取受害者錢財。

Financial IGM主要服務一覽

監管無 
支援中文支援
出金利用保證金稅費等藉口,限制用戶出金
MT4/MT5不支援
提供模擬帳戶交易不支援
提供的服務謊稱幫助僱主炒外匯,保證高額收益 (代操作)
推廣方式通過招聘兼職助理,誘騙應聘人來平台交易入金

其實但凡涉及到代操作,保證高額收益的平台,大概率都是詐騙黑平台。想要保障自己的資金安全,大家一定要選擇資歷老,受正規金融監管的外匯平台。

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金融監管(僅列舉主要監管)澳洲ASIC
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Financial IGM更名Elpari Markets:利用人力資源包裝繼續行騙

Financial IGM在詐騙多人被舉報後,更名為Elpari Markets繼續行騙。

Financial IGM也就是更名後的Elpari Markets,是如何一步步誘騙求職者掉入平台陷阱的呢?

  1. 利用Facebook之類的社交媒體發佈招聘資訊,吸引想要居家辦公的應聘者的注意。在這個階段,受害者看不到任何關於Financial IGM的字樣,對方只是扮演一個廣告推送服務商,負責發佈廣告,對接“僱主”(詐騙過程中的其中一員)還有應聘人員。

經過簡單的招呼後,對方會透過社交平台給應聘者發一個僱主的連結。

(以上圖片來自wikifx.com的整理資訊)

  1. 應聘人員通過以上提供的連結對接到所謂的“僱主”,“僱主”提供工作助理的崗位,代其操作Financial IGM的賬號來炒外匯。薪資一個月3萬,試用期五天,試用期間沒有報酬,期間僱主會介紹一位對接專員,助理只需要根據專員的指示對應操作就行。

(以上圖片來自wikifx.com的整理資訊)

試用期內,你可能會發現跟隨指令操作,賬戶獲利豐厚。到第四天,“僱主”突然開始找各種理由要結束僱用,為接下來的詐騙做準備。

比如“僱主”的賬號忽然拿不回來,或者是被人惡意操作爆倉了,又或者是這份工作需要多益750分以上,日文N2以上才可以被僱傭等等。

總而言之,就是讓你無法繼續做這份兼差,這個時候很多應聘人都會覺得比較失望,覺得好不容易找到的可以賺錢的兼差就這麼沒了。

(以上圖片來自wikifx.com的整理資訊)

  1. 正在應聘人感到惋惜的時候,“僱主”會忽然主動聯繫,聲稱可以讓出一個名額(通常會謊稱這些名額本來是留給朋友或者家人的),為了補償應聘人,或者是因為對應聘人工作態度的肯定,好讓他可以繼續兼差賺錢。
  2. 隨後當應聘人對這個名額產生興趣,想進一步了解如何繼續兼差後,就會被引導到Financial IGM開戶入金,再將這個賬號交給專員去打理,由專員負責投資,就可以賺到錢,而應聘人只需要支付一定的專員佣金就可以了。
  3. 從這裡開始,事情的操作邏輯有點變化了,應聘人員不再是幫僱主操作,而是自己開戶成為“僱主”,委託專員操作。這裡除了角色轉換之外,另一個最重要的事情就是,你要開始入金了,否則投資賬號無法操作。

(以上圖片來自wikifx.com的整理資訊)

  1. 最初,受害人一般都會比較謹慎,通常會入比較少的金額試試看到底能不能有收益,或者是能否提領成功。Financial IGM平台規定應聘人是需要先支付專員佣金才可以在申請提領,為了讓受害人放下戒備,平台開始會保證收益也可能提領成功。

(以上圖片來自wikifx.com的整理資訊)

(以上圖片來自wikifx.com的整理資訊)

  1. 接下來應聘人會逐漸相信平台,開始匯入更多的資金,也會按照平台要求提領之前先繳納對應的專員佣金。
  2. 從第二次出金開始,平台就會以各種理由限制出金,比如客服會稱因用戶填寫銀行賬戶有誤,導致系統錯誤,資金遺失,需要3到5個工作天追查資金,用戶只能等待。

(以上圖片來自wikifx.com的整理資訊)

這個變故猝不及防,並且用戶沒有選擇,只能等。但仔細想想,詐騙的行徑已經初露端倪。在現實中,如果銀行信息有誤,通常資金只會原路返還,不會導致資金遺失的。客服的解釋十分不合理。

大家從後續的客服反饋中可以發現,除了“資金遺失”這個奇怪的解釋外,莫名其妙的名詞越來越多,讓人難以理解。

我們看上圖的後半段對話,客服表示還在追蹤丟失的資金,在追回之前,平台以“上分”的模式歸還金額,但是會員需要達成64400*3的交易量作為前提條件。

先不管這條規則的具體解釋,也不管交易量是怎麼算出來的,我們來看看最底層的矛盾,這條規則就是在引導會員產生一種負罪感:因為會員的信息錯誤,錢丟了,平台給你錢用,你欠平台的,你有罪在先,你就要用交易量來還。

這合理嗎?

  1. 之後,後台所謂的金流部還會說會員獲利金額與儲值金額不成比例,不符合平倉標準,要求會員在5個工作天內繳納40%保證金,否則每週增加1%保證金。

看到這裡就更莫名其妙了,提領資金變得越來越難,有沒有感覺到錢越來越不像是自己的了?自己的資金受到越來越多提領條件的限制。

  1. 會員無可奈何,補足保證金後,平台又以“因為資金匯卡在中轉銀行”為由,向會員索要4萬台幣的匯差費。

然後還有全額到賬解款行手續費大約3.5萬台幣、瑞士銀行賬號代辦費大約5萬、額外手續費3.6萬、郵費3.3萬、匯兌差額3.6萬等等奇奇怪怪的費用。

  1. 最後,受害者當然是無法取回屬於自己的款項,平台直接失聯,甚至凍結會員賬號。網站顯示系統升級,更換網址為Elpari Markets。如果用同一用戶信息在Elpari Markets上註冊,系統會顯示“已有此會員”,說明後台根本就是同一家,換湯不換藥。

(除了以上的詐騙套路,小君也有搜尋到許多網友反饋因為賬戶裡收益率太高而被平台拒絕出金,被要求繳納各種亂七八糟的費用才能出金,結果按照平台的規定繳納之後平台就失聯,再也無法提領。)

到此為止,受害者原本入金1萬,一系列操作過後,最終損失30多萬。

總結一下,整個流程如下圖:

這其中的關鍵點有以下幾個:

  • 利用人們求職心切的心理。
  • 利用人們丟失崗位的惋惜和獲得賬戶補償的喜悅,降低受害者思考能力。
  • 平台基本沒有正規交易軟體,而是透過網站操作。
  • 一旦入金就無法自拔,想出金比登天還難,各個環節設置門檻費用,名目繁多擾亂受害者思維。
  • 隨時跑路。

注意:正規的外匯平台都是能夠任意出金的,凡是限制用戶出金,或者是用各種理由要求用戶繳納費用才可以出金的平台,小君都不建議大家選擇。


超詳細圖解查詢Financial IGM/Elpari Markets是否為黑平台

1. 查詢外匯平台的監管情況

首先,打開美國NFA的官方網站:https://www.nfa.futures.org/,可見以下頁面,點擊“BASIC”進行下一步:

在查詢頁中輸入Financial IGM名稱,點擊“SEARCH”。

反饋查詢無果。即使是用模糊名稱查詢,比如igm、finigm等,也查不到,各位可以自行查詢一下。

說明Financial IGM是不受NFA監管的。

同樣,在英國、澳大利亞、日本、香港等各地的監管機構查詢,也不會有結果,因為這個平台根本沒有受到任何監管。

我們登入Financial IGM的官網velocity.finigm.com,也會發現網站已無法使用。

接下來,再來查一查IGM所謂的官方網址的註冊信息。登上https://www.whois.com/進行網址信息查詢,在首頁中間或者右上角空白欄處輸入velocity.finigm.com,然後點擊搜索。

搜索結果如下圖:

這裡有兩個問題:

  • 網站註冊日期非常新,續存期也非常短,只到2022年4月而已,一年應用期的網站能幹什麼?
  • 網站訊息非常少,連公司資訊都沒有,詐騙嫌疑很明顯。 

用同樣的方式,我們對改名後的Elpari Markets及其網址https://renaissance.elparii.com也進行類似的監管及網站信息查詢。

NFA網站同樣無法查到Elpari Markets的資訊。

至於https://www.whois.com/上的搜索結果,更是讓人哭笑不得:

除了和Financial IGM一樣註冊新、時間短以外,公司訊息居然是兩個問號。

經過以上兩項查詢,相信大家應該已經心中有數了,基本可以確定這個平台是不可信的。

有興趣的朋友還可以到外匯天眼、FX110等第三方資訊網站查一查這個詐騙平台,無論是Financial IGM還是Elpari Markets,要麼就查不到訊息,要麼評分都只有1分多一點而已。

2. 看業務模式

除了查詢監管訊息以及網站登記資料,我們再來看一下Financial IGM的業務模式。

對於業務模式,我們一再強調要看四個方面:

  • 有無發展多級下線的獎勵機制,及類傳銷營銷模式。
  • 有無穩定超高收益承諾或暗示。
  • 有無高額福利如開戶高額贈金。
  • 有無託管理財業務。

Financial IGM的模式很簡單,由於是從假招聘開始的,所以根本不涉及上面的第1和第3條。至於第2條,實際上是有涉及的,招聘時承諾月薪3萬,試用期內利用虛假的高額獲利暗示這門生意只賺不賠。最後是第4條,Financial IGM主要是通過跟單操作的方式,由專員帶領賺錢,方法簡單粗暴。

整體而言,Financial IGM既沒有宣傳高深的市場知識,也沒有灌輸複雜難懂的理財和操作邏輯,更沒有賣弄高大上的技術分析,它的詐騙方式非常古老和單純,就是利用人們求職和失而復得的各種微妙心理,引人上鉤。但就是這種簡單的操作,引誘受害人在無奈的等待中損失幾十倍的金錢。收尾工作也毫無技術可言,拿了錢就跑,效率高,隱匿性強,防不勝防。

想了解更多關於外匯詐騙的套路揭秘,請觀看:常見外匯詐騙有哪些?MT4/MT5是詐騙嗎?如何識別外匯保證金騙局


投資需謹慎,遠離外匯黑平台

Financial IGM騙局的獨特之處在於三個關鍵步驟:

  1. 騙局不是從專業金融方向開始詐騙的,而是先從網路招聘開始的,吸引受害者的重點在於“在家辦公”,利用人們渴望自由的同時能賺錢的心理,作為整個騙局的突破口。

這一步的意義在於“不相關”,受害者只知道應聘,對金融詐騙毫無準備。

  1. 初期給應聘者提供一個很理想的兼差,但是很快因為另一人的惡意導致應聘者丟了這份理想工作,而這個虛構的惡意之人不是僱主、不是平台,也不是客服,更不是應聘者本身,所以會使應聘者感覺平台、僱主都是受害者,大家利益一致,相互共勉。

這一點的高明之處在於:讓受害者對僱主產生一種親切感,從而願意接受補償的陌生賬戶。

  1. 接下來,受害者就理所當然地覺得,對自己來說,這個補償的賬戶就是“失而復得”的理想工作!

這一步的意義就是讓受害者產生“失而復得”的喜悅。

經過前三步的迷惑,不少受害人已經失去了判斷能力,後面又被平台和詐騙人員一步步誘導繳納了很多錢,等到受害人意識到詐騙,錢已經無法提領了。

小君再次提醒大家,在投資之前一定要對平台做一些調查,確保平台是受正規監管,資安有保障的再開始交易。

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